{"id":2017827,"date":"2026-04-20T04:05:32","date_gmt":"2026-04-20T04:05:32","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/confidencialidad-de-los-informes-de-actividades-sospechosas\/"},"modified":"2026-04-20T04:20:54","modified_gmt":"2026-04-20T04:20:54","slug":"confidencialidad-de-los-informes-de-actividades-sospechosas","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/confidencialidad-de-los-informes-de-actividades-sospechosas\/","title":{"rendered":"Confidencialidad de los SAR: los informes de actividades sospechosas informan"},"content":{"rendered":"\n

El punto de la confidencialidad de los SAR o informes de actividades sospechosas nos lleva de vuelta al Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional o al GAFI y la Recomendaci\u00f3n 21 del GAFI en particular. De acuerdo con la Recomendaci\u00f3n 21, que se denomina \u00abAviso y confidencialidad\u00bb, las instituciones financieras, sus directores, funcionarios y empleados deben tener prohibido por ley revelar el hecho de que se est\u00e1 presentando un informe de transacci\u00f3n sospechosa o informaci\u00f3n relacionada ante la UIF. <\/p>\n\n\n\n

Una de las principales preocupaciones relacionadas con el intercambio de SAR es garantizar su confidencialidad, que es fundamental para el funcionamiento eficaz del r\u00e9gimen de presentaci\u00f3n de informes. La eficacia de un informe SAR est\u00e1 relacionada con la extrema confidencialidad requerida para dicha notificaci\u00f3n. En ning\u00fan momento se informa a la persona investigada sobre el informe pendiente.<\/p>\n\n\n\n

\"Confidencialidad<\/figure>\n\n\n\n

La confidencialidad de los informes de actividades sospechosas y las denuncias<\/h2>\n\n\n\n

Del mismo modo, cualquier discusi\u00f3n con grupos externos, como las compa\u00f1\u00edas de medios, se considera una divulgaci\u00f3n no autorizada y es un delito penal federal<\/a>. Cuando una instituci\u00f3n financiera o una instituci\u00f3n financiera presenta un SAR, deben tomar medidas significativas para garantizar que la informaci\u00f3n proporcionada sea revisada en m\u00faltiples etapas por los investigadores financieros, la administraci\u00f3n de la compa\u00f1\u00eda y los abogados antes de finalizar el SAR. <\/p>\n\n\n\n

Mantener un alto nivel de confidencialidad es vital. Como resultado, los privilegios especiales protegen a las personas que env\u00edan informes de actividades sospechosas, ya sea como parte de una empresa o por su cuenta. El individuo u organizaci\u00f3n no est\u00e1 obligado a revelar su nombre y es inmune al proceso de descubrimiento. Todos los reporteros reciben inmunidad por las declaraciones realizadas en el SAR.<\/p>\n\n\n\n

Al mismo tiempo, est\u00e1 prohibido avisar o decirle al sujeto de la SAR que se ha presentado una SAR y evita que se les alerte de que se iniciar\u00e1 o est\u00e1 en marcha una acci\u00f3n de investigaci\u00f3n policial. El concepto de denuncia difiere de una jurisdicci\u00f3n a otra y dentro de diferentes instituciones. El aviso siempre incluye a las personas conectadas a un SAR. <\/p>\n\n\n\n

En algunas jurisdicciones, el hecho de que se presente un SAR se puede compartir sobre la base de la necesidad de conocer con colegas dentro de una instituci\u00f3n, como superiores, o incluso con otras instituciones financieras cuando una transacci\u00f3n com\u00fan es parte del SAR. La 4\u00aa Directiva AML de la UE permite a las entidades compartir informaci\u00f3n dentro de la UE y con pa\u00edses con reg\u00edmenes comparables contra el lavado de dinero o AML como los Estados Unidos, Australia o Jap\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Adem\u00e1s, la confidencialidad de los SAR es necesaria para que el sujeto de SAR y terceros no sean alertados, ya que esto puede afectar negativamente a la recopilaci\u00f3n e investigaci\u00f3n de inteligencia y puede permitir a las personas fugarse o disponer de activos. La confidencialidad tambi\u00e9n protege la reputaci\u00f3n de la persona que es objeto de un SAR. Por \u00faltimo, la confidencialidad protege la seguridad de la persona que presenta la denuncia, y las violaciones de la confidencialidad pueden socavar todo el r\u00e9gimen de notificaci\u00f3n de transacciones sospechosas. <\/p>\n\n\n\n

\"Confidencialidad<\/figure>\n\n\n\n

Informes de transacciones sospechosas <\/h2>\n\n\n\n

La cuesti\u00f3n de los informes sobre transacciones sospechosas O la confidencialidad de STR puede volverse m\u00e1s compleja si dicho intercambio se produce a trav\u00e9s de las fronteras, donde entran en juego diferentes leyes nacionales. Entre ellas pueden figurar, por ejemplo, disposiciones nacionales relativas a la posibilidad de descubrir y producir los registros disponibles, incluidos los informes sobre transacciones sospechosas presentados en el pa\u00eds anfitri\u00f3n y compartidos con el grupo para el cumplimiento en sus procedimientos judiciales, el acceso de las autoridades nacionales a las bases de datos de las instituciones financieras, etc. <\/p>\n\n\n\n

Algunas jurisdicciones tienen normas estrictas sobre las propinas. Estos pueden incluir el requisito de que las instituciones eviten acercarse a un cliente para obtener informaci\u00f3n adicional sobre actividades o transacciones sospechosas, incluso si esto podr\u00eda explicar el comportamiento aparentemente inusual. Dar propina siempre tiene graves consecuencias. <\/p>\n\n\n\n

Para garantizar la seguridad, verifique las leyes y regulaciones locales y las pol\u00edticas de la instituci\u00f3n para asegurarse de que las acciones no cuenten como propina.<\/p>\n\n\n\n

Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n

La Red de Ejecuci\u00f3n de Delitos Financieros o FinCEN est\u00e1 emitiendo este Aviso para recordar a las instituciones financieras, y particularmente a los abogados que las asesoran, la importancia de mantener la confidencialidad de los SAR. A FinCEN le preocupa que un n\u00famero cada vez mayor de partes privadas que buscan SAR de instituciones financieras para su uso en litigios civiles y otros asuntos no est\u00e9n autorizadas a conocer la existencia de SAR que se han presentado. Las instituciones financieras, as\u00ed como sus directores, funcionarios, empleados, agentes y contratistas actuales y anteriores, no pueden divulgar SAR ni ninguna informaci\u00f3n que pueda conducir al descubrimiento de un SAR.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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