{"id":2521015,"date":"2026-06-03T20:45:24","date_gmt":"2026-06-03T20:45:24","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/proceso-kyc-paso-3-organizar\/"},"modified":"2026-06-03T21:13:47","modified_gmt":"2026-06-03T21:13:47","slug":"proceso-kyc-paso-3-organizar","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/proceso-kyc-paso-3-organizar\/","title":{"rendered":"Proceso KYC Paso 3: Organizar"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El paso 3 del proceso KYC es la organizaci\u00f3n de la informaci\u00f3n y las evidencias en forma significativa para la revisi\u00f3n del autorizador o la alta direcci\u00f3n de la organizaci\u00f3n.&nbsp;&nbsp;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Como parte del proceso KYC, despu\u00e9s de explorar la informaci\u00f3n de identificaci\u00f3n del cliente, para identificar la verdadera identidad del cliente y el beneficiario efectivo de diferentes fuentes posibles y confiables y despu\u00e9s de realizar la evaluaci\u00f3n de riesgos ML \/ TF, el oficial o equipo de apertura de cuenta organiza toda la informaci\u00f3n y los datos del cliente de una forma l\u00f3gica y significativa.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-32-1024x576.jpg\" alt=\"Proceso KYC Paso 3\" class=\"wp-image-2521010\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-32-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-32-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-32-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-32-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-32.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Proceso KYC Paso 3: Organizar<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Esta organizaci\u00f3n de la informaci\u00f3n est\u00e1 destinada a la revisi\u00f3n posterior por parte del autorizador o de la alta direcci\u00f3n. Sin una organizaci\u00f3n adecuada de la informaci\u00f3n y las evidencias iniciales del cliente, es posible que no se cumplan los objetivos de KYC, que incluyen la protecci\u00f3n de una organizaci\u00f3n para que no se utilice para&nbsp;actividades de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo, y evitar el riesgo de incorporaci\u00f3n de delincuentes, como blanqueadores de capitales o personas asociadas con delincuentes de cualquier manera.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><a href=\"https:\/\/www.int-comp.org\/qualifications\/customer-due-diligence-cdd\/#:~:text=KYC%20or%20Customer%20Due%20Diligence,a%20passport%20to%20prove%20identity.\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.int-comp.org\/qualifications\/customer-due-diligence-cdd\/#:~:text=KYC%20or%20Customer%20Due%20Diligence,a%20passport%20to%20prove%20identity.\" rel=\"noreferrer noopener\">KYC \/ CDD<\/a> realizado en diferentes etapas del ciclo de vida del cliente, debe organizarse adecuadamente, como parte del registro del cliente respectivo.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La informaci\u00f3n debe organizarse de tal manera que la revisi\u00f3n pueda identificar f\u00e1cilmente el caso y revisar la informaci\u00f3n cr\u00edtica y las evidencias, f\u00e1cilmente. En los casos de clientes de alto riesgo, la informaci\u00f3n y las evidencias suelen ser detalladas, por lo tanto, el autorizador o la alta gerencia requieren informaci\u00f3n relevante y cr\u00edtica en el frente, para su pronta revisi\u00f3n.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por ejemplo, si el cliente pertenece a la jurisdicci\u00f3n de alto riesgo, entonces el detalle sobre las conexiones de los clientes en ese pa\u00eds, actividades comerciales, b\u00fasquedas de medios, detalles del beneficiario final, etc. ser\u00eda necesario a efectos de examen.  <\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-31-1024x576.jpg\" alt=\"Proceso KYC Paso 3\" class=\"wp-image-2521008\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-31-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-31-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-31-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-31-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/3-31.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Solo la informaci\u00f3n y las evidencias organizadas del cliente pueden permitir al revisor realizar una revisi\u00f3n adecuada y tomar la decisi\u00f3n relevante basada en la informaci\u00f3n organizada. El oficial de apertura de cuenta se asegura de que para cada cliente se mantengan archivos adecuados que contengan la informaci\u00f3n correcta y actual sobre el cliente. La informaci\u00f3n obtenida en diferentes etapas tambi\u00e9n debe organizarse de manera adecuada y secuencial, para fines posteriores de revisi\u00f3n y referencia.  <\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Organizar la informaci\u00f3n y el feedback obtenido de diferentes fuentes confiables, para corroborar la evidencia con la informaci\u00f3n del cliente. KYC es fundamental para el establecimiento de un sistema financiero confiable. Las entidades delictivas son muy conscientes de las lagunas de sus sistemas y las utilizan en su beneficio. Se necesitan desesperadamente medidas de seguridad din\u00e1micas para garantizar una prevenci\u00f3n de riesgos productiva.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El paso 3 del proceso KYC es la organizaci\u00f3n de informaci\u00f3n y evidencias en la forma significativa para la revisi\u00f3n del autorizador o senior &#8230;<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2521013,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":"","tve_updated_post":"","tve_custom_css":"","tve_user_custom_css":"","tve_globals":{},"tcb2_ready":0,"tcb_editor_enabled":0,"tve_landing_page":"","_tve_header":"","_tve_footer":""},"categories":[400767,400770,400796],"tags":[400768,501664,501709],"class_list":["post-2521015","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","category-conozca-a-su-cliente-kyc","category-financiacion-de-la-lucha-contra-el-terrorismo","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca021-es","tag-proceso-kyc-paso-3","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2521015","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2521015"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2521015\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3050465,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2521015\/revisions\/3050465"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2521013"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2521015"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2521015"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2521015"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}