{"id":2520730,"date":"2026-06-03T14:35:58","date_gmt":"2026-06-03T14:35:58","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/reino-unido-descripcion-general-de-las-leyes-y-regulaciones-relevantes-de-kyc-cdd\/---d3da95ee-5a2c-4a31-9528-88e8f13594fb"},"modified":"2026-06-03T14:50:44","modified_gmt":"2026-06-03T14:50:44","slug":"reino-unido-descripcion-general-de-las-leyes-y-regulaciones-relevantes-de-kyc-cdd","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/reino-unido-descripcion-general-de-las-leyes-y-regulaciones-relevantes-de-kyc-cdd\/","title":{"rendered":"Reino Unido: Descripci\u00f3n general de las leyes y regulaciones relevantes de KYC \/ CDD"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La Ley sobre el producto del delito de 2002, o POCA para abreviar, es una legislaci\u00f3n promulgada en el Reino Unido para identificar y prevenir el producto del delito. Esta ley es parte de un esfuerzo mayor para combatir la actividad criminal y desmantelar efectivamente las redes del crimen organizado.<\/p>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La Ley sobre el producto del delito de 1971, que fue aprobada por primera vez por el Parlamento para abordar las preocupaciones sobre los delincuentes que se benefician de sus delitos, es el origen de POCA. Sin embargo, debido a que la ley original no iba lo suficientemente lejos para ayudar en la ejecuci\u00f3n del decomiso y la confiscaci\u00f3n de activos, se introdujeron una serie de enmiendas a lo largo de los decenios de 1980 y 1990 para endurecer las restricciones.<\/p>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El modelo legal y regulatorio ALD y CFT del Reino Unido se divide en diferentes partes, incluida la legislaci\u00f3n primaria, la legislaci\u00f3n secundaria, las normas reguladoras para la supervisi\u00f3n, etc. Las regulaciones y marcos ALD \/ KYC del Reino Unido est\u00e1n relacionados con el desempe\u00f1o de la Debida Diligencia del Cliente (CDD) y Conozca a su Cliente (KYC).  <\/p>\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-17-1024x576.jpg\" alt=\"Reino Unido\" class=\"wp-image-2520723\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-17-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-17-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-17-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-17-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-17.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reino Unido Legislaci\u00f3n primaria: Ley sobre el producto del delito de 2002  <\/h2>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La legislaci\u00f3n que penaliza el blanqueo de bienes delictivos y establece los delitos \u00abregulados\u00bb conexos es la Ley sobre el producto del delito de 2002, m\u00e1s com\u00fanmente conocida como producto de delitos, que establece los detalles de los siguientes delitos de blanqueo de dinero en el Reino Unido.  <\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Los delitos de ocultar, disfrazar, convertir, transferir o eliminar propiedad criminal de la jurisdicci\u00f3n.  <\/li>\n\n\n\n<li>Entrar o involucrarse en un acuerdo, sabiendo o sospechando que facilita la adquisici\u00f3n, retenci\u00f3n, uso o control de bienes delictivos por o en nombre de otra persona.  <\/li>\n\n\n\n<li>Adquisici\u00f3n, uso o posesi\u00f3n de la propiedad criminal.  <\/li>\n<\/ul>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Varias secciones, como las Secciones 330 relacionadas con los empleados generales, y la secci\u00f3n 331 relacionada con el oficial nominado cubren los delitos de no informar. Es deber de todos los que trabajan en el sector regulado informar de todas las sospechas de blanqueo de capitales. La pena m\u00e1xima por no revelar es de cinco a\u00f1os de prisi\u00f3n y\/o una multa ilimitada.  <\/p>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El art\u00edculo 333 abarca la imposici\u00f3n de perjuicios a una investigaci\u00f3n o a la \u00abdenuncia\u00bb. El delito penal de dar propina ahora se detalla en la secci\u00f3n 333A de POCA, que se aplica solo al sector regulado. <a href=\"https:\/\/www.legislation.gov.uk\/ukpga\/2002\/29\/section\/333A\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.legislation.gov.uk\/ukpga\/2002\/29\/section\/333A\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">S-333A<\/a> est\u00e1 divulgando un Informe de Actividades Sospechosas (SAR). Es un delito revelar a una tercera persona que una persona ha hecho un SAR a la polic\u00eda, HM Revenue and Customs, la Agencia Nacional del Crimen (NCA) o un oficial designado si esa divulgaci\u00f3n podr\u00eda perjudicar cualquier investigaci\u00f3n que pueda llevarse a cabo como resultado del SAR.  <\/p>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Este delito s\u00f3lo puede cometerse:  <\/strong><\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Despu\u00e9s de la divulgaci\u00f3n a la NCA o a un oficial designado, si sabe o sospecha que al divulgar esta informaci\u00f3n, es probable que perjudique cualquier investigaci\u00f3n relacionada con ese SAR.<\/li>\n\n\n\n<li>La informaci\u00f3n en la que se basa la divulgaci\u00f3n lleg\u00f3 a usted en el curso de sus negocios en el sector regulado.<\/li>\n<\/ul>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Es un delito revelar que se est\u00e1 contemplando o llevando a cabo una investigaci\u00f3n sobre un delito de lavado de dinero si es probable que esa divulgaci\u00f3n perjudique esa investigaci\u00f3n. El delito solo puede cometerse si la informaci\u00f3n en la que se basa la divulgaci\u00f3n lleg\u00f3 a la persona en el curso de los negocios en el sector regulado. Es importante entender que el delito puede cometerse incluso cuando no sepa que se present\u00f3 un SAR. La pena por el delito de \u00abavisaci\u00f3n\u00bb es un per\u00edodo m\u00e1ximo de dos a\u00f1os de prisi\u00f3n y \/ o una multa ilimitada.  <\/p>\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/4-5-1024x576.jpg\" alt=\"Reino Unido\" class=\"wp-image-2520727\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/4-5-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/4-5-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/4-5-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/4-5-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/4-5.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">La normativa sobre blanqueo de capitales de 2007  <\/h2>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un cambio significativo en el panorama regulatorio del Reino Unido se produjo con la implementaci\u00f3n del Reglamento de Lavado de Dinero de 2007 (el Reglamento de 2007) que entr\u00f3 en vigor el 15 de diciembre de 2007. En consonancia con la Tercera Directiva de la UE sobre blanqueo de capitales (3MLD), los Reglamentos introdujeron un enfoque basado en el riesgo con nuevas medidas espec\u00edficas y requisitos mejorados de DDC que se aplicar\u00e1n cuando los riesgos sean mayores, por ejemplo, cuando el cliente sea un PEP.  <\/p>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El Reglamento de 2007 se aplicaba a todas las actividades financieras y no financieras designadas como empresas y personas no financieras o \u00abDNFBP\u00bb que realizaban actividades pertinentes denominadas colectivamente \u00abel sector regulado\u00bb, y se asignaron autoridades de supervisi\u00f3n designadas a cada parte del sector.  <\/p>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Las empresas que operaban en el sector regulado deb\u00edan contar con pol\u00edticas y procedimientos para cumplir con el Reglamento, que inclu\u00edan:  <\/strong><\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Medidas y monitoreo de CDD, incluidos los procedimientos para determinar si un cliente es un PEP.  <\/li>\n\n\n\n<li>Informar a un oficial designado cuando haya conocimiento, sospecha o motivos razonables para sospechar que una persona est\u00e1 involucrada en lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.<\/li>\n\n\n\n<li>Mantenimiento de registros.<\/li>\n\n\n\n<li>Control interno, incluidas las pol\u00edticas y procedimientos que tienen medidas adicionales para productos y transacciones que podr\u00edan favorecer el anonimato.<\/li>\n\n\n\n<li>Evaluaci\u00f3n y gesti\u00f3n de riesgos.<\/li>\n\n\n\n<li>El seguimiento y la gesti\u00f3n del cumplimiento y la comunicaci\u00f3n interna de dichas pol\u00edticas y procedimientos.<\/li>\n\n\n\n<li>Sensibilizaci\u00f3n y formaci\u00f3n del personal.<\/li>\n\n\n\n<li>Pol\u00edticas y procedimientos que prev\u00e9n la identificaci\u00f3n y el escrutinio.<\/li>\n\n\n\n<li>Transacci\u00f3n compleja o inusualmente grande.<\/li>\n\n\n\n<li>Patrones inusuales de transacciones que no tienen un prop\u00f3sito econ\u00f3mico aparente o legal visible.<\/li>\n\n\n\n<li>Cualquier otra actividad que pueda estar relacionada con el blanqueo de capitales o la financiaci\u00f3n del terrorismo.  <\/li>\n<\/ul>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El incumplimiento de cualquiera de los requisitos del reglamento constitu\u00eda un delito punible con hasta dos a\u00f1os de prisi\u00f3n para los directores o altos directivos, una multa o ambas.  <\/p>\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Las Regulaciones de Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Transferencia de Fondos 2017<\/h2>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>El 26 de junio de 2017, el Reglamento de Lavado de Dinero de 2007 fue reemplazado por el MLR 2017. El MLR 2017 no es un cambio total del MLR 2007; en cambio, constituyen una evoluci\u00f3n del contenido y una reorganizaci\u00f3n de la estructura y mejoran y colman las lagunas identificadas en MLR 2007, que incluyen:  <\/strong><\/p>\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Cambiar el enfoque de la CDD la prevenci\u00f3n de nuevos medios de financiaci\u00f3n del terrorismo, incluso a trav\u00e9s del dinero electr\u00f3nico.<\/li>\n\n\n\n<li>Tarjetas de prepago que mejoran la transparencia de los beneficiarios reales de empresas y fideicomisos.  <\/li>\n\n\n\n<li>Aplicaci\u00f3n efectiva de las sanciones.  <\/li>\n<\/ul>\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-17-1024x576.jpg\" alt=\"Reino Unido\" class=\"wp-image-2520725\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-17-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-17-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-17-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-17-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-17.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La postura del Reino Unido es de proporcionalidad y la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) ha emitido una gu\u00eda complementaria sobre c\u00f3mo tratar las PEP nacionales. HM Treasury es responsable de la pol\u00edtica y la legislaci\u00f3n sobre sistemas y controles ALD y CFT para el sector regulado, instituciones financieras, contadores, agentes inmobiliarios, abogados, distribuidores de alto valor, casinos. Por lo tanto, es responsable de patrocinar y emitir la legislaci\u00f3n secundaria del Reino Unido. El Reglamento de Lavado de Dinero 2017, que est\u00e1 dise\u00f1ado para implementar los requisitos de las Recomendaciones del GAFI y las Directivas de Lavado de Dinero de la Uni\u00f3n Europea.  <\/p>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En abril de 2013, el Reino Unido introdujo un nuevo sistema regulatorio de \u00abpicos gemelos\u00bb para los servicios financieros en el Reino Unido. Para los requisitos regulatorios ALD \/ CFT, la FCA reemplaz\u00f3 al regulador anterior, la Autoridad de Servicios Financieros (FSA), y es responsable directamente ante el Parlamento del Reino Unido y el Tesoro de Su Majestad.  <\/p>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La FCA es responsable de garantizar que los mercados relevantes del Reino Unido funcionen bien y de la supervisi\u00f3n de la conducta de las empresas de servicios financieros. La FCA tambi\u00e9n es responsable de la supervisi\u00f3n prudencial de las empresas no supervisadas por la Autoridad de Regulaci\u00f3n Prudencial (PRA), el otro brazo del enfoque de regulaci\u00f3n de los dos picos.  <\/p>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Una de las principales funciones de la FCA es regular y supervisar a las empresas para reducir la delincuencia financiera, incluido el blanqueo de capitales. La FCA ha adoptado la funci\u00f3n anterior de la FSA de elaborar y hacer cumplir las normas aplicables a las empresas reguladas por la FCA, incluidas las normas que exigen que las empresas tengan sistemas y controles eficaces que reduzcan las posibilidades de cometer delitos financieros.<\/p>\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La Ley sobre el producto del delito de 2002, o POCA para abreviar, es una legislaci\u00f3n promulgada en el Reino Unido para identificar y prevenir el producto del delito. Esta ley es parte de un esfuerzo mayor para combatir la actividad criminal y desmantelar efectivamente las redes del crimen organizado. La Ley sobre el producto del delito de 1971, que fue aprobada por primera vez por el Parlamento para abordar las preocupaciones sobre los delincuentes que se benefician de sus delitos, es el origen de POCA. Sin embargo, debido a que la ley original no iba lo suficientemente lejos para ayudar en la ejecuci\u00f3n del decomiso y la confiscaci\u00f3n de activos, se introdujeron una serie de enmiendas a lo largo de los decenios de 1980 y 1990 para endurecer las restricciones.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La Ley sobre el producto del delito de 2002, o POCA para abreviar, es una legislaci\u00f3n promulgada en el Reino Unido para identificar y prevenir el producto del delito.  <\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2520722,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":"","tve_updated_post":"","tve_custom_css":"","tve_user_custom_css":"","tve_globals":{},"tcb2_ready":0,"tcb_editor_enabled":0,"tve_landing_page":"","_tve_header":"","_tve_footer":""},"categories":[400767,400770,400796],"tags":[400768,501664,501681],"class_list":["post-2520730","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","category-conozca-a-su-cliente-kyc","category-financiacion-de-la-lucha-contra-el-terrorismo","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca021-es","tag-reino-unido","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520730","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2520730"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520730\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060732,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2520730\/revisions\/3060732"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2520722"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2520730"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2520730"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2520730"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}