![\"Delitos](\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/2-40-1024x576.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nDelitos financieros basados en el comercio: lavado de dinero y financiamiento del terrorismo<\/h2>\n\n\n\n
Blanqueo de capitales basado en el comercio<\/a> (TBML): <\/strong><\/p>\n\n\n\n TBML se define como un proceso de disfraz del producto del delito y el valor m\u00f3vil mediante el uso de transacciones comerciales en un intento de legitimar su origen ilegal o financiar sus actividades.<\/p>\n\n\n\n El objetivo principal de las actividades TBML es el movimiento deliberado de ingresos il\u00edcitos mediante la explotaci\u00f3n de transacciones comerciales. <\/p>\n\n\n\n Los delincuentes pueden participar en una serie de otras transacciones potencialmente ilegales, como la preparaci\u00f3n de facturas comerciales falsas o falsas, la caracterizaci\u00f3n err\u00f3nea de los productos para eludir los controles de TBML y las violaciones de las leyes aduaneras y fiscales. El objetivo de la TBML, a diferencia de los delitos determinantes<\/a> relacionados con el comercio, no es el movimiento de productos, sino m\u00e1s bien el movimiento de fondos, que las transacciones comerciales suelen facilitar.<\/p>\n\n\n\n Otra distinci\u00f3n clave de las actividades de TBML puede ser la participaci\u00f3n de delincuentes reales, que tienen un historial previo de corrupci\u00f3n, lavado de dinero u otros delitos financieros. Los delincuentes que cometen delitos determinantes relacionados con el comercio<\/a> suelen ser los beneficiarios finales de esos fondos o dinero il\u00edcitos. <\/p>\n\n\n\n Los delincuentes reciben el producto en nombre de otras partes interesadas y transfieren esos ingresos antes de pasarlos al beneficiario. Los delincuentes deducen la tarifa o comisi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n Financiaci\u00f3n del terrorismo basada en el comercio (TBTF):<\/strong><\/p>\n\n\n\n Las actividades del TBTF utilizan los mismos procesos comerciales que TBML, pero tienen una diferencia significativa y fundamental. El producto o el valor movido pueden provenir tanto de fuentes leg\u00edtimas como ileg\u00edtimas, lo que aumenta la complejidad de detectar e interrumpir TBTF. <\/p>\n\n\n\n Como tal, el informe define TBTF como \u00abdisfrazar el movimiento de valor mediante el uso de transacciones comerciales en un intento de financiar el terrorismo, ya sea de fuentes leg\u00edtimas o ileg\u00edtimas\u00bb. <\/p>\n\n\n\n Los niveles adicionales de complejidad en la detecci\u00f3n del TBTF identifican algunos aspectos del TBTF que pueden ayudar a las autoridades a mejorar su comprensi\u00f3n de los esquemas TBTF.<\/p>\n\n\n\n![\"Delitos](\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/3-40-1024x576.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nReflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n