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<\/figure>\n\n\u00bfQu\u00e9 es el blanqueo de capitales? \u00bfQu\u00e9 son los delitos predicados?<\/h2>\n\n
El blanqueo de capitales es el procesamiento de los ingresos de los delincuentes para disfrazar su origen ilegal. El lavado de dinero permite a los delincuentes disfrutar de ganancias y fondos sin poner en peligro su fuente. Cuando una actividad delictiva genera beneficios considerables, el individuo o el grupo implicado debe encontrar la manera de controlar los fondos sin llamar la atenci\u00f3n sobre la actividad subyacente o las personas implicadas. Los delincuentes lo hacen disfrazando las fuentes, cambiando la forma o trasladando los fondos a un lugar donde sea menos probable que llamen la atenci\u00f3n.<\/p>\n\n
Cuando los delincuentes obtienen fondos de actividades ilegales, ese dinero debe disfrazarse antes de introducirse en el sistema financiero leg\u00edtimo. El lavado de dinero es el proceso ilegal de disfrazar las ganancias de los delitos financieros, generalmente utilizando los servicios de bancos y empresas. Los delincuentes transfieren sus fondos ilegales de un lugar a otro a trav\u00e9s del sistema financiero de un pa\u00eds, como los canales bancarios. La transferencia de dinero ilegal puede ser para apoyar a otros delincuentes en varias otras jurisdicciones o pa\u00edses.<\/p>\n\n
La actividad delictiva suele llevarse a cabo para generar ingresos o proporcionar un beneficio a quienes la realizan. Los grupos organizados llevan a cabo una actividad delictiva significativa, y el blanqueo es el proceso de disfrazar los or\u00edgenes ilegales y la propiedad de los bienes delictivos para permitir que los delincuentes los utilicen y disfruten sin ponerse en peligro ni atraer una atenci\u00f3n no deseada, como la de las fuerzas del orden. El objetivo principal del lavado de dinero es aprovecharse de las actividades delictivas. El blanqueo de dinero es el resultado de casi todos los delitos rentables. <\/p>\n\n
Para darle algunos ejemplos de diferentes definiciones de lavado de dinero, el C\u00f3digo Penal alem\u00e1n lo mantiene bastante simple y describe el lavado de dinero como \u00abocultar activos adquiridos ilegalmente\u00bb.<\/p>\n\n
Todas las definiciones de blanqueo de capitales tienen en com\u00fan que contienen dos elementos clave:<\/strong><\/p>\n\n Por lo tanto, para el primer elemento, es necesario llevar a cabo primero un delito y ganar dinero con \u00e9l. Estos delitos que constituyen la base del blanqueo de capitales se denominan delitos subyacentes.<\/p>\n\n Los delitos precedentes var\u00edan en cada pa\u00eds y suelen estar codificados en el c\u00f3digo penal de cada pa\u00eds. Los delitos determinantes ejemplares pueden incluir delitos como el narcotr\u00e1fico, la evasi\u00f3n de impuestos, el asesinato, las lesiones corporales graves, la corrupci\u00f3n, el fraude, el contrabando, la trata de personas, el tr\u00e1fico ilegal de vida silvestre y la falsificaci\u00f3n. Si uno lleva a cabo ese delito subyacente, gana dinero con \u00e9l y trata de ocultar el origen ilegal de los fondos, esto constituye un blanqueo de capitales.<\/p>\n\n Los delitos determinantes en ML se refieren a un componente delictivo de un delito mayor. En un contexto financiero, el delito subyacente ser\u00eda cualquier delito que genere ganancias monetarias. El delito mayor ser\u00eda el blanqueo de capitales o la financiaci\u00f3n del terrorismo. <\/p>\n\n Un delito determinante es un delito que es un componente de un delito m\u00e1s grave. Por ejemplo, producir fondos ilegales es la ofensa principal, y el lavado de dinero es la ofensa predicada.<\/p>\n\n\n
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