{"id":2526348,"date":"2026-04-10T08:44:16","date_gmt":"2026-04-10T08:44:16","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/comprender-el-ultimo-analisis-del-gafi-desarrollos-del-mercado-y-riesgos-emergentes-en-defi\/"},"modified":"2026-04-10T11:05:23","modified_gmt":"2026-04-10T11:05:23","slug":"comprender-el-ultimo-analisis-del-gafi-desarrollos-del-mercado-y-riesgos-emergentes-en-defi","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/comprender-el-ultimo-analisis-del-gafi-desarrollos-del-mercado-y-riesgos-emergentes-en-defi\/","title":{"rendered":"Comprender el \u00faltimo an\u00e1lisis del GAFI: desarrollos del mercado y riesgos emergentes en DeFi"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Comprender el \u00faltimo an\u00e1lisis del GAFI ofrece informaci\u00f3n valiosa sobre el panorama en evoluci\u00f3n de las finanzas descentralizadas (DeFi) y destaca las \u00e1reas clave de preocupaci\u00f3n que requieren atenci\u00f3n tanto de los reguladores como de los participantes de la industria.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI), una organizaci\u00f3n intergubernamental centrada en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, ha proporcionado informaci\u00f3n importante sobre los desarrollos del mercado y los riesgos emergentes dentro del espacio DeFi. Las evaluaciones realizadas por los pa\u00edses miembros del GAFI y los informes de c\u00f3digo abierto han arrojado luz sobre varias \u00e1reas clave de preocupaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/3-30-1024x576.jpg\" alt=\"Entendiendo el \u00faltimo an\u00e1lisis del GAFI\" class=\"wp-image-2526343\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/3-30-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/3-30-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/3-30-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/3-30-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/3-30.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Comprender el \u00faltimo an\u00e1lisis del GAFI: desarrollos del mercado y riesgos emergentes en DeFi<\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Naturaleza diversa de los NFT:<\/strong> Los tokens no fungibles (NFT) est\u00e1n tomando diversas formas y aplicaciones, que van desde obras de arte hasta representaciones de propiedad de activos f\u00edsicos. Por ejemplo, los NFT se est\u00e1n utilizando como garant\u00eda para pr\u00e9stamos y pr\u00e9stamos, incluso permitiendo la venta de propiedades. Esta diversidad plantea desaf\u00edos para diferenciar entre NFT como activos virtuales (VA) u otros activos, as\u00ed como para identificar NFT de alto riesgo.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Regulaci\u00f3n y supervisi\u00f3n nacientes:<\/strong> La regulaci\u00f3n y supervisi\u00f3n de los NFT a\u00fan se encuentran en sus primeras etapas o no existen en muchas jurisdicciones. Esto dificulta la determinaci\u00f3n de las actividades realizadas utilizando NFT, lo que aumenta las complejidades regulatorias que rodean su uso.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Obligaciones ALD \/ CFT:<\/strong> Los est\u00e1ndares del GAFI pueden aplicarse a individuos o entidades que mantienen control o influencia suficiente sobre los acuerdos o protocolos DeFi que ofrecen servicios <a href=\"https:\/\/ciphertrace.com\/glossary\/virtual-asset-service-provider-vasp\/#:~:text=A%20Virtual%20Asset%20Service%20Provider,more%20forms%20of%20virtual%20assets\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/ciphertrace.com\/glossary\/virtual-asset-service-provider-vasp\/#:~:text=A%20Virtual%20Asset%20Service%20Provider,more%20forms%20of%20virtual%20assets\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">VASP<\/a> o Proveedor de Servicios de Activos Virtuales. A pesar de la marca p\u00fablica de los proyectos como \u00abDeFi\u00bb, a menudo se observa que todav\u00eda hay aspectos centralizados e individuos sujetos a obligaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD \/ CFT). Las jurisdicciones enfrentan desaf\u00edos para determinar qu\u00e9 entidades DeFi deben ser reguladas y hacer cumplir la Regla de Viaje del GAFI y otras regulaciones, especialmente cuando las transacciones se mueven a territorios que no cumplen.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/4-21-1024x576.jpg\" alt=\"Entendiendo el \u00faltimo an\u00e1lisis del GAFI\" class=\"wp-image-2526345\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/4-21-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/4-21-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/4-21-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/4-21-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/4-21.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Cambios notables en el mercado DeFi:<\/strong> Durante el a\u00f1o pasado, el mercado DeFi ha sido testigo de desarrollos significativos. Un cambio notable es el creciente uso de monedas estables dentro de los protocolos DeFi, facilitando el comercio y sirviendo como garant\u00eda. Adem\u00e1s, el aumento de los puentes entre cadenas tiene el potencial de afectar la relevancia y la importancia de varias plataformas DeFi.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Esfuerzos del GAFI:<\/strong> El GAFI ha respondido a estos riesgos emergentes y desarrollos del mercado emitiendo una gu\u00eda para VASP, incluidos los intercambios y otros negocios relacionados con la criptograf\u00eda, para garantizar el cumplimiento de las regulaciones ALD \/ CFT. Adem\u00e1s, el GAFI ha proporcionado orientaci\u00f3n sobre la Regla de Viaje, que requiere que los VASP compartan informaci\u00f3n del cliente con otros VASP durante las transacciones <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/cryptocurrency-money-laundering-methods-3\/\" title=\"Criptomoneda\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">de criptomonedas<\/a> . El GAFI enfatiza la necesidad de cooperaci\u00f3n global para combatir el <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/similitudes-y-diferencias-entre-el-blanqueo-de-capitales-y-la-financiacion-del-terrorismo\/\" title=\"Blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo<\/a> en el espacio de las criptomonedas, instando a los pa\u00edses a implementar su gu\u00eda y fomentar un enfoque regulatorio coordinado.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las actualizaciones del GAFI destacan el panorama cambiante de DeFi, los desaf\u00edos que rodean a los NFT, la importancia de regular los VASP y la importancia de la cooperaci\u00f3n global para abordar los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Comprender el \u00faltimo an\u00e1lisis del GAFI ofrece informaci\u00f3n valiosa sobre el panorama en evoluci\u00f3n de las finanzas descentralizadas (DeFi) y destaca las \u00e1reas clave de &#8230;<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2526340,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":"","tve_updated_post":"","tve_custom_css":"","tve_user_custom_css":"","tve_globals":{},"tcb2_ready":0,"tcb_editor_enabled":0,"tve_landing_page":"","_tve_header":"","_tve_footer":""},"categories":[400919],"tags":[400768,502059,502039],"class_list":["post-2526348","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-cumplimiento-de-los-criptoactivos","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-entendiendo-el-ultimo-analisis-del-gafi","tag-fca031-es","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2526348","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2526348"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2526348\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3061144,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2526348\/revisions\/3061144"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2526340"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2526348"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2526348"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2526348"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}