![\"Identificaci\u00f3n](\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/2-42-1024x576.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nIdentificaci\u00f3n de sectores empresariales vulnerables: riesgos de lavado de dinero basados en el comercio<\/h2>\n\n\n\n
Algunos indicadores de negocio espec\u00edficos incluyen: <\/strong><\/p>\n\n\n\n \u2022 R\u00e1pido crecimiento de empresas reci\u00e9n formadas en los mercados existentes<\/p>\n\n\n\n \u2022 Evidencia de pagos en efectivo consistentes y significativos, incluidos aquellos dirigidos a terceros previamente desconocidos. Estas empresas tambi\u00e9n pueden recibir pagos de terceros inexplicables. <\/p>\n\n\n\n \u2022 Cadenas de suministro innecesariamente complicadas y complejas, que implican m\u00faltiples transbordos<\/a> <\/p>\n\n\n\n \u2022 Empresas previamente establecidas especializadas en un sector que inesperadamente pivotan hacia un sector totalmente no relacionado. Un ejemplo proporcionado se\u00f1al\u00f3 que una empresa de TI estableci\u00f3 r\u00e1pidamente un punto de apoyo en la adquisici\u00f3n y distribuci\u00f3n de productos farmac\u00e9uticos a granel. <\/p>\n\n\n\n \u2022 Empresas involucradas simult\u00e1neamente en m\u00e1s de un sector no relacionado<\/p>\n\n\n\n Cuando una empresa cumple con uno o m\u00e1s de los indicadores de riesgo anteriores, no significa que se est\u00e9 utilizando en un esquema TBML. Se recomienda un an\u00e1lisis m\u00e1s detallado para compensar el riesgo de falsos positivos, por ejemplo, las empresas comerciales generales que comercian con una multitud de productos b\u00e1sicos.<\/p>\n\n\n\n Empresas ficticias y fachada: <\/strong><\/p>\n\n\n\n La explotaci\u00f3n de empresas fantasma y de fachada se ha convertido en una caracter\u00edstica clave de muchos tipos diferentes de actividades de blanqueo de dinero, adem\u00e1s de facilitar un n\u00famero significativo de delitos determinantes<\/a>. <\/p>\n\n\n\n Existe una intersecci\u00f3n significativa entre los esquemas TBML\/TF y la explotaci\u00f3n de empresas ficticias o de fachada, que no figuran en todos los esquemas TBML\/TF, en particular los que implican la explotaci\u00f3n de cadenas de suministro leg\u00edtimas. Los lavadores de dinero y los financistas del terrorismo construyen sus esquemas TBML alrededor de las compa\u00f1\u00edas ficticias, o las involucran en el proceso de liquidaci\u00f3n financiera, para ocultar la identidad de los beneficiarios finales, con el m\u00e1ximo efecto. <\/p>\n\n\n\n Las compa\u00f1\u00edas de fachada ofrecen oportunidades convenientes para integrar el efectivo f\u00edsico en un negocio y luego explotar sus relaciones bancarias para mover el efectivo a trav\u00e9s de jurisdicciones.<\/p>\n\n\n\n