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<\/figure>\n\n\n\nVisi\u00f3n general de la normativa global<\/h2>\n\n\n\n
Nuestra exploraci\u00f3n comienza con el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI), una organizaci\u00f3n intergubernamental fundada para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo<\/a>. En 2019, el GAFI present\u00f3 sus directrices para los activos virtuales, un t\u00e9rmino que abarca tanto las criptomonedas como Bitcoin<\/a> como las diversas entidades que prestan servicios relacionados. <\/p>\n\n\n\n Las directrices establecen c\u00f3mo los pa\u00edses miembros deben supervisar estos activos virtuales para evitar su uso indebido para actividades il\u00edcitas. Una recomendaci\u00f3n crucial es la llamada \u00abregla de viaje\u00bb, que requiere que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), incluidos los exchanges de criptomonedas<\/a> , recopilen y transfieran informaci\u00f3n de los clientes durante las transacciones.<\/p>\n\n\n\n Las recomendaciones del GAFI tienen un peso significativo, aunque no son legalmente vinculantes. Se espera que los pa\u00edses miembros, entre los que se encuentran la mayor\u00eda de las principales econom\u00edas, apliquen las recomendaciones de sus legislaciones nacionales. El incumplimiento<\/a> puede dar lugar a la inclusi\u00f3n en la lista negra, lo que lleva a un mayor escrutinio en las transacciones financieras globales. Como tal, las directrices del GAFI han tenido un impacto significativo en el panorama regulatorio de las criptomonedas, afectando a la forma en que operan los VASP a nivel mundial.<\/p>\n\n\n\n La Uni\u00f3n Europea y su 5\u00aa Directiva contra el blanqueo de capitales (5AMLD). La 5AMLD, que entr\u00f3 en vigor en enero de 2020, ampli\u00f3 por primera vez la normativa de la UE contra el blanqueo de capitales (AML) para cubrir las monedas virtuales. En virtud de la 5AMLD, todos los Estados miembros de la UE est\u00e1n obligados a registrar y regular los exchanges de criptomonedas y los proveedores de monederos en la misma medida que otras instituciones financieras.<\/p>\n\n\n\n La 5AMLD tiene como objetivo aumentar la transparencia y limitar el anonimato que se puede asociar con las criptomonedas. Requiere que las plataformas de criptomonedas realicen la debida diligencia sobre sus clientes, informen sobre transacciones sospechosas y mantengan registros completos. Si bien la 5AMLD ha sido elogiada por brindar m\u00e1s seguridad y legitimidad a las criptomonedas, tambi\u00e9n se ha enfrentado a cr\u00edticas por imponer cargas adicionales a las empresas y potencialmente infringir los derechos de privacidad de los usuarios.<\/p>\n\n\n\n La \u00faltima parada es el Comit\u00e9 de Supervisi\u00f3n Bancaria de Basilea (BCBS, por sus siglas en ingl\u00e9s), un organismo mundial de normalizaci\u00f3n para los bancos. Si bien el BCBS no ha emitido ninguna regulaci\u00f3n espec\u00edfica para las criptomonedas, ha publicado una serie de advertencias y recomendaciones sobre los riesgos que enfrentan los bancos cuando se trata de activos virtuales. Ha se\u00f1alado la volatilidad del mercado, el fraude, la pirater\u00eda inform\u00e1tica, el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo como riesgos significativos.<\/p>\n\n\n\n El CSBB aconseja a los bancos interesados en adquirir exposiciones a criptomonedas o prestar servicios relacionados que mantengan una experiencia tecnol\u00f3gica adecuada y garanticen la divulgaci\u00f3n completa a los organismos reguladores. La postura del BCBS refleja el enfoque cauteloso que muchas instituciones financieras tradicionales han adoptado hacia las criptomonedas.<\/p>\n\n\n\n![\"Visi\u00f3n](\"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/wp-content\/uploads\/2023\/08\/2-28-1024x576.jpg\")
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