{"id":2526916,"date":"2026-04-13T08:19:33","date_gmt":"2026-04-13T08:19:33","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/mitigacion-de-riesgos-en-el-comercio-internacional-que-es-el-proceso-comercial-y-el-financiamiento-comercial\/"},"modified":"2026-04-13T13:20:34","modified_gmt":"2026-04-13T13:20:34","slug":"mitigacion-de-riesgos-en-el-comercio-internacional-que-es-el-proceso-comercial-y-el-financiamiento-comercial","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/mitigacion-de-riesgos-en-el-comercio-internacional-que-es-el-proceso-comercial-y-el-financiamiento-comercial\/","title":{"rendered":"Mitigaci\u00f3n de riesgos en el comercio internacional: \u00bfQu\u00e9 es el proceso comercial y el financiamiento comercial?"},"content":{"rendered":"\n

La mitigaci\u00f3n de los riesgos en el comercio internacional requiere un enfoque integral que abarque medidas s\u00f3lidas de diligencia debida, marcos regulatorios mejorados y una cooperaci\u00f3n efectiva entre las autoridades y las instituciones financieras. <\/p>\n\n\n\n

El comercio internacional implica una serie de riesgos para las partes involucradas, lo que genera incertidumbre sobre el calendario de pagos entre el exportador y el importador. Esto crea tensi\u00f3n a lo largo de la cadena de suministro, lo que puede tener consecuencias negativas tanto para el importador como para el exportador. <\/p>\n\n\n\n

Los procesos comerciales y la financiaci\u00f3n se han adaptado para hacer frente a esta tensi\u00f3n, al tiempo que siguen apoyando el crecimiento del mercado mundial. Como tal, hay cinco m\u00e9todos principales de pago para transacciones internacionales. Estos se clasifican en t\u00e9rminos de preferencia para el importador o exportador, por lo que el m\u00e9todo menos preferible para el importador suele ser el efectivo por adelantado, ya que deben pagar al exportador antes de recibir las mercanc\u00edas, pero este es el m\u00e9todo m\u00e1s preferible para el exportador.<\/p>\n\n\n\n

\"Mitigaci\u00f3n<\/figure>\n\n\n\n

Mitigaci\u00f3n de riesgos en el comercio internacional: \u00bfQu\u00e9 es el proceso comercial y el financiamiento comercial?<\/h2>\n\n\n\n

Los colaboradores se\u00f1alaron que las colecciones de cuentas abiertas y documentales eran las m\u00e1s destacadas en sus actividades de an\u00e1lisis e investigaci\u00f3n TBML. El Grupo Wolfsberg<\/a> se\u00f1al\u00f3 que alrededor del 80% del comercio internacional procesado por las instituciones financieras (IF) es comercio de cuenta abierta. No obstante, como m\u00e9todo para disimular sistem\u00e1ticamente el producto del delito, es probable que un importador que pague habitualmente en efectivo por adelantado despierte la sospecha de las autoridades o de las instituciones financieras.<\/p>\n\n\n\n

Abrir cuenta <\/h4>\n\n\n\n

La Gu\u00eda de Aplicaci\u00f3n de la Facilitaci\u00f3n del Comercio de las Naciones Unidas (ONU) se\u00f1ala que una transacci\u00f3n de cuenta abierta es una venta en la que los bienes se env\u00edan y entregan antes de que venza el pago. El pago generalmente se realiza dentro de un per\u00edodo establecido, entre 30 y 90 d\u00edas despu\u00e9s de recibir el servicio o los productos o bienes. <\/p>\n\n\n\n

Los esquemas de lavado de dinero basados en el comercio<\/a> involucran este m\u00e9todo de cuenta abierta porque las instituciones financieras tienen un papel m\u00ednimo, lo que significa menos supervisi\u00f3n en comparaci\u00f3n con el proceso de transacci\u00f3n de cobro de documentos.  Las instituciones financieras pueden tener dificultades para evaluar de manera consistente la legitimidad de las operaciones comerciales del cliente, ya sea a trav\u00e9s del monitoreo manual o automatizado de las transacciones. <\/p>\n\n\n\n

El problema se describe como la creaci\u00f3n de una desconexi\u00f3n entre el movimiento de la operaci\u00f3n subyacente y el dinero utilizado para financiarla. Esta desconexi\u00f3n es aprovechada por los delincuentes, incluidos los blanqueadores de dinero y los terroristas, utilizando brechas espec\u00edficas, de manera l\u00f3gica, mitigando su riesgo de identificaci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n

\"Mitigaci\u00f3n<\/figure>\n\n\n\n

Adem\u00e1s, la complejidad de la transacci\u00f3n puede agregarse mediante el uso de terceros interesados en m\u00faltiples jurisdicciones para ocultar la atenci\u00f3n de las fuerzas del orden. Sin embargo, es importante considerar que el comercio de cuentas abiertas es una parte importante del proceso de comercio global, por lo que la respuesta potencialmente f\u00e1cil de aumentar la regulaci\u00f3n del comercio de cuentas abiertas no es una opci\u00f3n log\u00edsticamente viable. Las iniciativas existentes que aumentan las oportunidades para detectar el lavado de dinero o la explotaci\u00f3n de financiamiento del terrorismo, para el comercio de cuentas abiertas, deben ser s\u00f3lidas para prevenir las actividades de TBML.<\/p>\n\n\n\n

Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n

El comercio internacional presenta un panorama complejo con riesgos e incertidumbres inherentes en torno al momento de los pagos. Esta tensi\u00f3n a lo largo de la cadena de suministro puede tener implicaciones negativas tanto para los importadores como para los exportadores. Para mitigar estos riesgos, los procesos comerciales y los mecanismos de financiaci\u00f3n se han adaptado para apoyar el crecimiento del mercado mundial.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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