{"id":2524592,"date":"2026-04-07T14:27:30","date_gmt":"2026-04-07T14:27:30","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/identificacion-evaluacion-y-analisis-de-riesgos-ald-ctf\/"},"modified":"2026-04-07T15:24:12","modified_gmt":"2026-04-07T15:24:12","slug":"identificacion-evaluacion-y-analisis-de-riesgos-ald-ctf","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/identificacion-evaluacion-y-analisis-de-riesgos-ald-ctf\/","title":{"rendered":"Identificaci\u00f3n, evaluaci\u00f3n y an\u00e1lisis de riesgos ALD \/ CTF"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La identificaci\u00f3n, evaluaci\u00f3n y an\u00e1lisis de riesgos ALD \/ CTF son pasos cr\u00edticos para que las entidades reguladas gestionen eficazmente los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. AML (Anti-Money Laundering) y CTF (Counter-Terrorism Financing) son \u00e1reas cr\u00edticas de enfoque para las instituciones financieras y otras entidades reguladas. Estas instituciones deben identificar, evaluar y analizar los riesgos relacionados con las actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo para mitigar los riesgos de manera efectiva.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La organizaci\u00f3n identifica los riesgos de ML\/TF que afectan el rendimiento y los objetivos comerciales de la estrategia. La organizaci\u00f3n identifica los riesgos nuevos, emergentes y cambiantes de LA\/FT para lograr la estrategia y los objetivos comerciales de la entidad.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Lleva a cabo actividades de identificaci\u00f3n de riesgos de LA\/FT para establecer un inventario de riesgos y luego confirmar los riesgos existentes como a\u00fan aplicables y relevantes. <a href=\"https:\/\/www.techtarget.com\/searchsecurity\/definition\/What-is-risk-management-and-why-is-it-important#:~:text=Risk%20management%20is%20the%20process,errors%2C%20accidents%20and%20natural%20disasters.\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.techtarget.com\/searchsecurity\/definition\/What-is-risk-management-and-why-is-it-important#:~:text=Risk%20management%20is%20the%20process,errors%2C%20accidents%20and%20natural%20disasters.\" rel=\"noreferrer noopener\">Las<\/a> pr\u00e1cticas de gesti\u00f3n de riesgos se integran progresivamente, y el conocimiento y la conciencia de los riesgos de LA\/FT se mantienen actualizados a trav\u00e9s de las operaciones diarias normales.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Algunas entidades complementar\u00e1n esas actividades de vez en cuando para confirmar la integridad del inventario de riesgos. La frecuencia con la que una organizaci\u00f3n hace esto depender\u00e1 de la rapidez con que cambien los riesgos o surjan nuevos riesgos. Cuando es probable que los riesgos de LA\/FT tarden meses o a\u00f1os en materializarse, la frecuencia con la que se produce la identificaci\u00f3n del riesgo ser\u00e1 menor que cuando los riesgos son menos predecibles o se producir\u00e1n a mayor velocidad.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-64-1024x576.jpg\" alt=\"Identificaci\u00f3n de riesgos ALD\/CTF\" class=\"wp-image-2524587\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-64-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-64-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-64-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-64-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/3-64.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Identificaci\u00f3n, evaluaci\u00f3n y an\u00e1lisis de riesgos ALD \/ CTF<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Los riesgos nuevos, emergentes y cambiantes incluyen los siguientes:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>En primer lugar, surge de un cambio en los objetivos de negocio, como la entidad que adopta una nueva estrategia apoyada en objetivos de negocio o la modificaci\u00f3n de un objetivo de negocio existente.<\/li>\n\n\n\n<li>En segundo lugar, surge de un cambio en el contexto empresarial, como los cambios en las preferencias de los consumidores por productos ecol\u00f3gicos u org\u00e1nicos que potencialmente afectan negativamente las ventas de los productos de la empresa.<\/li>\n\n\n\n<li>En tercer lugar, se refiere a un cambio en un contexto comercial que puede no haberse aplicado a la entidad anteriormente, como un cambio en las regulaciones que resulta en nuevas obligaciones para la entidad.<\/li>\n\n\n\n<li>En cuarto lugar, eran previamente desconocidos, como el descubrimiento de la susceptibilidad a la corrosi\u00f3n en las materias primas utilizadas en las operaciones de fabricaci\u00f3n de la empresa.<\/li>\n\n\n\n<li>Por \u00faltimo, se identificaron previamente, pero desde entonces se han visto alterados debido a un cambio en el contexto comercial, el apetito por el riesgo o los supuestos de apoyo, como un aumento positivo en las previsiones de ventas esperadas que afectan a la capacidad de producci\u00f3n.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los riesgos emergentes de LA\/FT surgen cuando cambia el contexto de negocio y pueden alterar el perfil de riesgo de la entidad en el futuro. Tenga en cuenta que los riesgos emergentes pueden necesitar ser mejor entendidos para identificar e inicialmente evaluar con precisi\u00f3n y pueden justificar una reidentificaci\u00f3n m\u00e1s frecuente. Adem\u00e1s, las organizaciones deben comunicar informaci\u00f3n en evoluci\u00f3n sobre los riesgos emergentes.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La identificaci\u00f3n de riesgos nuevos y emergentes, o cambios en los riesgos existentes, permite a la organizaci\u00f3n mirar hacia el futuro y les da tiempo para evaluar la gravedad potencial de los riesgos y aprovecharlos. A su vez, tener tiempo para evaluar el riesgo permite a la organizaci\u00f3n anticipar la respuesta al riesgo o revisar la estrategia y los objetivos comerciales de la entidad seg\u00fan sea necesario.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Algunos riesgos de LA\/TF pueden permanecer desconocidos, para los cuales no hab\u00eda una expectativa razonable de que la organizaci\u00f3n los considerar\u00eda durante la identificaci\u00f3n del riesgo. Estos generalmente se relacionan con cambios en el contexto empresarial. Por ejemplo, las acciones o intenciones futuras de los competidores son a menudo desconocidas, pero pueden representar nuevos riesgos para el desempe\u00f1o de la entidad.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las organizaciones desean identificar aquellos riesgos de ML \/ TF que probablemente interrumpan las operaciones y afecten la expectativa razonable de lograr objetivos estrat\u00e9gicos y comerciales. Dichos riesgos representan un cambio significativo en el perfil de riesgo y pueden ser eventos espec\u00edficos o circunstancias cambiantes.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-65-1024x576.jpg\" alt=\"Identificaci\u00f3n de riesgos ALD\/CTF\" class=\"wp-image-2524585\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-65-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-65-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-65-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-65-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/04\/2-65.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">ALD \/ CTF son dos actividades estrechamente relacionadas que implican identificar, evaluar y analizar los riesgos asociados con las transacciones financieras. El prop\u00f3sito de AML es evitar que los delincuentes utilicen el sistema financiero para lavar dinero obtenido a trav\u00e9s de actividades ilegales, mientras que CTF tiene como objetivo evitar que las organizaciones terroristas financien sus actividades a trav\u00e9s de los mismos medios.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En general, el proceso de identificaci\u00f3n, evaluaci\u00f3n y an\u00e1lisis de riesgos ALD\/CTF es crucial para garantizar que las instituciones financieras puedan detectar y prevenir las actividades <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/similitudes-y-diferencias-entre-el-blanqueo-de-capitales-y-la-financiacion-del-terrorismo\/\" title=\"Blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo<\/a> . Implica una combinaci\u00f3n de experiencia humana y herramientas tecnol\u00f3gicas avanzadas para gestionar eficazmente el riesgo asociado con las transacciones financieras.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La identificaci\u00f3n, evaluaci\u00f3n y an\u00e1lisis de riesgos ALD \/ CTF son pasos cr\u00edticos para que las entidades reguladas gestionen eficazmente los riesgos de lavado de dinero &#8230;<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2524584,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":"","tve_updated_post":"","tve_custom_css":"","tve_user_custom_css":"","tve_globals":{},"tcb2_ready":0,"tcb_editor_enabled":0,"tve_landing_page":"","_tve_header":"","_tve_footer":""},"categories":[400767,400796,400784],"tags":[400768,501917,501957],"class_list":["post-2524592","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","category-financiacion-de-la-lucha-contra-el-terrorismo","category-gestion-de-riesgos","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-fca028-es","tag-identificacion-de-riesgos-ald-ctf","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2524592","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2524592"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2524592\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3060996,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2524592\/revisions\/3060996"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2524584"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2524592"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2524592"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2524592"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}