{"id":2016962,"date":"2026-05-15T11:39:58","date_gmt":"2026-05-15T11:39:58","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/marco-de-cumplimiento-de-la-normativa-contra-la-delincuencia-financiera\/"},"modified":"2026-05-15T12:42:02","modified_gmt":"2026-05-15T12:42:02","slug":"marco-de-cumplimiento-de-la-normativa-contra-la-delincuencia-financiera","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/marco-de-cumplimiento-de-la-normativa-contra-la-delincuencia-financiera\/","title":{"rendered":"Marco de cumplimiento de la normativa contra la delincuencia financiera"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El marco de cumplimiento de la lucha contra la delincuencia financiera es un conjunto de normas y directrices para desarrollar y aplicar una s\u00f3lida cultura de cumplimiento, sistemas, procesos y controles para prevenir los delitos financieros.&nbsp;&nbsp;El marco de cumplimiento de la normativa contra la delincuencia financiera es un conjunto de normas y directrices que establecen y aplican una s\u00f3lida cultura de cumplimiento, sistemas, procesos y controles para prevenir los delitos financieros.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-12-1024x576.jpg\" alt=\"Marco de cumplimiento de la normativa contra la delincuencia financiera\" class=\"wp-image-2009633\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-12-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-12-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-12-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-12-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-12.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Marco de cumplimiento de la normativa contra la delincuencia financiera<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A lo largo de la \u00faltima d\u00e9cada, las instituciones financieras han sufrido importantes cambios en la din\u00e1mica normativa en la que operan. Estos cambios regulatorios incluyen importantes modificaciones estructurales fomentadas por los reguladores que conducen a una industria m\u00e1s avanzada, orientada a los servicios y tecnol\u00f3gicamente avanzada.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Estos cambios modificaron por completo la complejidad, el alcance y la naturaleza de las actividades empresariales. Los reguladores se han esforzado por fomentar las pr\u00e1cticas de riesgo, cumplimiento y gobernanza necesarias, en consonancia con la evoluci\u00f3n del comportamiento de los consumidores, para salvaguardar los intereses de los depositantes y equiparar el sector nacional a las normas y mejores pr\u00e1cticas internacionales. Para lograr estos objetivos, las instituciones deben adoptar un marco adecuado de lucha contra la delincuencia financiera y aplicarlo en todos los niveles de la organizaci\u00f3n.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>El objetivo del <a href=\"https:\/\/www2.deloitte.com\/global\/en\/pages\/financial-services\/articles\/gx-global-framework-for-fighting-financial-crime.html\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www2.deloitte.com\/global\/en\/pages\/financial-services\/articles\/gx-global-framework-for-fighting-financial-crime.html\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">marco de cumplimiento de la lucha contra la delincuencia financiera<\/a> es:&nbsp;<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Establecer los principios que deben cumplir los empleados en materia de prevenci\u00f3n de delitos financieros;&nbsp;<\/li><li>Definir las funciones y responsabilidades necesarias para una gesti\u00f3n eficaz del riesgo de delincuencia financiera; y<\/li><li>Identificar los procesos y controles clave de cumplimiento de los delitos financieros que deben desarrollarse e implementarse en la organizaci\u00f3n de acuerdo con las pol\u00edticas.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La posibilidad de cometer un <a href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/delitos-financieros-y-delitos-cruzados\/\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/financial-crime-and-cross-over-crimes\/\" rel=\"noreferrer noopener\">delito<\/a> financiero representa un riesgo de cumplimiento. La falta de prevenci\u00f3n de los delitos financieros puede tener un impacto negativo, que puede erosionar la confianza de las partes interesadas en la percepci\u00f3n de la instituci\u00f3n por parte de sus directivos, empleados, clientes y accionistas o inversores.  <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/consecuencias-del-incumplimiento-las-importantes-consecuencias-del-incumplimiento\/\" title=\"Incumplimiento\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">El incumplimiento<\/a> del marco de prevenci\u00f3n de delitos financieros puede dar lugar a importantes sanciones econ\u00f3micas, incluida, en el caso extremo, la p\u00e9rdida de la licencia comercial.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La delincuencia financiera es un fen\u00f3meno universal que se aprovecha de la econom\u00eda internacional. Por lo tanto, su detecci\u00f3n, disuasi\u00f3n y desarticulaci\u00f3n requieren una respuesta global coordinada por parte de los organismos reguladores y el sector financiero para evitar que se utilice con fines il\u00edcitos o el marco de cumplimiento de la lucha contra la delincuencia financiera<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/3-12-1024x576.jpg\" alt=\"Marco de cumplimiento de la normativa contra la delincuencia financiera\" class=\"wp-image-2009634\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/3-12-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/3-12-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/3-12-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/3-12-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/3-12.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Los siguientes principios reflejan las expectativas m\u00ednimas que son obligatorias para las entidades en todo momento en el marco del cumplimiento de la lucha contra la delincuencia financiera:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Tolerancia cero con respecto a los clientes, proveedores, empleados, contratistas u otros terceros, y a todas las transacciones, que puedan estar relacionadas con la delincuencia financiera, incluido el incumplimiento de los requisitos y principios establecidos en este marco.<\/li><li>La obligaci\u00f3n dentro de la entidad de prevenir los delitos financieros por parte de todos los empleados, la alta direcci\u00f3n y los miembros del consejo de administraci\u00f3n y los comit\u00e9s; la aplicaci\u00f3n de elevadas normas \u00e9ticas y de conducta en la contrataci\u00f3n y el comportamiento de directores, empleados, agentes, proveedores, intermediarios y presentadores.<\/li><li>Los requisitos y pol\u00edticas regulatorias deben adoptarse e implementarse formalmente en toda la entidad para garantizar la implementaci\u00f3n coherente de los requisitos m\u00ednimos y una gesti\u00f3n s\u00f3lida y eficaz del riesgo de delitos financieros.&nbsp;<\/li><li>Adopci\u00f3n de un enfoque basado en el riesgo para un marco eficaz de cumplimiento de la normativa contra la delincuencia financiera para minimizar el riesgo de la misma. Puede lograrse dise\u00f1ando controles para identificar y mitigar los riesgos espec\u00edficos de la delincuencia financiera y proporcionando informaci\u00f3n de gran utilidad sobre la delincuencia financiera a las autoridades competentes en las \u00e1reas de amenaza prioritarias.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El sector de los servicios financieros invierte mucho en la lucha contra la delincuencia financiera y en el marco de cumplimiento de la normativa contra la delincuencia financiera , pero la escala y el alcance del problema son enormes, ya que los delincuentes evolucionan constantemente sus capacidades para explotar el marco existente de lucha contra la delincuencia. Esto se debe a que el actual marco normativo es ineficaz a la hora de capacitar a las instituciones financieras para combatir las redes y herramientas de los delincuentes, que est\u00e1n en constante evoluci\u00f3n.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El marco de lucha contra la delincuencia financiera es un conjunto de normas y directrices para desarrollar y aplicar una s\u00f3lida cultura de cumplimiento, sistemas, procesos y&#8230;<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2014740,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":"","tve_updated_post":"","tve_custom_css":"","tve_user_custom_css":"","tve_globals":{},"tcb2_ready":0,"tcb_editor_enabled":0,"tve_landing_page":"","_tve_header":"","_tve_footer":""},"categories":[400767,400796],"tags":[400768,401358,401380],"class_list":["post-2016962","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","category-financiacion-de-la-lucha-contra-el-terrorismo","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca023-es","tag-marco-de-cumplimiento-de-la-normativa-contra-la-delincuencia-financiera","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016962","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2016962"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016962\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3059845,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2016962\/revisions\/3059845"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2014740"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2016962"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2016962"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2016962"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}