{"id":2520933,"date":"2026-06-03T19:49:10","date_gmt":"2026-06-03T19:49:10","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/propiedad-real-y-control\/"},"modified":"2026-06-03T21:33:44","modified_gmt":"2026-06-03T21:33:44","slug":"propiedad-real-y-control","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/propiedad-real-y-control\/","title":{"rendered":"Propiedad real y control<\/strong>"},"content":{"rendered":"\n

Una propiedad y control beneficiario es cuando una persona que controla directamente o a trav\u00e9s de cualquier otra persona que dirige el control de la cuenta y es la persona propietaria de la cuenta y sus actividades.<\/p>\n\n\n\n

Seg\u00fan los requisitos reglamentarios de AML y KYC, cada organizaci\u00f3n, antes de incorporar clientes, debe tomar medidas razonables para determinar la identidad verdadera, precisa y completa de la estructura de beneficiarios reales y los beneficiarios reales. <\/p>\n\n\n\n

\"Propiedad<\/figure>\n\n\n\n

La propiedad real y el control<\/h2>\n\n\n\n

Los veh\u00edculos corporativos desempe\u00f1an un papel esencial en la econom\u00eda global, llevando a cabo una amplia gama de actividades comerciales y empresariales leg\u00edtimas. Sin embargo, tambi\u00e9n han sido utilizados indebidamente por delincuentes para disfrazar y convertir el producto de sus delitos. El atractivo para los delincuentes radica en el hecho de que los veh\u00edculos corporativos pueden ser utilizados indebidamente para eludir los controles disfrazando la identidad de los delincuentes conocidos o sospechosos y el origen de los fondos o activos. <\/p>\n\n\n\n

Cuando la organizaci\u00f3n tenga motivos razonables para creer que una persona es o tal vez su beneficiario final, la organizaci\u00f3n debe solicitar por escrito a dicha persona que le exija: <\/strong><\/p>\n\n\n\n

a)<\/strong> Declarar si es un verdadero beneficiario efectivo<\/p>\n\n\n\n

(b)<\/strong> Confirmar o corregir cualquier informaci\u00f3n requerida de dicha persona que se incluya en la solicitud por escrito<\/p>\n\n\n\n

Las organizaciones deben mantener un registro de los detalles requeridos de los beneficiarios reales declarados y verificados como el \u00abregistro de beneficiarios reales<\/a>\u00ab.<\/p>\n\n\n\n

La informaci\u00f3n requerida al beneficiario final puede incluir lo siguiente:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

a) Con respecto a una persona f\u00edsica:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

i) Nombre completo, incluidos los nombres anteriores<\/p>\n\n\n\n

ii) Pa\u00eds de residencia<\/p>\n\n\n\n

iii) Fecha de nacimiento <\/p>\n\n\n\n

iv) Nacionalidad<\/p>\n\n\n\n

v) Ocupaci\u00f3n<\/p>\n\n\n\n

vi) La fecha en que esa persona pas\u00f3 a ser titular real<\/p>\n\n\n\n

vii) Sobre los motivos por los que se considera que esa persona es titular real<\/p>\n\n\n\n

\"Propiedad<\/figure>\n\n\n\n

b) Con respecto a una persona que no sea una persona f\u00edsica: <\/strong><\/p>\n\n\n\n

(i) Nombre registrado <\/p>\n\n\n\n

ii) Direcci\u00f3n registrada<\/p>\n\n\n\n

iii) N\u00famero de registro (o equivalente)<\/p>\n\n\n\n

iv) Pa\u00eds de registro<\/p>\n\n\n\n

v) Sobre la fecha en que esa persona pas\u00f3 a ser titular real<\/p>\n\n\n\n

La definici\u00f3n de beneficiario efectivo del GAFI en el contexto de las personas jur\u00eddicas debe distinguirse de los conceptos de propiedad y control legales. Por un lado, la propiedad legal significa las personas f\u00edsicas o jur\u00eddicas que, de acuerdo con las disposiciones legales de la jurisdicci\u00f3n respectiva, son propietarias de la persona jur\u00eddica. Por otro lado, el control se refiere a la capacidad de tomar decisiones relevantes dentro de la persona jur\u00eddica e imponer esas resoluciones, que pueden adquirirse por varios medios, por ejemplo, al poseer un bloque de acciones de control.<\/p>\n\n\n\n

Reflexiones finales <\/h2>\n\n\n\n

Los beneficiarios reales incluyen a cualquier persona f\u00edsica con una participaci\u00f3n accionaria del 25% o m\u00e1s en un cliente de entidad legal y cualquier persona a cargo se define como un individuo que tiene una responsabilidad significativa para controlar, administrar o dirigir al cliente de la entidad legal.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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