{"id":2017037,"date":"2026-05-25T14:18:02","date_gmt":"2026-05-25T14:18:02","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/vigilancia-permanente-de-los-riesgos-de-la-delincuencia-financiera\/---12207c62-fe58-4c0e-b0f9-f0a894124247"},"modified":"2026-05-25T16:46:09","modified_gmt":"2026-05-25T16:46:09","slug":"vigilancia-permanente-de-los-riesgos-de-la-delincuencia-financiera","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/vigilancia-permanente-de-los-riesgos-de-la-delincuencia-financiera\/","title":{"rendered":"Vigilancia permanente de los riesgos de la delincuencia financiera"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La supervisi\u00f3n continua de los riesgos de la delincuencia financiera, que ayuda a las empresas a protegerse contra los riesgos e incidentes de la delincuencia financiera, como el blanqueo de capitales, los ciberataques, el uso de informaci\u00f3n privilegiada y el terrorismo, que provocan p\u00e9rdidas financieras y de reputaci\u00f3n. El proceso de supervisi\u00f3n continua ayuda a las empresas a protegerse contra los riesgos de delitos financieros e incidentes como el blanqueo de dinero, los ciberataques, el uso de informaci\u00f3n privilegiada, el terrorismo, etc., que provocan p\u00e9rdidas financieras y de reputaci\u00f3n.  <\/p>\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-22-1024x576.jpg\" alt=\"Vigilancia permanente de los riesgos de la delincuencia financiera\" class=\"wp-image-2009883\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-22-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-22-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-22-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-22-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/2-22.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Vigilancia permanente de los riesgos de la delincuencia financiera<\/h2>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los <a href=\"https:\/\/insights.namescan.io\/why-ongoing-monitoring-is-important-for-your-business-health\/#:~:text=Ongoing%20monitoring%20is%20an%20automated,mechanism%20used%20by%20the%20management.\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/insights.namescan.io\/why-ongoing-monitoring-is-important-for-your-business-health\/#:~:text=Ongoing%20monitoring%20is%20an%20automated,mechanism%20used%20by%20the%20management.\" rel=\"noreferrer noopener\">procesos de seguimiento continuo<\/a> se realizan cuando los perfiles de los clientes cambian. Durante el proceso con un cliente, el riesgo de \u00e9ste puede cambiar. Un cliente puede ser de bajo riesgo, de alto riesgo, o viceversa. La supervisi\u00f3n continua es necesaria porque los perfiles de riesgo y las actividades comerciales de los clientes cambian con el tiempo. Por lo tanto, una entidad supervisa regularmente las transacciones y actividades de los clientes. Un ejemplo de cambio de perfil de riesgo es pasar de la categor\u00eda normal a la de <a href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/?p=2015119\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/how-to-deal-with-politically-exposed-persons-peps\/\" rel=\"noreferrer noopener\">persona pol\u00edticamente expuesta<\/a> o PEP.<\/p>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La evoluci\u00f3n de la situaci\u00f3n y los riesgos de los pa\u00edses sancionados, el apetito de riesgo de la organizaci\u00f3n y el cambio en las relaciones comerciales tambi\u00e9n requieren un seguimiento. El riesgo del cliente puede cambiar de bajo a muy arriesgado, o viceversa, lo que hace que la entidad deba realizar un seguimiento continuo del perfil de los clientes.  <\/p>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La frecuencia de la supervisi\u00f3n continua depende del nivel de riesgo asignado a los clientes en la evaluaci\u00f3n del riesgo de delincuencia financiera. Los clientes identificados como de bajo riesgo pueden requerir un seguimiento continuo menos frecuente que los clientes identificados como de alto riesgo.  <\/p>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los procedimientos y procesos de supervisi\u00f3n y revisi\u00f3n independientes est\u00e1n estandarizados, son uniformes y suficientemente coherentes, lo que permite agregar la informaci\u00f3n relacionada con los delitos financieros de forma sist\u00e9mica para identificar cualquier patr\u00f3n y tendencia que pueda indicar un delito financiero. Los procesos de control del cumplimiento deben incluir la verificaci\u00f3n de la informaci\u00f3n clave utilizada en los informes de cumplimiento para la Alta Direcci\u00f3n y el Consejo. El seguimiento tambi\u00e9n tiene en cuenta aspectos como la concienciaci\u00f3n sobre el cumplimiento de los delitos financieros por parte de los departamentos y funciones.<\/p>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Para un mejor seguimiento de los clientes de alto riesgo de forma continuada, hay que garantizar los siguientes m\u00e9todos:<\/strong><\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Elaboraci\u00f3n de informes y revisi\u00f3n m\u00e1s frecuente de los informes sobre transacciones de alto riesgo;<\/li><li>Revisi\u00f3n de las transacciones;<\/li><li>Marcar ciertas actividades que se desv\u00edan de las expectativas y plantear las preocupaciones que sean necesarias; y<\/li><li>Establecer l\u00edmites comerciales que activen se\u00f1ales de alerta temprana en las cuentas o transacciones y que requieran una revisi\u00f3n obligatoria.  <\/li><\/ul>\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/3-22-1024x576.jpg\" alt=\"Vigilancia permanente de los riesgos de la delincuencia financiera\" class=\"wp-image-2009884\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/3-22-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/3-22-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/3-22-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/3-22-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2022\/08\/3-22.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Para el seguimiento continuo, se conservan registros de las medidas adoptadas por las empresas y la informaci\u00f3n obtenida del seguimiento continuo. Estos registros suelen incluir:<\/strong><\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\"><li>Procesos implementados para realizar un mejor seguimiento continuo de los clientes de alto riesgo;<\/li><li>Procesos de registro de la informaci\u00f3n obtenida como resultado de la mejora de la supervisi\u00f3n continua de los clientes de alto riesgo informaci\u00f3n obtenida como resultado de los clientes de alto riesgo; y<\/li><li>Procesos para registrar la informaci\u00f3n obtenida como resultado de la supervisi\u00f3n continua.<\/li><\/ul>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los registros de seguimiento continuo deben resumirse para supervisar continuamente las relaciones comerciales. Sin embargo, es probable que la informaci\u00f3n obtenida a partir del seguimiento continuo sea espec\u00edfica. La informaci\u00f3n obtenida a partir de las actividades de seguimiento en curso puede documentarse y actualizarse mediante diversos registros. Adem\u00e1s, los organismos reguladores le exigen que conserve un registro de las medidas adoptadas y de la informaci\u00f3n obtenida a partir de la supervisi\u00f3n continua durante al menos cinco a\u00f1os a partir de la fecha de creaci\u00f3n del registro.<\/p>\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La supervisi\u00f3n continua es un proceso que debe desarrollar y utilizar para revisar toda la informaci\u00f3n que tiene sobre los clientes con los que hace negocios. Los clientes de alto riesgo deben ser examinados regularmente para detectar amenazas criminales. Los clientes de alto riesgo, por el contrario, deben ser revisados peri\u00f3dicamente para detectar amenazas criminales. La supervisi\u00f3n continua se utiliza para comprobar peri\u00f3dicamente los clientes de alto riesgo que figuran en las listas de sanciones y PEP. Las empresas pueden protegerse contra riesgos como el incumplimiento y la p\u00e9rdida de reputaci\u00f3n aplicando el Proceso de Vigilancia Continua.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El seguimiento continuo de los riesgos de la delincuencia financiera, que ayuda a las empresas a protegerse contra los riesgos de la delincuencia financiera y los incidentes como el dinero&#8230;<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2014770,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":"","tve_updated_post":"","tve_custom_css":"","tve_user_custom_css":"","tve_globals":{},"tcb2_ready":0,"tcb_editor_enabled":0,"tve_landing_page":"","_tve_header":"","_tve_footer":""},"categories":[400767,400796],"tags":[400768,401358,401406],"class_list":["post-2017037","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","category-financiacion-de-la-lucha-contra-el-terrorismo","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca023-es","tag-vigilancia-permanente-de-los-riesgos-de-la-delincuencia-financiera","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2017037","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2017037"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2017037\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060251,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2017037\/revisions\/3060251"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2014770"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2017037"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2017037"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2017037"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}