Los delincuentes ciertamente pueden usar intercambios leg\u00edtimos y aplicar diversas t\u00e9cnicas all\u00ed para eludir los procesos de verificaci\u00f3n y aprovechar los m\u00e9todos de pago ofrecidos por los intercambios. Los documentos de identidad falsos est\u00e1n disponibles en l\u00ednea y a trav\u00e9s de los mercados de la Darknet, lo que permite a los delincuentes permanecer en el anonimato. Algunos intercambios ya han actualizado sus requisitos de diligencia debida del cliente y ahora est\u00e1n realizando llamadas de verificaci\u00f3n de Skype o requiriendo que los clientes produzcan im\u00e1genes autogeneradas con su identificaci\u00f3n y documentos con un texto aleatorio escrito en ellas. Sin embargo, los delincuentes ya han encontrado nuevas formas de eludir los actuales procesos de verificaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Las bolsas de monedas virtuales ofrecen diferentes m\u00e9todos de pago para comprar o vender monedas virtuales, predominando las transferencias bancarias y los pagos con tarjeta de cr\u00e9dito o d\u00e9bito. Algunos tambi\u00e9n ofrecen el uso de negocios de servicios monetarios como Western Union y MoneyGram, PayPal, cheques bancarios e incluso efectivo, incluidos dep\u00f3sitos en efectivo y efectivo por correo. <\/p>\n\n\n\n Las vulnerabilidades del blanqueo de capitales asociadas al uso de dinero en efectivo son com\u00fanmente conocidas. El uso de dinero en efectivo es ampliamente recomendado por los delincuentes que discuten en foros en l\u00ednea como un medio sencillo de evitar el rastreo o la detecci\u00f3n. Los lavadores de dinero pueden simplemente participar en transacciones de cripto a efectivo con sus asociados o con terceros que encuentren.<\/p>\n\n\n\n Otra forma sencilla de permanecer en el anonimato es el uso de tarjetas de cr\u00e9dito y d\u00e9bito prepagas que se pueden comprar en supermercados, tiendas o en l\u00ednea. Hay intercambios donde los clientes pueden comprar criptomonedas con tarjetas de cr\u00e9dito y d\u00e9bito prepagas al instante sin la necesidad de proporcionar ninguna forma adecuada de identificaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Otra v\u00eda a trav\u00e9s de la cual los delincuentes pueden llevar a cabo el lavado de dinero de Bitcoin<\/a> son los intercambios de criptomonedas no regulados. Los intercambios que no cumplen con las pr\u00e1cticas AML y que no realizan controles de identidad estrictos y exhaustivos permiten que las criptomonedas se negocien una y otra vez en varios mercados, se depositen en intercambios no regulados y se negocien por diferentes altcoins.<\/p>\n\n\n\n Los repetidos intercambios de un tipo de criptodivisa por otro pueden limpiar lentamente los fondos, que los delincuentes pueden retirar finalmente a una cartera externa.<\/p>\n\n\n\n Tras una investigaci\u00f3n dirigida por las autoridades estadounidenses, un ciudadano ruso que operaba una de las mayores bolsas de divisas virtuales del mundo fue arrestado en Grecia en julio de 2017. Este intercambio fue, por supuesto, un intercambio para ciberdelincuentes en todo el mundo, y una de las principales entidades utilizadas para lavar y liquidar ganancias criminales de monedas digitales a monedas fiduciarias, incluidos d\u00f3lares estadounidenses, euros y rublos. Este exchange carec\u00eda de controles y pol\u00edticas b\u00e1sicas contra el lavado de dinero<\/a> , como Conozca a su cliente, y por lo tanto era muy atractivo para aquellos que deseaban ocultar ganancias delictivas. <\/p>\n\n\n\n![\"Criptomonedas](\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/2-24-1024x576.jpg\")
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