{"id":2524623,"date":"2026-04-07T22:50:27","date_gmt":"2026-04-07T22:50:27","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/consideracion-de-los-indicadores-de-riesgo-de-la-ft-para-la-evaluacion-de-riesgos\/"},"modified":"2026-04-07T22:59:46","modified_gmt":"2026-04-07T22:59:46","slug":"consideracion-de-los-indicadores-de-riesgo-de-la-ft-para-la-evaluacion-de-riesgos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/consideracion-de-los-indicadores-de-riesgo-de-la-ft-para-la-evaluacion-de-riesgos\/","title":{"rendered":"Consideraci\u00f3n de los indicadores de riesgo de LA\/FT para la evaluaci\u00f3n de riesgos"},"content":{"rendered":"\n

Teniendo en cuenta los indicadores de riesgo de lavado de dinero \/ financiamiento del terrorismo o LA\/TF para la evaluaci\u00f3n de riesgos, es crucial que las instituciones financieras desarrollen algoritmos y sistemas predictivos sofisticados que no solo detecten posibles actividades ilegales, sino que tambi\u00e9n anticipen nuevas t\u00e1cticas y estrategias empleadas por actores maliciosos.<\/p>\n\n\n\n

MLRO<\/a> y el equipo de apertura de cuentas se aseguran de que los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo se eval\u00faen regularmente para los clientes existentes y potenciales. Se les exige que realicen medidas mejoradas de diligencia debida o EDD para clientes de categor\u00eda de alto riesgo, incluida la obtenci\u00f3n de la aprobaci\u00f3n de la alta gerencia para abrir sus cuentas. Se abrir\u00e1 cada cuenta de cliente de categor\u00eda de alto riesgo, con evaluaci\u00f3n de riesgos y realizaci\u00f3n de medidas de EDD.<\/p>\n\n\n\n

Al entablar una relaci\u00f3n comercial, el MLRO realiza una evaluaci\u00f3n de riesgos y verifica si el cliente o el beneficiario final del cliente, en el caso de las entidades, es una persona pol\u00edticamente expuesta u otro cliente de categor\u00eda de alto riesgo. <\/p>\n\n\n\n

Supongamos que se descubre que el cliente o beneficiario efectivo es un PEP o un cliente de categor\u00eda de alto riesgo durante la relaci\u00f3n comercial. En ese caso, el MLRO debe tomar medidas adicionales lo m\u00e1s r\u00e1pido posible, como establecer la fuente de riqueza de un cliente o beneficiario final que se encuentra como PEP o cliente de categor\u00eda de alto riesgo. <\/p>\n\n\n\n

\"Indicadores<\/figure>\n\n\n\n

Consideraci\u00f3n de los indicadores de riesgo de LA\/FT para la evaluaci\u00f3n de riesgos<\/h2>\n\n\n\n

En los casos en que resulte imposible establecer la fuente de la riqueza, la MLRO y los empleados pertinentes deben poder demostrar que han hecho esfuerzos suficientes para descubrir la fuente. <\/p>\n\n\n\n

Las medidas de EDD significan obtener informaci\u00f3n m\u00e1s detallada para la identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de los clientes. Para todos los clientes de categor\u00edas de alto riesgo, incluidas las PEP, adem\u00e1s de la informaci\u00f3n b\u00e1sica de KYC, se aplican las medidas EDD cuando se solicita informaci\u00f3n detallada a los clientes, incluida la fuente de financiaci\u00f3n para la identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n adecuadas de la categor\u00eda de clientes. <\/p>\n\n\n\n

Los criterios basados en la puntuaci\u00f3n de riesgo incluyen el n\u00famero esperado de transacciones, la cantidad involucrada, la informaci\u00f3n del perfil del cliente, la edad de una persona, el pa\u00eds, etc., para evaluar la categor\u00eda de cliente como alta. Todos los clientes identificados de la categor\u00eda de alto riesgo deben ser marcados como clientes o clientes de alto riesgo, y se debe obtener la aprobaci\u00f3n de la alta gerencia para abrir sus cuentas. La diligencia debida reforzada con el cliente<\/a> debe producirse si existe un mayor riesgo de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo. <\/p>\n\n\n\n

La diligencia debida reforzada con el cliente siempre debe aplicarse en los siguientes casos: <\/strong><\/p>\n\n\n\n