{"id":2521327,"date":"2026-06-03T16:12:55","date_gmt":"2026-06-03T16:12:55","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/guia-de-seleccion-de-sanciones-del-grupo-wolsberg\/"},"modified":"2026-06-03T17:13:14","modified_gmt":"2026-06-03T17:13:14","slug":"guia-de-seleccion-de-sanciones-del-grupo-wolsberg","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/guia-de-seleccion-de-sanciones-del-grupo-wolsberg\/","title":{"rendered":"Gu\u00eda de selecci\u00f3n de sanciones del Grupo Wolsberg"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La detecci\u00f3n de sanciones es un control empleado dentro de las instituciones financieras (IF) para detectar, prevenir y gestionar el riesgo de sanciones. La detecci\u00f3n debe llevarse a cabo como parte de un programa efectivo de Cumplimiento de Delitos Financieros (FCC), para ayudar con la identificaci\u00f3n de individuos y organizaciones sancionados, as\u00ed como la actividad ilegal a la que las IF pueden estar expuestas. Ayuda a identificar \u00e1reas de posible preocupaci\u00f3n por las sanciones y ayuda a tomar decisiones de riesgo que cumplan con las normas adecuadas.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-49-1024x576.jpg\" alt=\"Examen de las sanciones\" class=\"wp-image-2521321\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-49-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-49-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-49-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-49-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/03\/2-49.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Grupo Wolfsberg: Orientaci\u00f3n sobre el control de las sanciones<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">A la luz de la continua expansi\u00f3n y la creciente complejidad de las regulaciones internacionales de sanciones, el objetivo de este documento es que el <a href=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Wolfsberg_Group\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/en.wikipedia.org\/wiki\/Wolfsberg_Group\" rel=\"noreferrer noopener\">Grupo Wolfsberg<\/a> gu\u00ede a las IF a medida que eval\u00faan la efectividad de sus controles de detecci\u00f3n de sanciones, ya sean automatizados, manuales o ambos.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La mayor\u00eda de las IF implementar\u00e1n dos controles de detecci\u00f3n principales para lograr sus objetivos: la detecci\u00f3n de transacciones y la detecci\u00f3n de clientes. La selecci\u00f3n de transacciones se utiliza para identificar transacciones que involucran a personas o entidades espec\u00edficas. La selecci\u00f3n de clientes o nombres est\u00e1 dise\u00f1ada para identificar a las personas o entidades objetivo durante la incorporaci\u00f3n o el ciclo de vida de la relaci\u00f3n del cliente con la instituci\u00f3n financiera.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Juntos, la evaluaci\u00f3n de transacciones y clientes est\u00e1 dise\u00f1ada para formar un conjunto s\u00f3lido de controles para identificar los objetivos de las sanciones. Debe reconocerse que existen algunas limitaciones en la forma en que se gestionan estos controles y siempre deben emplearse como parte de un programa m\u00e1s amplio de la FCC.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Al igual que con la gesti\u00f3n de todos los riesgos de delitos financieros, una IF debe primero identificar y evaluar los riesgos de sanciones a los que est\u00e1 expuesta e implementar un programa de detecci\u00f3n de sanciones acorde con su naturaleza, tama\u00f1o y complejidad. Al hacerlo, se debe tener en cuenta:&nbsp;<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Las jurisdicciones donde se encuentra la FI y su proximidad geogr\u00e1fica y cultural a los pa\u00edses sancionados.<\/li>\n\n\n\n<li>Qu\u00e9 clientes tiene la IF internacionales o nacionales, d\u00f3nde se encuentran esos clientes y qu\u00e9 negocios emprenden.<\/li>\n\n\n\n<li>El volumen de transacciones y canales de distribuci\u00f3n.&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>\u00bfQu\u00e9 productos y servicios ofrece la IF y si esos productos representan un mayor riesgo de sanciones, por ejemplo, transacciones transfronterizas, cuentas corresponsales en el extranjero, productos relacionados con el comercio o cuentas de pago?&nbsp;<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-block-embed-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\n<iframe loading=\"lazy\" title=\"Decoding the Fraudster&#039;s Mind: Motives, Methods, and Mitigation\" width=\"500\" height=\"281\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/jsz-gy_CaN4?feature=oembed\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe>\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La OFAC enfatiza el uso de la detecci\u00f3n de sanciones como control, cuyos fundamentos se derivan de los requisitos y expectativas legales y reglamentarios, as\u00ed como de las mejores pr\u00e1cticas de la industria global. No se pretende sugerir que todas las organizaciones deben aplicar todos los elementos de esta gu\u00eda al mismo nivel, sino que intenta demostrar d\u00f3nde la detecci\u00f3n de sanciones puede ser una parte efectiva de un programa m\u00e1s amplio de cumplimiento de sanciones, d\u00f3nde tiene limitaciones como control y d\u00f3nde se requiere un enfoque basado en el riesgo, a pesar de la naturaleza de responsabilidad estricta del cumplimiento de las sanciones.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Se han examinado temas como el que se entiende por control de sanciones, examinando tanto los datos de referencia como el control de transacciones, el momento del control, la tecnolog\u00eda y el uso de sistemas automatizados, los criterios para la investigaci\u00f3n de alertas, as\u00ed como las pruebas y la garant\u00eda de calidad.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En resumen, el control de las sanciones es un control importante en la prevenci\u00f3n del riesgo de delitos financieros que las instituciones financieras podr\u00edan enfrentar de otro modo. Debe implementarse y mantenerse como parte de un conjunto m\u00e1s amplio de controles de cumplimiento de delitos financieros y dentro del apetito de riesgo de la FI. Si bien reconoce la necesidad de cumplir con las obligaciones reglamentarias y legales y requiere los m\u00e1s altos niveles de efectividad en la identificaci\u00f3n de partes y ubicaciones sancionadas, el Grupo Wolfsberg cree que las IF deben esforzarse por adoptar un enfoque basado en el riesgo para la detecci\u00f3n de sanciones y considerar todos los aspectos de un marco integral de control de detecci\u00f3n de sanciones.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La detecci\u00f3n de sanciones es un control empleado dentro de las instituciones financieras (IF) para detectar, prevenir y gestionar el riesgo de sanciones.<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2521320,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":"","tve_updated_post":"","tve_custom_css":"","tve_user_custom_css":"","tve_globals":{},"tcb2_ready":0,"tcb_editor_enabled":0,"tve_landing_page":"","_tve_header":"","_tve_footer":""},"categories":[400792],"tags":[400768,501735,501715],"class_list":["post-2521327","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-cumplimiento-de-las-sanciones","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-examen-de-las-sanciones-es","tag-fca022-es","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2521327","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2521327"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2521327\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3051120,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2521327\/revisions\/3051120"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2521320"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2521327"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2521327"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2521327"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}