{"id":2526950,"date":"2026-04-13T09:11:19","date_gmt":"2026-04-13T09:11:19","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/lavado-de-dinero-basado-en-el-comercio-evaluacion-de-las-vulnerabilidades-en-los-sectores-y-productos-economicos\/"},"modified":"2026-04-13T11:17:25","modified_gmt":"2026-04-13T11:17:25","slug":"lavado-de-dinero-basado-en-el-comercio-evaluacion-de-las-vulnerabilidades-en-los-sectores-y-productos-economicos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/lavado-de-dinero-basado-en-el-comercio-evaluacion-de-las-vulnerabilidades-en-los-sectores-y-productos-economicos\/","title":{"rendered":"Lavado de dinero basado en el comercio: evaluaci\u00f3n de las vulnerabilidades en los sectores y productos econ\u00f3micos"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El lavado de dinero basado en el comercio (TBML) explota sectores y productos econ\u00f3micos, particularmente aquellos con la debida diligencia deficiente y controles de Conozca a su cliente (KYC), presentando riesgos significativos para la integridad de los sistemas financieros globales y las pr\u00e1cticas comerciales.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Una amplia gama de sectores econ\u00f3micos es vulnerable a TBML, lo que significa productos como productos de alto valor y bajo volumen, como, por ejemplo, los metales preciosos, y productos de bajo valor y alto volumen, como los textiles usados. Estos pueden ser explotados por los lavadores de dinero comercial para lavar el dinero.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Adem\u00e1s, a continuaci\u00f3n se identifican algunos temas comerciales o comerciales comunes favorables al uso indebido por parte de los delincuentes:&nbsp;<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Mercanc\u00edas con amplios m\u00e1rgenes de precios<\/li>\n\n\n\n<li>Mercanc\u00edas con ciclos comerciales prolongados, como el env\u00edo a trav\u00e9s de m\u00faltiples territorios o jurisdicciones&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Mercanc\u00edas que son dif\u00edciles de examinar para las autoridades<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/2-45-1024x576.jpg\" alt=\"Blanqueo de dinero basado en el comercio\" class=\"wp-image-2526943\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/2-45-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/2-45-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/2-45-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/2-45-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/2-45.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Blanqueo de dinero basado en el comercio<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las funciones de las cadenas de suministro que implican el movimiento de bienes, como los bienes de menor valor, son m\u00e1s propensas a los riesgos de <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/similitudes-y-diferencias-entre-el-blanqueo-de-capitales-y-la-financiacion-del-terrorismo\/\" title=\"Blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo<\/a> , ya que los costes comerciales de establecimiento pueden ser inferiores a los de las cadenas de suministro que mueven productos o bienes de mayor valor. Adem\u00e1s, los blanqueadores de dinero basados en el comercio siempre tratan de explotar aquellos productos y servicios que pueden no atraer un escrutinio detallado por parte de las autoridades. Los delincuentes explotan estos productos para su suministro en m\u00faltiples mercados en varias jurisdicciones.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El uso de estos productos, que escapan a la atenci\u00f3n de las autoridades, ayuda a los blanqueadores de dinero y a otros delincuentes a trasladar su dinero a otro territorio o lugar a trav\u00e9s de una transacci\u00f3n comercial comercial, que parece una transacci\u00f3n comercial leg\u00edtima.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los delincuentes mitigan el riesgo de alertar a las autoridades sobre cualquier sospecha de saturaci\u00f3n del mercado, mediante el comercio de productos comunes que no necesariamente ser\u00edan sospechosos. Por ejemplo, pueden usar productos de menor valor, como ropa, y enviar repetidamente esos productos al mismo destino. Estas transacciones crean un entorno empresarial justo para el uso continuado de t\u00e9cnicas de <a class=\"wpil_keyword_link\" href=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/metodos-de-blanqueo-de-capitales-basados-en-el-comercio\/\" title=\"Blanqueo de capitales basado en el comercio\" data-wpil-keyword-link=\"linked\">blanqueo de dinero basadas en el comercio<\/a> .  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por ejemplo, una organizaci\u00f3n criminal puede iniciar transacciones leg\u00edtimas a trav\u00e9s de los env\u00edos de productos cosm\u00e9ticos, crear documentos v\u00e1lidos para el despacho de los env\u00edos y luego hacer un uso indebido de la documentaci\u00f3n para sus actividades il\u00edcitas.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las transacciones comerciales parecen leg\u00edtimas, pero el producto enviado puede no tener valor como producto vendible o utilizable, y dichos productos pueden ser objeto de dumping cuando llegan al destino, como en los mercados de productos de segunda mano.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cuando los delincuentes, como los lavadores de dinero o los terroristas, hacen un mal uso de productos o art\u00edculos de mayor valor, es probable que lo hagan a trav\u00e9s de la estrategia de penetraci\u00f3n y luego hagan un mal uso de los canales de la cadena de suministro de productos. Los lavadores de dinero y los terroristas pueden aprovechar las instituciones que luchan con problemas de flujo de efectivo, y tales delincuentes pueden actuar como \u00absocios silenciosos\u00bb y utilizar las cadenas de suministro de instituciones d\u00e9biles para transferir el dinero ilegal en forma de comercio de bienes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El uso indebido de objetos preciosos, como el oro, es realizado por los delincuentes como parte de  <a href=\"https:\/\/www.fico.com\/blogs\/tbml-what-trade-based-money-laundering\" target=\"_blank\" data-type=\"URL\" data-id=\"https:\/\/www.fico.com\/blogs\/tbml-what-trade-based-money-laundering\" rel=\"noreferrer noopener\">Esquemas TBML<\/a>, donde utilizan el oro como una forma alternativa de valor dentro del proceso de lavado de dinero, porque los art\u00edculos preciosos como el oro, no son solo una mercanc\u00eda para explotar en valor m\u00f3vil, sino que tambi\u00e9n son un sustituto del efectivo.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Hay varios incidentes en los que los esquemas de lavado de dinero relacionados con el comercio explotaron autopartes, autom\u00f3viles de segunda mano o veh\u00edculos de lujo. Los autom\u00f3viles da\u00f1ados se transportan de una jurisdicci\u00f3n a otra, con un mercado leg\u00edtimo, y luego los autom\u00f3viles se venden en adelante, reparando el veh\u00edculo.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/4-29-1024x576.jpg\" alt=\"Blanqueo de dinero basado en el comercio\" class=\"wp-image-2526947\" srcset=\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/4-29-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/4-29-300x169.jpg 300w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/4-29-768x432.jpg 768w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/4-29-1536x864.jpg 1536w, https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/4-29.jpg 1920w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Reflexiones finales<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La explotaci\u00f3n desenfrenada de sectores y productos econ\u00f3micos por parte de delincuentes, incluidos los blanqueadores de dinero comercial y los terroristas, plantea una amenaza importante para la integridad del comercio mundial y los sistemas financieros. Explotan instituciones, servicios y sectores que carecen de los controles necesarios, como la diligencia debida y KYC. Particularmente vulnerables son los sectores que se ocupan de productos de alto valor y bajo volumen, como los metales preciosos, y art\u00edculos de bajo valor y alto volumen, como los textiles usados. Estos sectores, especialmente aquellos con bienes que tienen amplios m\u00e1rgenes de precios, ciclos comerciales prolongados y procesos de examen dif\u00edciles, a menudo son manipulados para el lavado de dinero.  <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Adem\u00e1s, las cadenas de suministro de menor costo y los temas comerciales que evaden el escrutinio detallado de las autoridades, a menudo involucrando productos comunes de m\u00faltiples jurisdicciones, son objetivos atractivos. Por lo tanto, la adopci\u00f3n de medidas estrictas para frenar dicho uso indebido es crucial para mantener un entorno empresarial justo, transparente y seguro.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El lavado de dinero basado en el comercio (TBML) explota sectores y productos econ\u00f3micos, particularmente aquellos con la debida diligencia deficiente y &#8230;<\/p>\n","protected":false},"author":4,"featured_media":2526942,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":"","tve_updated_post":"","tve_custom_css":"","tve_user_custom_css":"","tve_globals":{},"tcb2_ready":0,"tcb_editor_enabled":0,"tve_landing_page":"","_tve_header":"","_tve_footer":""},"categories":[400767,400770],"tags":[400768,401029,502081],"class_list":["post-2526950","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","category-conozca-a-su-cliente-kyc","tag-academia-de-delitos-financieros","tag-blanqueo-de-dinero-basado-en-el-comercio","tag-fca032-es","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2526950","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2526950"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2526950\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3061193,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2526950\/revisions\/3061193"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2526942"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2526950"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2526950"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2526950"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}