{"id":2519992,"date":"2026-06-03T01:19:18","date_gmt":"2026-06-03T01:19:18","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/que-es-el-blanqueo-de-capitales-que-son-los-delitos-predicados\/"},"modified":"2026-06-03T04:59:16","modified_gmt":"2026-06-03T04:59:16","slug":"que-es-el-blanqueo-de-capitales-que-son-los-delitos-predicados","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/que-es-el-blanqueo-de-capitales-que-son-los-delitos-predicados\/","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 es el blanqueo de capitales? \u00bfQu\u00e9 son los delitos predicados?<\/strong>"},"content":{"rendered":"\n

El t\u00e9rmino blanqueo de capitales describe la actividad de ocultar o encubrir la identidad de los ingresos obtenidos ilegalmente. Esta actividad tiene como objetivo hacer que los ingresos obtenidos ilegalmente parezcan proceder de fuentes leg\u00edtimas. La definici\u00f3n precisa de blanqueo de capitales var\u00eda ligeramente en cada pa\u00eds en el que se reconoce en el derecho penal, y var\u00eda seg\u00fan las organizaciones y organismos normativos pertinentes.<\/p>\n\n\n\n

\"Blanqueo<\/figure>\n\n\n\n

\u00bfQu\u00e9 es el blanqueo de capitales?<\/h2>\n\n\n\n

El lavado de dinero es el procesamiento de ganancias criminales para disfrazar su origen ilegal. El proceso de lavado de dinero permite a los delincuentes disfrutar de ganancias y fondos sin poner en peligro su fuente. Cuando una actividad delictiva genera beneficios considerables, el individuo o el grupo implicado debe encontrar la manera de controlar los fondos sin llamar la atenci\u00f3n sobre la actividad subyacente o las personas implicadas. Los delincuentes lo hacen disfrazando las fuentes, cambiando la forma o trasladando los fondos a un lugar donde sea menos probable que llamen la atenci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Cuando los delincuentes obtienen fondos de actividades ilegales, ese dinero debe disfrazarse antes de que pueda introducirse en el sistema financiero leg\u00edtimo. El lavado de dinero es el proceso ilegal de disfrazar las ganancias de los delitos financieros, generalmente utilizando los servicios de bancos y empresas. Los delincuentes transfieren sus fondos ilegales de un lugar a otro, mediante el uso de un sistema financiero del pa\u00eds como los canales bancarios. La transferencia de dinero ilegal puede ser para apoyar a otros delincuentes en otras jurisdicciones o pa\u00edses. <\/p>\n\n\n\n

La actividad delictiva suele llevarse a cabo para generar ingresos o proporcionar un beneficio a quienes la realizan. Los grupos organizados llevan a cabo actividades delictivas importantes y el blanqueo es el proceso de disfrazar los or\u00edgenes ilegales y la propiedad de los bienes delictivos para que los delincuentes puedan utilizarlos y disfrutarlos sin ponerse en peligro ni atraer una atenci\u00f3n no deseada, como la de las fuerzas del orden. El objetivo principal del lavado de dinero es aprovecharse de las actividades delictivas. El blanqueo de capitales es el resultado de casi todos los delitos lucrativos. <\/p>\n\n\n\n

El Grupo de Acci\u00f3n Financiera describe<\/a> el lavado de dinero como el procesamiento de ganancias delictivas para disfrazar su origen ilegal.<\/p>\n\n\n\n

Todas las definiciones de blanqueo de capitales tienen en com\u00fan que contienen dos elementos clave:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

    \n
  1. Fondos o activos obtenidos mediante actividades delictivas o ilegales<\/li>\n\n\n\n
  2. Disimular el origen ilegal de estos fondos son activos<\/li>\n\n\n\n
  3. Por lo tanto, para el primer elemento, es necesario llevar a cabo primero un delito y ganar dinero con \u00e9l. Estos delitos que constituyen la base del blanqueo de capitales se denominan delitos subyacentes<\/a>.<\/li>\n\n\n\n
  4. Los delitos precedentes var\u00edan en cada pa\u00eds y suelen estar codificados en el c\u00f3digo penal de cada pa\u00eds.<\/li>\n\n\n\n
  5. Los delitos determinantes ejemplares pueden incluir delitos como el narcotr\u00e1fico, la evasi\u00f3n de impuestos, el asesinato, las lesiones corporales graves, la corrupci\u00f3n, el fraude, el contrabando, la trata de personas, el tr\u00e1fico ilegal de vida silvestre y la falsificaci\u00f3n.<\/li>\n\n\n\n
  6. Si uno lleva a cabo ese delito subyacente, gana dinero con \u00e9l y trata de ocultar el origen ilegal de los fondos, esto constituye un blanqueo de capitales.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n
    \"Blanqueo<\/figure>\n\n\n\n

    Delitos determinantes en el lavado de dinero<\/h2>\n\n\n\n

    Los delitos determinantes en ML se refieren a un componente delictivo de un delito mayor. En un contexto financiero, el delito subyacente ser\u00eda cualquier delito que genere ganancias monetarias. El delito m\u00e1s grande ser\u00eda el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo. <\/p>\n\n\n\n

    Un delito precedente es un delito que es un componente de un delito m\u00e1s grave. Por ejemplo, producir fondos ilegales es la ofensa principal, y el lavado de dinero es la ofensa predicada.<\/p>\n\n\n\n

    En el caso del blanqueo de capitales, se requiere como condici\u00f3n de entrada un delito subyacente que genere fondos o activos. Los delitos precedentes var\u00edan en cada pa\u00eds y suelen estar codificados en el c\u00f3digo penal de cada pa\u00eds. Desde 2004, el GAFI ha actualizado las 40 Recomendaciones para ampliar la lista de delitos determinantes. <\/p>\n\n\n\n

    Las unidades de inteligencia financiera de la Uni\u00f3n Europea y los Estados Unidos han creado legislaci\u00f3n para reflejar o ampliar estos delitos.<\/p>\n\n\n\n

    En los Estados Unidos, estos delitos fueron creados inicialmente por la Ley de Secreto Bancario de 1970 y han sido ampliados por la Ley Patriota de los Estados Unidos de 2001. Con la aprobaci\u00f3n de la 6\u00aa Directiva de la UE sobre blanqueo de capitales, la Uni\u00f3n Europea ha adoptado un conjunto est\u00e1ndar de delitos determinantes para mitigar las lagunas en la legislaci\u00f3n de lucha contra el blanqueo de capitales de los Estados miembros. <\/p>\n\n\n\n

    En la Uni\u00f3n Europea, por ejemplo, la llamada sexta Directiva AML de la Uni\u00f3n Europea define y estandariza 22 delitos de este tipo para el lavado de dinero en todos sus estados miembros. Los delitos determinantes ejemplares incluyen el narcotr\u00e1fico, la evasi\u00f3n de impuestos, el asesinato, las lesiones corporales graves,  la corrupci\u00f3n,  la trata de personas, el tr\u00e1fico ilegal de vida silvestre y la falsificaci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n

    Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n

    El lavado de dinero es la ocultaci\u00f3n ilegal de la fuente de dinero obtenida a trav\u00e9s de actividades ilegales como el tr\u00e1fico de drogas, la corrupci\u00f3n, la malversaci\u00f3n o el juego convirti\u00e9ndolo en una fuente leg\u00edtima.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

    El t\u00e9rmino blanqueo de capitales describe la actividad de ocultar o encubrir la identidad de los ingresos obtenidos ilegalmente.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2519990,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":"","tve_updated_post":"","tve_custom_css":"","tve_user_custom_css":"","tve_globals":{},"tcb2_ready":0,"tcb_editor_enabled":0,"tve_landing_page":"","_tve_header":"","_tve_footer":""},"categories":[400767],"tags":[400768,401051,501616],"class_list":["post-2519992","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-blanqueo-de-dinero","tag-fca020-es","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2519992","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2519992"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2519992\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060713,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2519992\/revisions\/3060713"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2519990"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2519992"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2519992"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2519992"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}