{"id":2521001,"date":"2026-06-03T11:19:30","date_gmt":"2026-06-03T11:19:30","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/proceso-kyc-paso-2-explorar\/"},"modified":"2026-06-03T12:35:54","modified_gmt":"2026-06-03T12:35:54","slug":"proceso-kyc-paso-2-explorar","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/proceso-kyc-paso-2-explorar\/","title":{"rendered":"Proceso KYC Paso 2: Explorar"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El paso 2 del proceso KYC es la exploraci\u00f3n de la informaci\u00f3n de identificaci\u00f3n del cliente para identificar la verdadera identidad del cliente y el beneficiario final.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Como parte del proceso KYC, explorar la informaci\u00f3n de identificaci\u00f3n del cliente para identificar la verdadera identidad del cliente y del beneficiario efectivo es una actividad crucial. Se exploran diferentes fuentes posibles y confiables para garantizar que el cliente no est\u00e9 asociado con ninguna actividad ilegal o grupo criminal o relacionado. Esto incluye explorar bases de datos de medios, b\u00fasquedas en Internet para realizar b\u00fasquedas de medios negativos, verificar los nombres de los clientes de las listas negativas, etc.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-31-1024x576.jpg\" alt=\"Proceso KYC Paso 2\" class=\"wp-image-2520996\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-31-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-31-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-31-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-31-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-31.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Proceso KYC Paso 2: Explorar<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>El prop\u00f3sito de explorar es garantizar que se cumplan los objetivos de KYC, que incluyen:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>El proceso KYC protege a una organizaci\u00f3n de ser utilizada para&nbsp; actividades de<a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Money_laundering\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Money_laundering\" rel=\"noreferrer noopener\">lavado de dinero<\/a> \/ financiamiento del terrorismo, que el cliente puede realizar despu\u00e9s de ser incorporado por la organizaci\u00f3n, como una instituci\u00f3n financiera.<\/li>\n\n\n\n<li>El KYC permite a la organizaci\u00f3n evitar el riesgo de incorporar a los delincuentes, como los blanqueadores de dinero o las personas asociadas con los delincuentes de cualquier manera.<\/li>\n\n\n\n<li>El proceso KYC es un deber obligatorio que debe seguirse cuando un consumidor se pone en contacto con una organizaci\u00f3n, ya sea f\u00edsicamente o a trav\u00e9s de portales de Internet, para crear una cuenta o recibir servicios.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La informaci\u00f3n sobre el beneficiario efectivo se solicita en el caso de entidades legales y empresas, para identificar al verdadero propietario de la cuenta, que puede no estar en el frente para su identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n, en el momento de la apertura de la cuenta. Un beneficiario efectivo es una persona que controla directamente o a trav\u00e9s de cualquier otra persona que dirige el control de la cuenta y es la persona propietaria de la cuenta y sus actividades.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Seg\u00fan los requisitos reglamentarios de AML y KYC, cada organizaci\u00f3n, antes de incorporar clientes, debe tomar medidas razonables para determinar la identidad verdadera, precisa y completa de la estructura de beneficiarios reales y los beneficiarios reales.  <\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-30-1024x576.jpg\" alt=\"Proceso KYC Paso 2\" class=\"wp-image-2520998\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-30-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-30-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-30-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-30-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-30.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Cuando la organizaci\u00f3n tenga motivos razonables para creer que una persona es o tal vez su beneficiario final, la organizaci\u00f3n debe preguntar por escrito a dicha persona requiriendo:&nbsp;<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>a)<\/strong> Declarar si es un verdadero beneficiario efectivo<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>(b) <\/strong>Confirmar o corregir cualquier informaci\u00f3n requerida de dicha persona que se incluya en la solicitud por escrito.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las organizaciones deben mantener un registro de los datos requeridos de los titulares reales declarados y verificados como \u00abregistro de titulares reales\u00bb.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>La informaci\u00f3n requerida al beneficiario final puede incluir lo siguiente:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<h5 class=\"wp-block-heading\">Con respecto a una persona f\u00edsica:&nbsp;<\/h5>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">i) Nombre completo, incluidos los nombres anteriores<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">ii) Pa\u00eds de residencia<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">iii) Fecha de nacimiento<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">iv) Nacionalidad&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">v) Ocupaci\u00f3n&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">vi) La fecha en que esa persona pas\u00f3 a ser titular real&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">vii) Sobre los motivos por los que se considera que esa persona es titular real<\/p>\n\n\n\n<h5 class=\"wp-block-heading\">Con respecto a una persona que no sea una persona f\u00edsica:&nbsp;<\/h5>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">(i) Nombre registrado&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">ii) Direcci\u00f3n registrada<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">iii) N\u00famero de registro (o equivalente)&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">iv) Pa\u00eds de registro<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">v) Sobre la fecha en que esa persona pas\u00f3 a ser titular real<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Explorar la informaci\u00f3n de identificaci\u00f3n del cliente, para identificar la verdadera identidad del cliente y el beneficiario final. El KYC efectivo evita que las empresas hagan negocios con organizaciones o individuos involucrados en actividades ilegales como el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo o la corrupci\u00f3n. Tambi\u00e9n permite a las instituciones financieras obtener una mejor comprensi\u00f3n de los negocios de sus clientes, lo que puede proporcionar informaci\u00f3n valiosa.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El paso 2 del proceso KYC es la exploraci\u00f3n de la informaci\u00f3n de identificaci\u00f3n del cliente para identificar la verdadera identidad del cliente y el beneficio &#8230;<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2520995,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":"","tve_updated_post":"","tve_custom_css":"","tve_user_custom_css":"","tve_globals":{},"tcb2_ready":0,"tcb_editor_enabled":0,"tve_landing_page":"","_tve_header":"","_tve_footer":""},"categories":[400767,400770,400796],"tags":[400768,501664,501707],"class_list":["post-2521001","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","category-conozca-a-su-cliente-kyc","category-financiacion-de-la-lucha-contra-el-terrorismo","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca021-es","tag-proceso-kyc-paso-2","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2521001","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2521001"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2521001\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3050463,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2521001\/revisions\/3050463"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2520995"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2521001"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2521001"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2521001"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}