{"id":2520746,"date":"2026-06-03T17:59:27","date_gmt":"2026-06-03T17:59:27","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/hong-kong-y-singapur-descripcion-general-de-las-leyes-y-regulaciones-importantes-de-kyc-cdd\/---80e1c47f-c458-454f-a107-ab837483c0f4"},"modified":"2026-06-03T19:19:08","modified_gmt":"2026-06-03T19:19:08","slug":"hong-kong-y-singapur-descripcion-general-de-las-leyes-y-regulaciones-importantes-de-kyc-cdd","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/hong-kong-y-singapur-descripcion-general-de-las-leyes-y-regulaciones-importantes-de-kyc-cdd\/","title":{"rendered":"Hong Kong y Singapur: Descripci\u00f3n general de las leyes y regulaciones importantes de KYC \/ CDD"},"content":{"rendered":"\n

Hong Kong y Singapur tienen leyes y regulaciones relacionadas para ALD \/ KYC. El cumplimiento de AML es un aspecto importante del sector financiero de cada pa\u00eds porque ayuda en la prevenci\u00f3n del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el fraude. Las empresas que no cumplan con las regulaciones AML se arriesgan a multas significativas y da\u00f1os a la reputaci\u00f3n.<\/p>\n\n

\"Hong<\/figure>\n\n

Leyes y regulaciones KYC \/ CDD de Hong Kong y Singapur<\/h2>\n\n

Hong Kong introdujo su marco contra el lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo el 1 de marzo de 2018. La ley regula los derechos y obligaciones de las personas jur\u00eddicas y naturales en la prevenci\u00f3n y detecci\u00f3n del blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. La ley tambi\u00e9n contiene disposiciones relativas a la selecci\u00f3n, identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de clientes por parte de clientes, y la notificaci\u00f3n de transacciones inusuales.<\/p>\n\n

Seg\u00fan los requisitos de las regulaciones de Hong Kong, estos son los siguientes atributos de identificaci\u00f3n requeridos con el fin de identificar a una persona f\u00edsica o individuo a partir de documentos oficiales. <\/strong><\/p>\n\n

\u25cf Nombre completo<\/p>\n\n

\u25cf Fecha de nacimiento <\/p>\n\n

\u25cf Nacionalidad<\/p>\n\n

\u25cf N\u00famero de identificaci\u00f3n \u00fanico (n\u00famero de documento de identidad o n\u00famero de pasaporte) y tipo de documento<\/p>\n\n

Realizar la verificaci\u00f3n de la identidad sobre la base de documentos de origen independiente y los documentos deben proporcionar una fiabilidad razonable a la confirmaci\u00f3n de la identidad en Hong Kong. <\/p>\n\n

En 2019, el gobierno de Singapur aprob\u00f3 la Ley de Servicios de Pago (PSA)<\/a>, que entr\u00f3 en vigor en enero de 2020. La Ley detalla las expectativas de regulaci\u00f3n para los proveedores de servicios de pago. La PSA designa a la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) como responsable del cumplimiento de los pagos y responsable de perseguir las acusaciones de lavado de dinero dentro de las instituciones financieras del pa\u00eds.<\/p>\n\n

Aunque Singapur mantiene uno de los \u00edndices de delincuencia interna m\u00e1s bajos del mundo, su condici\u00f3n de gran centro financiero mundial le expone inevitablemente a riesgos de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n. La mayor parte de la exposici\u00f3n de Singapur a los riesgos de LA\/TF se debe a delitos cometidos en el extranjero. En particular, la condici\u00f3n de Singapur como importante centro financiero mundial y centro de transporte internacional lo hace vulnerable a convertirse en un punto de tr\u00e1nsito para los fondos il\u00edcitos generados en toda Asia oriental y sudoriental. <\/p>\n\n

La ley primaria en Singapur relacionada con el lavado de dinero es la Ley de corrupci\u00f3n, tr\u00e1fico de drogas y otros delitos graves (confiscaci\u00f3n de beneficios) (CDSA). En 2016, Singapur se someti\u00f3 al Proceso de Evaluaci\u00f3n Mutua del GAFI y el informe posterior se\u00f1ala leyes s\u00f3lidas pero una aplicaci\u00f3n d\u00e9bil. Cualquier persona que quiera iniciar un negocio en Singapur debe seguir las reglas de Conozca a su cliente (KYC) para verificar que su identificaci\u00f3n sea leg\u00edtima y transparente. <\/p>\n\n

\"Hong<\/figure>\n\n

Las empresas deben proporcionar la siguiente informaci\u00f3n antes del proceso de selecci\u00f3n:<\/strong><\/p>\n\n

    \n
  • Prueba de identificaci\u00f3n (DNI v\u00e1lidos, residencia, fecha de nacimiento, nacionalidad de los accionistas y miembros de los beneficiarios reales).<\/li>\n\n\n\n
  • Una copia de las decisiones del Consejo de Administraci\u00f3n.<\/li>\n\n\n\n
  • Una copia del Memorando de Asociaci\u00f3n de la compa\u00f1\u00eda.<\/li>\n<\/ul>\n\n

    En 2015, el Comit\u00e9 Directivo ALD \/ CFT de Singapur public\u00f3 una Declaraci\u00f3n de Pol\u00edtica Nacional ALD \/ CFT. Esta declaraci\u00f3n, que se publica en los sitios web del Ministerio del Interior (MHA), el Ministerio de Finanzas (MOF) y la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS), refleja objetivos de pol\u00edtica de larga data: <\/strong><\/p>\n\n

      \n
    • Detectar, disuadir y prevenir el lavado de dinero, los delitos determinantes asociados y el financiamiento del terrorismo. <\/li>\n\n\n\n
    • Proteger la integridad de su sistema financiero de actividades ilegales y flujos il\u00edcitos de fondos. <\/li>\n<\/ul>\n\n

      Para lograr estos objetivos de pol\u00edtica, se han identificado ocho principios: <\/strong><\/p>\n\n

        \n
      • Asigne recursos sobre una base sensible al riesgo.<\/li>\n\n\n\n
      • Mantener la estrecha coordinaci\u00f3n y cooperaci\u00f3n pol\u00edtica y operativa en todo el gobierno.<\/li>\n\n\n\n
      • Adopte un enfoque preventivo que combine licencias estrictas y requisitos integrales de presentaci\u00f3n de informes, estrictas regulaciones ALD \/ CFT y supervisi\u00f3n basada en el riesgo de los sectores financieros y no financieros relevantes.<\/li>\n\n\n\n
      • Mejorar la comprensi\u00f3n de las partes interesadas del sector privado sobre los riesgos de lavado de dinero \/ financiamiento del terrorismo y promover una cultura de cumplimiento.<\/li>\n\n\n\n
      • Tomar medidas decisivas y disuasorias de aplicaci\u00f3n de la ley contra el lavado de dinero \/ actividad de financiamiento del terrorismo, incluida la relacionada con delitos extranjeros.<\/li>\n\n\n\n
      • Interrumpir el tr\u00e1fico de drogas y otros delitos graves temprano para evitar que las ganancias sean lavadas.<\/li>\n\n\n\n
      • Ayudar a otras jurisdicciones a trav\u00e9s de canales formales e informales espont\u00e1neamente y previa solicitud.<\/li>\n\n\n\n
      • Implementar rigurosamente y contribuir al desarrollo de est\u00e1ndares internacionales.<\/li>\n<\/ul>\n\n

        En enero de 2014, el Ministerio de Hacienda y la MAS actualizaron significativamente su visi\u00f3n de los riesgos de lavado de dinero del pa\u00eds a trav\u00e9s de la publicaci\u00f3n del primer Informe Nacional de Evaluaci\u00f3n de Riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo de Singapur. <\/sup>El informe abarca 14 subsectores financieros y ocho sectores no financieros. La evaluaci\u00f3n tiene en cuenta el entorno econ\u00f3mico y geogr\u00e1fico de Singapur y su marco jur\u00eddico, judicial e institucional, as\u00ed como las tendencias delictivas. <\/p>\n\n

        Tambi\u00e9n se han identificado riesgos emergentes para estudios adicionales. El pa\u00eds tiene una de las tasas de criminalidad m\u00e1s bajas del mundo, por lo que su exposici\u00f3n principal a los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo surge de delitos cometidos en el extranjero. Los delitos determinantes extranjeros constituyeron el 34% de todas las condenas por lavado de dinero entre 2007 y 2011 y la cantidad de ganancias delictivas extranjeras incautadas ascendi\u00f3 a SGD 265 millones. Los principales conductos eran bancos, agentes de remesas, empresas ficticias y mulas de dinero individuales. <\/p>\n\n

        \"Hong<\/figure>\n\n

        Reflexiones finales<\/h2>\n\n

        Desde el informe de 2018, el gobierno de Hong Kong ha tomado medidas significativas para mejorar el r\u00e9gimen de financiamiento de la lucha contra la proliferaci\u00f3n ALD \/ CTF, y el informe reconoce el compromiso continuo del gobierno de abordar los riesgos nuevos y emergentes. El Secretario de Finanzas afirma que el gobierno \u00abest\u00e1 comprometido a garantizar que Hong Kong siga siendo una de las ciudades m\u00e1s seguras y limpias del mundo en las que trabajar, hacer negocios y disfrutar de la vida\u00bb. Singapur cuenta con un s\u00f3lido marco jur\u00eddico e institucional para combatir el blanqueo de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo. La coordinaci\u00f3n ALD y CFT de Singapur es sofisticada e incluye a todas las autoridades competentes pertinentes. Las autoridades tienen una comprensi\u00f3n razonable de sus riesgos de LA\/TF y est\u00e1n tomando medidas para mitigarlos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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