{"id":2016984,"date":"2026-05-04T16:37:47","date_gmt":"2026-05-04T16:37:47","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/quien-comete-delitos-financieros\/"},"modified":"2026-05-04T18:12:48","modified_gmt":"2026-05-04T18:12:48","slug":"quien-comete-delitos-financieros","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/quien-comete-delitos-financieros\/","title":{"rendered":"\u00bfQui\u00e9n comete delitos financieros?"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00bfQui\u00e9n comete delitos financieros? Hay diferentes personas, grupos y partes interesadas que cometen delitos financieros dentro o fuera de una organizaci\u00f3n. Identificar a estas personas es necesario para comprender las razones por las que se cometi\u00f3 el delito financiero y sus motivos.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-2-1024x576.jpg\" alt=\"\u00bfQui\u00e9n comete delitos financieros?\" class=\"wp-image-2009501\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-2-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-2-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-2-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-2-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-2.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfQui\u00e9n comete delitos financieros?<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los <a href=\"https:\/\/www.dowjones.com\/professional\/risk\/glossary\/financial-crime\/#:~:text=Financial%20crime%20refers%20to%20all,a%20financial%20or%20professional%20gain.\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.dowjones.com\/professional\/risk\/glossary\/financial-crime\/#:~:text=Financial%20crime%20refers%20to%20all,a%20financial%20or%20professional%20gain.\" rel=\"noreferrer noopener\">delitos financieros<\/a> pueden ser cometidos por cualquier persona, incluidos los directivos o empleados de la organizaci\u00f3n, los clientes, otras partes interesadas, el p\u00fablico en general o los delincuentes declarados. La delincuencia financiera puede dividirse en dos tipos de delitos esencialmente diferentes, aunque estrechamente relacionados.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En primer lugar, las actividades que generan dinero o fondos ilegales para los delincuentes, como la explotaci\u00f3n de informaci\u00f3n privilegiada o la adquisici\u00f3n de bienes ajenos mediante la comisi\u00f3n de un fraude, se har\u00e1n para obtener un beneficio material. Otra posibilidad es que una persona utilice el enga\u00f1o para asegurarse otro beneficio material.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En segundo lugar, los delitos financieros no implican la obtenci\u00f3n deshonesta de un beneficio, sino la protecci\u00f3n de un beneficio ya obtenido o la facilitaci\u00f3n de su obtenci\u00f3n. Un ejemplo es cuando alguien intenta blanquear el producto de otro delito para ponerlo fuera del alcance de la ley.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para proteger la integridad de la econom\u00eda y del sistema financiero, las entidades de todos los sectores deben ser conscientes de la delincuencia financiera y de las personas que pueden estar implicadas en esas actividades. En los \u00faltimos a\u00f1os, la innovaci\u00f3n tecnol\u00f3gica y la evoluci\u00f3n de los activos y las monedas digitales han crecido de forma exponencial, catalizadas por la necesidad de acceder a los sistemas financieros durante los cierres por pandemia.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los delitos financieros se han convertido en un fen\u00f3meno cada vez m\u00e1s transfronterizo en el mundo globalizado. La digitalizaci\u00f3n es un arma de doble filo, ya que ofrece oportunidades para el fraude y el blanqueo de dinero al crear, alterar o robar informaci\u00f3n. Las t\u00e9cnicas de blanqueo de dinero se han sofisticado a lo largo de los a\u00f1os junto con la innovaci\u00f3n tecnol\u00f3gica.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las empresas tapadera son utilizadas por los delincuentes, que pueden ocultar mejor su identidad al realizar transacciones o abrir cuentas. El robo de identidad es un ejemplo en el que <a href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/que-es-la-gestion-del-riesgo-de-fraude\/\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/what-is-fraud-risk-management\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">el riesgo de fraude<\/a> converge con el blanqueo de dinero, permitiendo a los malos actores disfrazar actividades il\u00edcitas a trav\u00e9s de las cuentas de las v\u00edctimas. Estos delitos a menudo surgen y\/o se complementan entre s\u00ed.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-block-embed-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\n<iframe loading=\"lazy\" title=\"The Many Faces of Financial Crime: Who&#039;s Pulling the Strings?\" width=\"500\" height=\"281\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/hZhPIyoV2sg?feature=oembed\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe>\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Hay siete grupos principales de personas que cometen diferentes tipos de delitos financieros, que son:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Los grupos delictivos, incluidos los terroristas, cometen cada vez m\u00e1s fraudes a gran escala para financiar sus actividades y operaciones.<\/li>\n\n\n\n<li>Los jefes de Estado corruptos pueden utilizar su posici\u00f3n y sus poderes para saquear las arcas de sus pa\u00edses (a menudo empobrecidos).<\/li>\n\n\n\n<li>Los l\u00edderes empresariales o los altos ejecutivos manipulan o falsean los datos financieros para tergiversar la verdadera situaci\u00f3n financiera de una empresa.<\/li>\n\n\n\n<li>Los empleados, desde el m\u00e1s veterano hasta el m\u00e1s joven, roban fondos y otros activos de la empresa.<\/li>\n\n\n\n<li>Desde fuera de la empresa, un cliente, un proveedor, un contratista o una persona sin relaci\u00f3n con la organizaci\u00f3n pueden perpetrar un fraude.<\/li>\n\n\n\n<li>Cada vez m\u00e1s, el defraudador externo se confabula con un empleado para conseguir m\u00e1s f\u00e1cilmente mayores y mejores resultados.<\/li>\n\n\n\n<li>Por \u00faltimo, los delincuentes individuales, los estafadores en serie o los oportunistas en posesi\u00f3n de sus ganancias son un grupo diferente de personas que han cometido un delito financiero.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La delincuencia financiera puede abarcar desde simples robos o fraudes cometidos por individuos bien intencionados hasta operaciones a gran escala orquestadas por delincuentes organizados con presencia en todos los continentes. Se trata de graves actividades delictivas cuya importancia no debe subestimarse porque, adem\u00e1s de su impacto social y econ\u00f3mico, suelen estar vinculadas a la delincuencia violenta e incluso al terrorismo.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u00bfQui\u00e9n comete delitos financieros? 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