{"id":2520253,"date":"2026-06-03T04:47:15","date_gmt":"2026-06-03T04:47:15","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/el-programa-de-cumplimiento-ald-cft-politicas-de-lucha-contra-el-lavado-de-dinero-y-el-financiamiento-del-terrorismo-procedimientos-y-marco-de-controles\/"},"modified":"2026-06-03T05:02:11","modified_gmt":"2026-06-03T05:02:11","slug":"el-programa-de-cumplimiento-ald-cft-politicas-de-lucha-contra-el-lavado-de-dinero-y-el-financiamiento-del-terrorismo-procedimientos-y-marco-de-controles","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/el-programa-de-cumplimiento-ald-cft-politicas-de-lucha-contra-el-lavado-de-dinero-y-el-financiamiento-del-terrorismo-procedimientos-y-marco-de-controles\/","title":{"rendered":"El Programa de Cumplimiento ALD \/ CFT: Pol\u00edticas de Lucha contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo, Procedimientos y Marco de Controles"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Programa de cumplimiento ALD\/CFT de diferentes componentes interrelacionados que en conjunto forman un conjunto de reglas y principios para la junta directiva y la gerencia, para garantizar que formen pol\u00edticas y procesos relevantes para prevenir la ocurrencia de delitos financieros.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Los componentes m\u00e1s amplios del programa incluyen:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Una cultura de cumplimiento y un tono fuerte desde arriba<\/li>\n\n\n\n<li>Desarrollo de pol\u00edticas y procesos de cumplimiento efectivos y relevantes<\/li>\n\n\n\n<li>Contrataci\u00f3n de <a href=\"https:\/\/sanctionscanner.com\/knowledge-base\/aml-compliance-officer-112\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/sanctionscanner.com\/knowledge-base\/aml-compliance-officer-112\" rel=\"noreferrer noopener\">un Oficial&nbsp; de Cumplimiento Anti-Financiero<\/a> dedicado<\/li>\n\n\n\n<li>Realizaci\u00f3n de la evaluaci\u00f3n del riesgo de delitos financieros para identificar diferentes categor\u00edas de riesgos de delitos financieros con sus impactos relevantes en el sistema y la reputaci\u00f3n de la entidad<\/li>\n\n\n\n<li>Educaci\u00f3n y capacitaci\u00f3n de los empleados con respecto a la identificaci\u00f3n, comprensi\u00f3n y prevenci\u00f3n del riesgo de delitos financieros<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/3-57-1024x576.jpg\" alt=\"Programa de cumplimiento ALD \/ CFT\" class=\"wp-image-2520244\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/3-57-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/3-57-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/3-57-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/3-57-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/3-57.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">El Programa de Cumplimiento ALD \/ CFT<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La obligaci\u00f3n interna de prevenir los delitos financieros por parte de la gerencia y todos los empleados, el liderazgo ejecutivo y los miembros de la gobernanza deben desarrollar e implementar las pol\u00edticas, procedimientos y controles ALD \/ CFT relevantes. La aplicaci\u00f3n de pol\u00edticas, procedimientos y controles ALD\/CFT ayudan en la prevenci\u00f3n de riesgos de LA\/FT y garantizan el cumplimiento de los requisitos reglamentarios por parte de los empleados.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Se requiere que las pol\u00edticas, procedimientos y controles ALD \/ CFT sean definidos adecuadamente por la Administraci\u00f3n y revisados por la Junta Directiva, considerando los riesgos de LA\/FT a los que est\u00e1 expuesta la organizaci\u00f3n. Para definir el marco se requiere comprender la estructura, la complejidad de los productos y servicios, las jurisdicciones de los clientes y otros aspectos operativos. Estos deben entenderse porque los riesgos de ML \/ TF tambi\u00e9n se relacionan con estos factores.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Establecer un nivel de tolerancia cero con respecto a clientes, proveedores, empleados, contratistas u otros terceros, y todas las transacciones, que puedan estar relacionadas con delitos financieros, incluido el incumplimiento de los requisitos y principios establecidos en este Marco.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Las pol\u00edticas, los procedimientos y los controles de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo se preparan sobre la base del enfoque basado en el riesgo, para priorizar los riesgos de LA\/FT y aplicar los controles pertinentes de LBC\/FT para luchar contra la LA\/FT mediante:&nbsp;<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">(1) establecer requisitos y dise\u00f1ar controles basados en su capacidad demostrada para identificar y mitigar los riesgos espec\u00edficos de LA\/FT a los que se enfrenta la organizaci\u00f3n; y&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">2) proporcionar informaci\u00f3n muy \u00fatil sobre las actividades de LA\/FT a las autoridades competentes pertinentes, seg\u00fan lo prescrito por estas.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-63-1024x576.jpg\" alt=\"Programa de cumplimiento ALD \/ CFT\" class=\"wp-image-2520246\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-63-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-63-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-63-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-63-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/2-63.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Como las actividades de ML \/ TF pueden ser cometidas por cualquier persona, incluidos los empleados, clientes, otras partes interesadas, p\u00fablico en general, etc. Por lo tanto, es necesario identificar las actividades delictivas, como la explotaci\u00f3n de informaci\u00f3n privilegiada o la adquisici\u00f3n de bienes de otra persona mediante la comisi\u00f3n de fraude, etc. Tambi\u00e9n puede haber delitos financieros que no impliquen la toma deshonesta de un beneficio, sino que protejan un beneficio que ya se ha obtenido o que faciliten la toma de dicho beneficio. Las pol\u00edticas de lucha contra los delitos financieros garantizan la aplicaci\u00f3n coherente de los requisitos m\u00ednimos y una gesti\u00f3n s\u00f3lida y eficaz del riesgo de delitos financieros.  <\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Tanto el blanqueo de capitales como el terrorismo&nbsp;financiero&nbsp;son delitos financieros con consecuencias econ\u00f3micas. Tambi\u00e9n tienen un efecto corrosivo y corruptor en la sociedad y el sistema econ\u00f3mico en general. Debido a las consecuencias negativas de este tipo de abuso financiero en las econom\u00edas y los sistemas financieros de nuestros pa\u00edses miembros, el FMI ha sido muy activo en el \u00e1rea ALD \/ CFT durante m\u00e1s de diez a\u00f1os. Cuando los controles ALD \/ CFT se implementan de manera efectiva, reducen los efectos negativos de la actividad econ\u00f3mica delictiva al tiempo que promueven la integridad y estabilidad del mercado financiero.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El programa de cumplimiento ALD \/ CFT de diferentes componentes interrelacionados que juntos forman un conjunto de reglas y principios para la junta y &#8230;<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2520249,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":"","tve_updated_post":"","tve_custom_css":"","tve_user_custom_css":"","tve_globals":{},"tcb2_ready":0,"tcb_editor_enabled":0,"tve_landing_page":"","_tve_header":"","_tve_footer":""},"categories":[400767,400796],"tags":[400768,501616,501640],"class_list":["post-2520253","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","category-financiacion-de-la-lucha-contra-el-terrorismo","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca020-es","tag-programa-de-cumplimiento-ald-cft","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520253","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2520253"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520253\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3050423,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520253\/revisions\/3050423"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2520249"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2520253"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2520253"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2520253"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}