{"id":3051199,"date":"2026-04-27T17:11:10","date_gmt":"2026-04-27T17:11:10","guid":{"rendered":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/de-la-normativa-a-la-proteccion-el-poder-de-las-directivas-contra-el-blanqueo-de-capitales\/"},"modified":"2026-04-27T19:06:17","modified_gmt":"2026-04-27T19:06:17","slug":"de-la-normativa-a-la-proteccion-el-poder-de-las-directivas-contra-el-blanqueo-de-capitales","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/de-la-normativa-a-la-proteccion-el-poder-de-las-directivas-contra-el-blanqueo-de-capitales\/","title":{"rendered":"De la normativa a la protecci\u00f3n: el poder de las directivas contra el blanqueo de capitales"},"content":{"rendered":"

Comprensi\u00f3n de las directivas AML<\/h2>\n

En el \u00e1mbito de la lucha contra el blanqueo de capitales y la gesti\u00f3n del riesgo de delitos financieros, es fundamental comprender las directivas contra el blanqueo de capitales (AMLD). Estas directrices regulatorias desempe\u00f1an un papel importante en la configuraci\u00f3n de las pr\u00e1cticas y estrategias empleadas por los profesionales en el campo.<\/p>\n

Conceptos b\u00e1sicos de las directivas AML<\/h3>\n

La Directiva contra el blanqueo de capitales (AMLD) es un conjunto de requisitos normativos emitidos por la Uni\u00f3n Europea con el objetivo de combatir el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. Estas normas son implementadas posteriormente por cada estado miembro de la UE (IDnow<\/a>). <\/p>\n

Desde 1991, la UE ha emitido seis Directivas contra el blanqueo de capitales<\/a> , cada una de las cuales ampl\u00eda y perfecciona el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n de la normativa sobre lucha contra el blanqueo de capitales. Por ejemplo, la Tercera Directiva contra el blanqueo de capitales, iniciada tras los ataques terroristas del 11 de septiembre de 2001 en Estados Unidos, introdujo medidas para hacer frente a la financiaci\u00f3n del terrorismo, reforz\u00f3 la diligencia debida e impuso sanciones por infracciones de la lucha contra el blanqueo de capitales. La Cuarta Directiva contra el blanqueo de capitales, publicada en 2017, introdujo un alcance m\u00e1s amplio de regulaciones, incluidos sectores como los juegos de azar, la supervisi\u00f3n basada en el riesgo y el concepto de beneficiario final para aumentar la transparencia en las estructuras financieras utilizadas para el blanqueo de capitales. <\/p>\n

Importancia de las directivas AML<\/h3>\n

No se puede exagerar la importancia de las directivas de lucha contra el blanqueo de capitales en el \u00e1mbito de la gesti\u00f3n del riesgo de delitos financieros. Estas directivas establecen el marco normativo al que deben adherirse las entidades para prevenir y combatir el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/a>. <\/p>\n

Proporcionan orientaci\u00f3n sobre \u00e1reas cr\u00edticas como el monitoreo de transacciones AML<\/a>, la evaluaci\u00f3n de riesgos AML<\/a>, la debida diligencia AML<\/a> y la implementaci\u00f3n de un s\u00f3lido programa de identificaci\u00f3n de clientes AML<\/a>. <\/p>\n

Adem\u00e1s, estas directivas establecen los est\u00e1ndares para la capacitaci\u00f3n en cumplimiento de AML<\/a>, lo que ayuda a garantizar que todo el personal relevante dentro de una instituci\u00f3n est\u00e9 bien versado en las \u00faltimas leyes y regulaciones de AML<\/a>.<\/p>\n

Al cumplir con las directivas AML, las instituciones pueden reducir su riesgo de sanciones regulatorias, mantener su reputaci\u00f3n y contribuir a la lucha global contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Para ayudar en estos esfuerzos, muchas instituciones aprovechan el software de cumplimiento AML<\/a> para optimizar sus operaciones de cumplimiento y mantenerse al d\u00eda con los \u00faltimos requisitos de cumplimiento AML<\/a>.<\/p>\n

Evoluci\u00f3n de las Directivas AML en la UE<\/h2>\n

El enfoque de la Uni\u00f3n Europea en materia de lucha contra el blanqueo de capitales ha experimentado una evoluci\u00f3n significativa a lo largo de los a\u00f1os, marcada por una serie de medidas legislativas conocidas como Directivas contra el blanqueo de capitales (DMD). Estas Directivas proporcionan un marco para luchar contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, garantizando un enfoque coherente de la legislaci\u00f3n en materia de lucha contra el blanqueo de capitales en el mercado \u00fanico y protegiendo el sistema financiero.<\/a><\/p>\n

Descripci\u00f3n general de la serie AMLD<\/h3>\n

El Parlamento Europeo publica peri\u00f3dicamente las Directivas de lucha contra el blanqueo de capitales para que los Estados miembros las apliquen como parte de la legislaci\u00f3n nacional. Las m\u00e1s recientes son la Cuarta, Quinta y Sexta Directivas AML. <\/p>\n

La Cuarta Directiva contra el Blanqueo de Capitales (AMLD4) entr\u00f3 en vigor el 26 de junio de 2017. Exige a los Estados miembros que transpongan la Directiva a sus legislaciones nacionales antes de esa fecha.<\/p>\n

La Quinta Directiva contra el blanqueo de capitales (AMLD5) se adopt\u00f3 el 30 de mayo de 2018 con el fin de actualizar el marco jur\u00eddico para luchar mejor contra las amenazas de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n

La Sexta Directiva contra el blanqueo de capitales (AMLD6), aprobada en octubre de 2018, tiene por objeto proporcionar normas m\u00e1s claras sobre el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, incluida la responsabilidad penal por delitos de blanqueo de capitales (Financial Crime Academy<\/a>).<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n
Directiva<\/th>\nFecha de adopci\u00f3n<\/th>\nCaracter\u00edsticas principales<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n
Cuarta Directiva AML (AMLD4)<\/td>\n26 de junio de 2017<\/td>\nExige a los Estados miembros que transpongan la Directiva a sus legislaciones nacionales<\/td>\n<\/tr>\n
Quinta Directiva AML (AMLD5)<\/td>\n30 de mayo de 2018<\/td>\nActualiza el marco jur\u00eddico para luchar mejor contra las amenazas de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo<\/td>\n<\/tr>\n
Sexta Directiva AML (AMLD6)<\/td>\nOctubre 2018<\/td>\nEstablece normas m\u00e1s claras sobre el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, incluida la responsabilidad penal por los delitos.<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

Desaf\u00edos de implementaci\u00f3n y cumplimiento<\/h3>\n

Si bien estas directivas han reforzado la capacidad de la UE para prevenir y detectar el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, su aplicaci\u00f3n plantea retos para los Estados miembros. Cada pa\u00eds debe transponer las directivas a la legislaci\u00f3n nacional, lo que puede ser un proceso complejo debido a las diferencias en los sistemas legales, los sectores financieros y los perfiles de riesgo.<\/p>\n

Adem\u00e1s, las organizaciones deben comprender y cumplir con estas nuevas obligaciones, que a menudo requieren cambios en las pr\u00e1cticas existentes. Esto incluye la actualizaci\u00f3n de los procedimientos de evaluaci\u00f3n de riesgos de lucha contra el blanqueo<\/a> de capitales, la mejora de las capacidades de supervisi\u00f3n de las transacciones de lucha contra el blanqueo de capitales<\/a> , la realizaci\u00f3n de una diligencia debida exhaustiva contra el blanqueo<\/a> de capitales y la formaci\u00f3n del personal sobre los nuevos requisitos de cumplimiento de la lucha contra el blanqueo de capitales<\/a>.<\/p>\n

A pesar de estos desaf\u00edos, el cumplimiento de las Directivas AML es fundamental para mantener la integridad del sistema financiero y evitar sanciones por incumplimiento. Con los avances tecnol\u00f3gicos, como el software de cumplimiento AML<\/a>, las organizaciones pueden optimizar sus procesos de cumplimiento y adelantarse a los cambios normativos.<\/p>\n

Componentes clave de las recientes medidas contra el blanqueo de capitales<\/h2>\n

Para comprender completamente las regulaciones actuales de AML, uno debe comprender las \u00faltimas Directivas AML implementadas por la Uni\u00f3n Europea (UE). Estas directivas, conocidas como la Cuarta, Quinta y Sexta Directivas contra el lavado de dinero, han moldeado significativamente el panorama de los esfuerzos contra el lavado de dinero.<\/p>\n

Cuarta y Quinta Directivas de lucha contra el blanqueo de capitales<\/h3>\n

La Cuarta Directiva sobre lucha contra el blanqueo de capitales, publicada en 2017, ampli\u00f3 el alcance de la normativa sobre lucha contra el blanqueo de capitales para incluir sectores como el de los juegos de azar. Introdujo la supervisi\u00f3n basada en el riesgo y la titularidad real para mejorar la transparencia en las estructuras financieras susceptibles de blanqueo de capitales. <\/p>\n

En enero de 2020, se aplic\u00f3 la Quinta Directiva de lucha contra el blanqueo de capitales en respuesta al aumento de la actividad terrorista. Ampli\u00f3 el enfoque a fuentes de financiaci\u00f3n como las tarjetas de prepago y las criptomonedas. La directiva tambi\u00e9n hizo hincapi\u00e9 en las Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP, por sus siglas en ingl\u00e9s) y en la mejora de la debida diligencia para los puestos con un alto riesgo de corrupci\u00f3n. Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre la diligencia debida en la lucha contra el blanqueo de capitales, consulte nuestra p\u00e1gina sobre la diligencia debida contra el blanqueo de capitales<\/a> .<\/p>\n

Sexta Directiva AML y su impacto<\/h3>\n

La Sexta Directiva AML, en vigor desde el 3 de diciembre de 2020, reforz\u00f3 las normas contra el blanqueo de capitales en la UE. Ampli\u00f3 la definici\u00f3n de delitos determinantes contra el blanqueo de capitales, que ahora incluye la ciberdelincuencia y los delitos medioambientales entre los 22 delitos determinantes. <\/p>\n

Esta directiva ampli\u00f3 el \u00e1mbito normativo para definir como c\u00f3mplices a los iniciadores, facilitadores e instigadores de delitos, y considera que la \u00abcomplicidad\u00bb y el autoblanqueo son actos delictivos. Adem\u00e1s, extendi\u00f3 la responsabilidad penal a las personas jur\u00eddicas, como empresas o sociedades, por actividades delictivas. Por lo tanto, las empresas ahora pueden ser consideradas penalmente responsables de las acciones de los empleados involucrados en actividades delictivas.<\/p>\n

La Sexta Directiva de lucha contra el blanqueo de capitales tambi\u00e9n aument\u00f3 la pena por delitos de blanqueo de capitales a un m\u00ednimo de 4 a\u00f1os de prisi\u00f3n. Abord\u00f3 la cooperaci\u00f3n entre los Estados miembros de la UE exigi\u00e9ndoles que tipifiquen como delito determinados delitos determinantes, independientemente de que sean ilegales o no en su jurisdicci\u00f3n, abordando as\u00ed la cuesti\u00f3n de la doble incriminaci\u00f3n.<\/p>\n

Estas recientes Directivas AML enfatizan la necesidad de un monitoreo efectivo de las transacciones AML<\/a> y una evaluaci\u00f3n del riesgo AML<\/a>. Tambi\u00e9n subrayan la importancia de comprender las leyes y regulaciones de AML<\/a> y adherirse a los requisitos de cumplimiento de AML<\/a> para evitar las graves consecuencias del incumplimiento. A medida que avanza la tecnolog\u00eda, existe una tendencia creciente hacia el uso de software de cumplimiento AML<\/a> para ayudar a administrar el cumplimiento y mitigar los riesgos.<\/p>\n

Papel de las directivas AML en el cumplimiento<\/h2>\n

Las Directivas de la Uni\u00f3n Europea contra el blanqueo de capitales desempe\u00f1an un papel fundamental en la lucha contra la delincuencia financiera. Al adherirse a estas regulaciones, las empresas pueden fortalecer sus estrategias de gesti\u00f3n de riesgos, mantener su reputaci\u00f3n y evitar ramificaciones legales.<\/p>\n

Cumplimiento de las directivas de lucha contra el blanqueo de capitales<\/h3>\n

Las LDM exigen que las instituciones financieras verifiquen la identidad de los clientes que realizan transacciones financieras. Se trata de un proceso conocido como identificaci\u00f3n de clientes<\/a> , que incluye la realizaci\u00f3n de la debida diligencia<\/a> para supervisar las transacciones y evaluar el riesgo de actividades de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo. En esencia, estas directivas son cruciales para prevenir los delitos financieros y cumplir con las leyes y regulaciones de AML<\/a>.<\/p>\n

El cumplimiento de las directivas de lucha contra el blanqueo de capitales tambi\u00e9n puede requerir la supervisi\u00f3n de las transacciones de lucha contra el blanqueo de capitales<\/a>, una evaluaci\u00f3n exhaustiva de los riesgos de lucha contra el blanqueo<\/a> de capitales y la implementaci\u00f3n de un software de cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales<\/a>. Adem\u00e1s, tambi\u00e9n se alienta a las empresas a invertir en capacitaci\u00f3n en cumplimiento AML<\/a> para garantizar que su personal est\u00e9 bien versado en los requisitos de cumplimiento AML<\/a> y pueda ejecutar de manera efectiva las medidas de cumplimiento necesarias.<\/p>\n

Consecuencias del incumplimiento<\/h3>\n

El incumplimiento de las directivas AML puede dar lugar a sanciones significativas, da\u00f1os a la reputaci\u00f3n y consecuencias legales para las empresas, incluidas multas, sanciones y posibles cargos penales (Academia de Delitos Financieros<\/a>). En los \u00faltimos a\u00f1os, el tama\u00f1o de las multas por incumplimiento de AML ha ido en aumento. Los principales bancos mundiales se han enfrentado a multas de miles de millones de d\u00f3lares por no cumplir con las regulaciones AML y combatir los delitos financieros.<\/p>\n

El incumplimiento tambi\u00e9n puede provocar un da\u00f1o sustancial a la reputaci\u00f3n, lo que puede afectar negativamente a la confianza del cliente y al valor de la marca. En algunos casos, el incumplimiento puede incluso conducir a la p\u00e9rdida de licencias para operar en ciertas jurisdicciones, lo que tiene un impacto severo en las operaciones comerciales.<\/p>\n

Esencialmente, las consecuencias del incumplimiento subrayan la importancia de adherirse a las directivas AML. Al comprender e implementar estas directivas, las empresas pueden mitigar eficazmente los riesgos, garantizar el cumplimiento normativo y contribuir a la lucha global contra los delitos financieros.<\/p>\n

Directivas de tecnolog\u00eda y lucha contra el blanqueo de capitales<\/h2>\n

Los avances tecnol\u00f3gicos han tenido un impacto significativo en el enfoque del cumplimiento de las directivas AML. Al aprovechar soluciones innovadoras, las empresas pueden agilizar sus procesos contra el lavado de dinero, mejorar la precisi\u00f3n y garantizar el cumplimiento de las \u00faltimas regulaciones.<\/p>\n

Uso de la tecnolog\u00eda en el cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales<\/h3>\n

La tecnolog\u00eda juega un papel crucial en el fortalecimiento de los programas de cumplimiento de AML. La incorporaci\u00f3n de procesos automatizados y soluciones digitales puede ayudar a las empresas a gestionar eficazmente sus obligaciones de cumplimiento, reduciendo el riesgo de incumplimiento y las sanciones asociadas. <\/p>\n

Una de esas aplicaciones de la tecnolog\u00eda es en el \u00e1mbito de la supervisi\u00f3n de las transacciones. Al aprovechar los algoritmos avanzados y el aprendizaje autom\u00e1tico, los sistemas de monitoreo de transacciones AML<\/a> pueden detectar de manera eficiente actividades sospechosas, marc\u00e1ndolas para una mayor investigaci\u00f3n. <\/p>\n

Otra \u00e1rea cr\u00edtica en la que la tecnolog\u00eda entra en juego es durante el proceso de evaluaci\u00f3n de riesgos de lucha contra el blanqueo de capitales<\/a> . Las herramientas automatizadas de evaluaci\u00f3n de riesgos pueden proporcionar un an\u00e1lisis exhaustivo del perfil de riesgo de un cliente, lo que ayuda en el proceso de toma de decisiones. <\/p>\n

Adem\u00e1s, las empresas pueden mejorar sus operaciones de cumplimiento aprovechando soluciones como la de Persona, que puede verificar de forma autom\u00e1tica y segura los pasaportes a trav\u00e9s del chip NFC, exponer los registros de identidad completos de las personas para el cumplimiento normativo y llevar a cabo programas escalables de KYC\/AML. La tecnolog\u00eda de Persona tambi\u00e9n permite a las empresas protegerse contra la suplantaci\u00f3n de identidad mediante el uso de comparaciones de selfies, la verificaci\u00f3n de la propiedad a trav\u00e9s de 2FA y coincidencias de operadores telef\u00f3nicos, y la verificaci\u00f3n segura de licencias de conducir m\u00f3viles (mDL) de billeteras digitales (Persona Blog<\/a>).<\/p>\n

El futuro del cumplimiento y la tecnolog\u00eda de AML<\/h3>\n

A medida que la tecnolog\u00eda evoluciona, tambi\u00e9n lo hace su aplicaci\u00f3n en el cumplimiento de AML. Es probable que el futuro del cumplimiento de AML se caracterice por el avance tecnol\u00f3gico continuo, con un enfoque en la automatizaci\u00f3n, el aprendizaje autom\u00e1tico y la inteligencia artificial.<\/p>\n

Estos desarrollos permitir\u00e1n a las empresas mejorar sus operaciones de cumplimiento, mejorar la precisi\u00f3n y reducir el esfuerzo manual. Adem\u00e1s, a medida que los organismos reguladores contin\u00faen actualizando y ampliando las directivas AML, la tecnolog\u00eda desempe\u00f1ar\u00e1 un papel cada vez m\u00e1s importante para ayudar a las empresas a cumplir con las normas.<\/p>\n

Para mantenerse a la vanguardia, las empresas deben supervisar y actualizar continuamente sus programas de cumplimiento, realizando evaluaciones y pruebas anuales independientes, con informes entregados directamente a la alta direcci\u00f3n y al Comit\u00e9 de Auditor\u00eda para garantizar el cumplimiento continuo (Flagright<\/a>).<\/p>\n

Adem\u00e1s, la capacitaci\u00f3n en AML es un aspecto crucial de los programas de cumplimiento. La capacitaci\u00f3n peri\u00f3dica garantiza que los empleados comprendan sus tareas asignadas y puedan realizarlas de manera efectiva dentro del marco de cumplimiento AML. Los programas de capacitaci\u00f3n en cumplimiento de AML<\/a> se pueden mejorar con la ayuda de la tecnolog\u00eda, utilizando plataformas interactivas de aprendizaje electr\u00f3nico y evaluaciones en tiempo real.<\/p>\n

En \u00faltima instancia, el uso y la adopci\u00f3n de la tecnolog\u00eda ser\u00e1n fundamentales para navegar por el complejo panorama de las leyes y regulaciones de AML<\/a> y cumplir con los requisitos de cumplimiento de AML<\/a> cada vez m\u00e1s estrictos.<\/p>\n

Perspectiva global sobre las directivas de lucha contra el blanqueo de capitales<\/h2>\n

A medida que los mercados financieros mundiales contin\u00faan interconectados, la importancia de mantener una comprensi\u00f3n integral de las directivas AML se extiende m\u00e1s all\u00e1 de las fronteras de la Uni\u00f3n Europea. El alcance y el impacto de estas directivas son globales, y el cumplimiento proactivo de las mismas es crucial para cualquier organizaci\u00f3n que opere en el sector de los servicios financieros.<\/p>\n

Directivas AML m\u00e1s all\u00e1 de la UE<\/h3>\n

Aunque las Directivas de la UE contra el blanqueo de capitales (DMDC) son emitidas por el Parlamento Europeo para ser aplicadas por los Estados miembros como parte de la legislaci\u00f3n nacional, su influencia se siente en todo el mundo. Las medidas contra el blanqueo de capitales tienen por objeto mejorar el marco de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, garantizando al mismo tiempo un enfoque coherente de la legislaci\u00f3n en materia de lucha contra el blanqueo de capitales en el mercado \u00fanico y protegiendo el sistema financiero.<\/p>\n

Es esencial recordar que, si bien las directivas se originan en la UE, se aplican a cualquier instituci\u00f3n financiera que opere dentro de la jurisdicci\u00f3n de un estado miembro de la UE. Esto incluye sucursales de bancos extranjeros y empresas que ofrecen servicios financieros a ciudadanos de la UE. Para obtener m\u00e1s informaci\u00f3n sobre las directivas AML y sus requisitos, visite nuestra p\u00e1gina sobre regulaciones contra el lavado de dinero<\/a>.<\/p>\n

Funci\u00f3n de las organizaciones internacionales<\/h3>\n

Las instituciones internacionales, como el Fondo Monetario Internacional (FMI), desempe\u00f1an un papel importante en la promoci\u00f3n de pol\u00edticas eficaces contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. El FMI reconoce que estas pol\u00edticas son cruciales para la integridad y estabilidad del sistema financiero internacional, ya que el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de armas de destrucci\u00f3n masiva pueden generar diversas amenazas econ\u00f3micas y desestabilizar los sectores financieros y los sistemas financieros mundiales.<\/p>\n

En los \u00faltimos 20 a\u00f1os, el FMI ha influido significativamente en las pol\u00edticas mundiales de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo al proporcionar asesoramiento en materia de pol\u00edticas, desarrollo de capacidades, asistencia t\u00e9cnica y participar en la arquitectura mundial de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo mediante el establecimiento de normas y la evaluaci\u00f3n de los pa\u00edses en relaci\u00f3n con las normas internacionales. En el examen de 2023 de la estrategia ALD\/CFT del FMI, aprobado por el Directorio Ejecutivo, se destac\u00f3 una mayor atenci\u00f3n a los impactos macroecon\u00f3micos del lavado de dinero, los delitos financieros y el financiamiento del terrorismo (FMI).<\/a><\/p>\n

Las organizaciones de la sociedad civil (OSC) de todo el mundo han expresado opiniones favorables sobre la labor del FMI en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, pero han pedido que se preste mayor atenci\u00f3n a los flujos financieros il\u00edcitos, a los esfuerzos de transparencia de los beneficiarios reales y a que se aborden las deficiencias de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo en las econom\u00edas avanzadas.<\/p>\n

Comprender el papel de estas organizaciones internacionales en la configuraci\u00f3n de las directivas de lucha contra el blanqueo de capitales y sus implicaciones puede ayudar a los profesionales de la gesti\u00f3n de riesgos a mantenerse a la vanguardia y garantizar que sus organizaciones sigan cumpliendo con los \u00faltimos requisitos de cumplimiento de la lucha contra el blanqueo de capitales<\/a>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Directivas maestras de lucha contra el blanqueo de capitales para una gesti\u00f3n eficaz de los riesgos. \u00a1Cumpla con las normas, aproveche la tecnolog\u00eda y lidere el camino!<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":3042319,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":"","tve_updated_post":"","tve_custom_css":"","tve_user_custom_css":"","tve_globals":{},"tcb2_ready":0,"tcb_editor_enabled":0,"tve_landing_page":"","_tve_header":"","_tve_footer":""},"categories":[400767],"tags":[604156,603580,604157,603583,604158],"class_list":["post-3051199","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-antiblanqueo-de-capitales-aml","tag-directivas-aml","tag-gestion-del-riesgo-de-delitos-financieros","tag-normativa-de-la-ue","tag-software-de-cumplimiento-aml","tag-tecnologia-en-el-cumplimiento-de-aml","post-wrapper","thrv_wrapper"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3051199","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=3051199"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3051199\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3061394,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/3051199\/revisions\/3061394"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/3042319"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=3051199"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=3051199"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/financialcrimeacademy.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=3051199"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}