Comprendre le cadre stratégique en matière de lutte contre le blanchiment d’argent
Pour lutter contre le problème omniprésent du blanchiment d’argent et des activités financières illicites, les institutions financières et les entreprises du monde entier mettent en œuvre des politiques de lutte contre le blanchiment d’argent (AML). Le cadre stratégique en matière de lutte contre le blanchiment d’argent constitue un ensemble complet de lignes directrices et de procédures conçues pour prévenir, détecter et signaler les activités potentielles de blanchiment d’argent. Cette section fournit une introduction aux politiques de lutte contre le blanchiment d’argent et souligne l’importance de leur mise en œuvre.
Introduction aux politiques de lutte contre le blanchiment d’argent
Les politiques de lutte contre le blanchiment d’argent englobent une série de mesures visant à préserver l’intégrité du système financier et à prévenir les flux illicites de fonds. Ces politiques décrivent les responsabilités, les processus et les contrôles que les institutions financières et les entreprises doivent respecter afin de cerner et d’atténuer les risques de blanchiment d’argent.
L’objectif principal des politiques de lutte contre le blanchiment d’argent est d’établir un cadre solide qui garantit la conformité aux lois, réglementations et normes internationales pertinentes. En mettant en œuvre des politiques de lutte contre le blanchiment d’argent, les organisations peuvent gérer efficacement les risques associés au blanchiment d’argent, au financement du terrorisme et à d’autres crimes financiers.
Importance de la mise en œuvre de la politique de lutte contre le blanchiment d’argent
La mise en œuvre des politiques de lutte contre le blanchiment d’argent est d’une importance capitale dans la lutte contre la criminalité financière. Il sert de base à un solide programme de conformité, fournissant un cadre permettant aux organisations d’identifier, d’évaluer et de traiter de manière proactive les risques de blanchiment d’argent.
En mettant en œuvre des politiques de lutte contre le blanchiment d’argent, les organisations démontrent leur engagement à maintenir l’intégrité du système financier, à protéger leur réputation commerciale et à se conformer aux exigences légales et réglementaires. Ces politiques contribuent à créer une culture de conformité au sein de l’organisation, en veillant à ce que les employés soient conscients de leurs rôles et responsabilités en matière de prévention du blanchiment d’argent.
De plus, la mise en œuvre efficace d’une politique de lutte contre le blanchiment d’argent aide les organisations à détecter et à signaler les transactions suspectes, ce qui leur permet de s’acquitter de leurs obligations en tant que membres responsables de la communauté financière. Ce faisant, les organisations contribuent à l’effort collectif de lutte contre la criminalité financière et de protection de la société dans son ensemble.
Pour assurer la réussite de la mise en œuvre des politiques de lutte contre le blanchiment d’argent, les organisations doivent adapter ces politiques à leurs risques et exigences spécifiques. Cela implique d’effectuer des évaluations approfondies des risques, de mettre en œuvre des contrôles et des procédures internes robustes et d’offrir des programmes complets de formation et de sensibilisation aux employés.
Dans les sections suivantes, nous approfondirons les éléments clés d’une politique de lutte contre le blanchiment d’argent, explorerons les outils et les technologies disponibles pour la mise en œuvre d’une politique de lutte contre le blanchiment d’argent et mettrons en évidence les conséquences du non-respect de ces politiques. Restez à l’écoute pour obtenir une compréhension complète des meilleures pratiques pour la mise en œuvre de la politique de lutte contre le blanchiment d’argent.
Éléments clés d’une politique de lutte contre le blanchiment d’argent
Une politique efficace de lutte contre le blanchiment d’argent (LBA) est essentielle pour que les organisations puissent atténuer les risques associés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme. Cette section explorera trois éléments clés d’une politique de lutte contre le blanchiment d’argent : l’évaluation des risques et l’approche fondée sur les risques, les procédures de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle (CDD), ainsi que la surveillance et la production de rapports continus.
Évaluation des risques et approche fondée sur les risques
Une évaluation rigoureuse des risques est un élément fondamental d’une politique de lutte contre le blanchiment d’argent. Il s’agit de catégoriser les clients en différents niveaux de risque en fonction de facteurs tels que les pays à haut risque, les personnes politiquement exposées (PPE), les rapports de diligence raisonnable et les bénéficiaires effectifs (UBO) (Flagright). En procédant à une évaluation approfondie des risques, les organisations peuvent identifier et hiérarchiser les domaines les plus à risque, ce qui leur permet d’allouer efficacement les ressources et de mettre en œuvre des mesures de contrôle appropriées.
Une approche fondée sur les risques consiste à adapter le niveau de diligence raisonnable et de surveillance au niveau de risque évalué de chaque client. Les clients à haut risque justifient des procédures de diligence raisonnable plus strictes, tandis que les clients à faible risque peuvent se soumettre à des processus simplifiés. Cette approche permet de s’assurer que les ressources sont allouées efficacement et que les efforts de conformité sont concentrés sur les domaines les plus préoccupants.
Procédures de vigilance à l’égard de la clientèle (CDD)
Les procédures de vigilance à l’égard de la clientèle sont cruciales pour prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Ces procédures impliquent la vérification de l’identité des clients, la compréhension de la nature de leurs relations d’affaires et l’évaluation de l’origine de leurs fonds. La profondeur et l’étendue des mesures de CDD devraient être proportionnelles au niveau de risque identifié au cours de la phase d’évaluation des risques.
Les procédures de CDD peuvent inclure :
- Collecte et vérification des informations d’identification des clients, telles que les documents d’identification émis par le gouvernement, les justificatifs de domicile et, dans certains cas, les informations sur la propriété effective.
- Effectuer une diligence raisonnable accrue pour les clients à haut risque, tels que les PPE ou les clients de juridictions à haut risque.
- Surveiller les transactions des clients afin de détecter les activités suspectes et de les signaler aux autorités compétentes, comme l’exige la loi.
En mettant en œuvre des procédures de CDD robustes, les organisations peuvent mieux identifier et atténuer les risques associés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme.
Surveillance et rapports continus
Une surveillance continue fait partie intégrante d’une politique efficace en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. Il s’agit de l’examen et de l’analyse continus des transactions et des activités des clients afin de détecter tout modèle inhabituel ou suspect qui pourrait indiquer des activités de blanchiment d’argent ou de financement d’activités terroristes. Le signalement rapide des transactions suspectes à la cellule de renseignement financier (CRF) compétente est crucial pour lutter contre la criminalité financière (Flagright).
Les obligations de déclaration régulières, telles qu’exigées par les autorités réglementaires, garantissent que les organisations restent responsables et transparentes dans leurs efforts de lutte contre le blanchiment d’argent. Ces rapports fournissent des informations précieuses sur l’efficacité de la politique de lutte contre le blanchiment d’argent et aident à identifier les domaines à améliorer.
Pour rationaliser le processus de surveillance continue, les organisations peuvent tirer parti de solutions logicielles avancées de lutte contre le blanchiment d’argent et d’outils d’analyse automatisés. Ces technologies permettent d’analyser efficacement de grands volumes de données transactionnelles, en signalant les activités suspectes pour une enquête plus approfondie.
En intégrant des pratiques robustes d’évaluation des risques, en mettant en œuvre des procédures de CDD approfondies et en maintenant des processus de surveillance et de déclaration continus et vigilants, les organisations peuvent renforcer leurs politiques de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Mise en œuvre d’une politique efficace en matière de lutte contre le blanchiment d’argent
La mise en œuvre d’une politique efficace de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) est cruciale pour les organisations afin d’atténuer le risque de criminalité financière et d’assurer la conformité aux exigences réglementaires. Dans cette section, nous explorerons trois éléments clés de la mise en œuvre d’une politique de lutte contre le blanchiment d’argent : l’adaptation de la politique aux risques de l’organisation, l’établissement de contrôles et de procédures internes et la mise en œuvre de programmes de formation et de sensibilisation.
Adapter la politique aux risques de l’organisation
Une politique efficace en matière de lutte contre le blanchiment d’argent doit être adaptée aux risques spécifiques auxquels chaque organisation est confrontée. Il s’agit de procéder à une évaluation approfondie des risques afin d’identifier les zones de vulnérabilité potentielles au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme. L’évaluation des risques doit tenir compte de facteurs tels que la nature des activités de l’organisation, sa clientèle, son emplacement géographique et la complexité de ses transactions.
En comprenant ces risques, les organisations peuvent élaborer des politiques et des procédures appropriées qui répondent aux défis spécifiques auxquels elles sont confrontées. Par exemple, les industries à haut risque peuvent exiger des mesures de diligence raisonnable supplémentaires, une surveillance accrue des transactions et des protocoles de déclaration plus stricts. Il est essentiel de revoir et de mettre à jour régulièrement la politique de lutte contre le blanchiment d’argent afin de l’adapter à l’évolution des risques et aux changements réglementaires.
Contrôles et procédures internes
La mise en place de contrôles et de procédures internes robustes est un aspect essentiel de la mise en œuvre d’une politique efficace en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. Ces contrôles et procédures servent de base à la prévention, à la détection et au signalement des activités suspectes. Ils doivent couvrir tous les aspects des opérations de l’organisation et impliquer tous les membres du personnel concernés.
Les contrôles internes peuvent inclure des mesures telles que des procédures de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle (CDD), des exigences de connaissance du client (KYC), des systèmes de surveillance des transactions et des mécanismes de déclaration. Ces contrôles permettent d’identifier et d’atténuer les risques potentiels, de surveiller les transactions pour détecter les tendances suspectes et d’assurer la conformité aux obligations réglementaires.
Les organisations devraient également désigner un agent ou une équipe de lutte contre le blanchiment d’argent chargé de superviser la mise en œuvre de la politique et de mener des évaluations et des examens réguliers. Cela garantit la responsabilité et fournit un point de contact central pour les questions liées à la lutte contre le blanchiment d’argent.
Programmes de formation et de sensibilisation
Les programmes de formation et de sensibilisation jouent un rôle crucial pour s’assurer que les employés comprennent leurs rôles et responsabilités en matière de prévention du blanchiment d’argent et du financement des activités terroristes. Une formation doit être dispensée à tous les membres du personnel, y compris les cadres supérieurs, les employés de première ligne et les personnes directement impliquées dans la conformité à la lutte contre le blanchiment d’argent.
Les programmes de formation devraient couvrir des sujets tels que la reconnaissance des signaux d’alarme d’activités suspectes, la compréhension des politiques et procédures de lutte contre le blanchiment d’argent de l’organisation, les obligations de déclaration et les conséquences de la non-conformité. Des séances de formation et des mises à jour régulières sont essentielles pour tenir les employés informés des risques émergents, des changements réglementaires et des meilleures pratiques.
En favorisant une culture de conformité et de sensibilisation, les organisations peuvent donner à leurs employés les moyens de jouer un rôle actif dans la prévention des crimes financiers et le maintien de l’intégrité du programme de lutte contre le blanchiment d’argent.
La mise en œuvre d’une politique efficace en matière de lutte contre le blanchiment d’argent nécessite une approche globale qui tient compte des risques uniques auxquels chaque organisation est confrontée. En adaptant la politique aux risques de l’organisation, en établissant des contrôles et des procédures internes robustes et en menant régulièrement des programmes de formation et de sensibilisation, les organisations peuvent améliorer leur capacité à détecter, à prévenir et à signaler les activités suspectes. Cela permet non seulement de protéger l’organisation contre les dommages financiers et réputationnels potentiels, mais aussi de garantir la conformité aux exigences réglementaires.
Outils et technologies pour la mise en œuvre des politiques de lutte contre le blanchiment d’argent
La mise en œuvre d’une politique efficace de lutte contre le blanchiment d’argent nécessite l’utilisation de divers outils et technologies pour améliorer l’efficacité, la précision et la conformité. Dans cette section, nous explorerons trois outils et technologies clés couramment utilisés dans la mise en œuvre des politiques de lutte contre le blanchiment d’argent : les solutions logicielles de lutte contre le blanchiment d’argent, les processus analytiques et numériques automatisés et l’informatique en nuage.
Solutions logicielles de lutte contre le blanchiment d’argent
Les solutions logicielles de lutte contre le blanchiment d’argent jouent un rôle essentiel dans l’automatisation des processus de gestion des risques et facilitent la conformité aux réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. Ces solutions logicielles s’appuient sur des technologies avancées telles que l’intelligence artificielle et la science des données pour optimiser les opérations et la gestion de la lutte contre le blanchiment d’argent (Unit21). En automatisant des tâches telles que la vérification des clients, la surveillance des transactions et le contrôle des sanctions, les logiciels de lutte contre le blanchiment d’argent aident les institutions financières à détecter et à atténuer les activités suspectes plus efficacement que les processus manuels.
Les principales caractéristiques des solutions logicielles de lutte contre le blanchiment d’argent sont les suivantes :
- Vérification de l’identité : vérification de l’identité des clients et vérification de la connaissance du client (KYC).
- Surveillance des transactions : surveillance et analyse des transactions en temps réel pour identifier les activités suspectes.
- Gestion de cas : gérer et documenter les enquêtes sur les transactions suspectes ou le comportement des clients.
- Filtrage des sanctions et de la PPE : Vérification des clients par rapport aux listes de sanctions mondiales et aux bases de données des personnes politiquement exposées (PPE).
- Évaluation et gestion des risques : Évaluation et gestion des risques associés aux clients et aux transactions.
- Signalement d’activités suspectes : Produire et déposer des rapports sur les activités suspectes auprès des autorités réglementaires.
En utilisant des solutions logicielles de lutte contre le blanchiment d’argent, les entreprises peuvent rationaliser leurs efforts de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, améliorer les taux de détection et réduire les faux positifs.
Processus analytiques et numériques automatisés
Les processus analytiques et numériques automatisés ont révolutionné la mise en œuvre des politiques de lutte contre le blanchiment d’argent en améliorant les capacités d’évaluation des risques, de surveillance et de reporting. L’informatique cognitive, y compris l’intelligence artificielle et l’apprentissage automatique, permet aux organisations d’analyser de grandes quantités de données, de détecter des modèles et de prendre des décisions fondées sur des preuves (Genpact). Ces technologies contribuent à une évaluation plus précise des risques, à une détection plus rapide des schémas suspects et à l’optimisation des processus d’enquête.
Les principales technologies utilisées dans les processus analytiques et numériques automatisés pour la mise en œuvre des politiques de lutte contre le blanchiment d’argent sont les suivantes :
- Informatique cognitive : Améliorer l’évaluation des risques en présentant l’information de manière utilisable et en évoluant continuellement pour améliorer la précision.
- Analyse des graphes : comprendre les relations entre les individus, détecter les modèles de relations et répondre aux exigences en matière de propriété effective.
- Apprentissage automatique : Contribuer à la détection des modèles et à l’évaluation des risques, avec des formes avancées approchant des niveaux d’intelligence artificielle sophistiqués.
En tirant parti des processus analytiques et numériques automatisés, les organisations peuvent améliorer leurs capacités en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et garder une longueur d’avance sur l’évolution des techniques de blanchiment d’argent.
L’informatique en nuage dans la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent
L’infonuagique, en particulier l’utilisation d’un nuage privé virtuel, offre des avantages significatifs pour la mise en œuvre de la politique de lutte contre le blanchiment d’argent. Il permet de rationaliser les activités de remédiation à la lutte contre le blanchiment d’argent en rationalisant les sources de données et en facilitant l’interaction avec plusieurs systèmes, en particulier pour des tâches telles que la connaissance du client (KYC) et les activités de propriété effective (Genpact). En tirant parti du cloud computing, les entreprises peuvent centraliser et stocker en toute sécurité les données des clients, ce qui permet un accès et une collaboration efficaces entre les différents services et sites.
Le cloud computing offre les avantages suivants pour la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent :
- Consolidation des données : rationalisation des sources de données afin de créer une source unique de vérité pour les informations relatives à la lutte contre le blanchiment d’argent.
- Évolutivité : permet aux entreprises de faire évoluer leur infrastructure de lutte contre le blanchiment d’argent en fonction de leurs besoins, sans investissements initiaux importants.
- Collaboration : Faciliter la collaboration et le partage d’informations entre les différents services et sites.
- Sécurité renforcée : Garantir la sécurité et la confidentialité des données grâce à une infrastructure cloud robuste et à des mesures de chiffrement.
En exploitant la puissance du cloud computing, les entreprises peuvent améliorer leur efficacité opérationnelle, réduire leurs coûts et renforcer leurs capacités de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.
L’intégration de ces outils et technologies dans la mise en œuvre d’une politique de lutte contre le blanchiment d’argent peut améliorer considérablement la capacité d’une organisation à détecter et à prévenir les activités de blanchiment d’argent tout en assurant la conformité aux exigences réglementaires. Cependant, il est important de sélectionner et d’adapter ces outils en fonction des besoins spécifiques de l’organisation, de l’évaluation des risques et des obligations réglementaires.
Conséquences de la non-conformité aux politiques de lutte contre le blanchiment d’argent
La mise en œuvre et le respect des politiques de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) sont essentiels pour que les organisations se conforment aux exigences légales et atténuent les risques associés à la criminalité financière. Le non-respect des politiques de lutte contre le blanchiment d’argent peut avoir des conséquences importantes, notamment des mesures d’application de la réglementation et des pénalités, une atteinte à la réputation et une perte d’activité, ainsi que des poursuites pénales pour les individus.
Mesures d’application de la réglementation et pénalités
Le non-respect des politiques de lutte contre le blanchiment d’argent peut entraîner des mesures d’application de la réglementation et des pénalités. Les organismes de réglementation, tels que la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni, ont le pouvoir d’enquêter et de prendre des mesures à l’encontre des organisations qui ne respectent pas leurs obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. Ces mesures peuvent inclure des amendes, des sanctions et l’imposition de mesures correctives (Financial Crime Academy).
Les sanctions pécuniaires en cas de non-conformité peuvent être substantielles, avec des amendes pouvant atteindre des millions de livres sterling pour les grandes organisations. Le montant exact de l’amende dépend de divers facteurs, notamment de la gravité de l’infraction, de la taille de l’organisation et de sa coopération avec les organismes de réglementation. Il est essentiel que les organisations comprennent et respectent les exigences de la politique en matière de lutte contre le blanchiment d’argent afin d’éviter ces pénalités.
Atteinte à la réputation et perte d’activité
Le non-respect des politiques de lutte contre le blanchiment d’argent peut entraîner une atteinte à la réputation et une perte d’activité. Dans le monde interconnecté d’aujourd’hui, les nouvelles d’atteintes à la lutte contre le blanchiment d’argent se propagent rapidement et peuvent avoir un impact néfaste sur la réputation d’une organisation. Les clients, les investisseurs et les autres parties prenantes peuvent perdre confiance dans la capacité de l’organisation à se protéger contre la criminalité financière, ce qui entraîne une perte d’activité et un préjudice financier potentiel (Financial Crime Academy).
Rétablir la confiance et réparer une réputation endommagée peut être un processus difficile et chronophage. Les organisations qui accordent la priorité à la mise en œuvre des politiques de lutte contre le blanchiment d’argent et qui font preuve d’un engagement à lutter contre le blanchiment d’argent sont plus susceptibles de maintenir une réputation positive et de conserver la confiance de leurs parties prenantes.
Poursuites pénales pour les particuliers
Le non-respect des politiques de lutte contre le blanchiment d’argent peut entraîner des poursuites pénales pour les personnes impliquées dans des activités de blanchiment d’argent ou celles qui facilitent sciemment de telles activités. Les administrateurs, les dirigeants et les employés d’organisations peuvent faire face à une responsabilité personnelle et à une peine d’emprisonnement potentielle pour leur implication dans des stratagèmes de blanchiment d’argent ou pour ne pas avoir mis en œuvre des contrôles adéquats en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (Financial Crime Academy).
Les conséquences juridiques pour les individus peuvent être graves et, dans certains cas, peuvent inclure des sanctions financières personnelles en plus de l’emprisonnement. Il est essentiel que les individus comprennent leurs responsabilités en vertu de la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et s’assurent de la conformité afin d’éviter des poursuites pénales.
Pour éviter les conséquences de la non-conformité aux politiques de lutte contre le blanchiment d’argent, les organisations doivent donner la priorité à la mise en œuvre et à l’examen continu de cadres de lutte contre le blanchiment d’argent robustes. Cela comprend la réalisation d’évaluations des risques, la mise en œuvre de procédures de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle et la mise en place de contrôles internes et de programmes de formation efficaces. Ce faisant, les organisations peuvent atténuer les risques associés à la criminalité financière et démontrer leur engagement à lutter contre les activités de blanchiment d’argent.
Amélioration du cadre stratégique en matière de lutte contre le blanchiment d’argent
Pour renforcer le cadre politique de lutte contre le blanchiment d’argent, diverses initiatives et stratégies sont mises en œuvre par les gouvernements du monde entier. Ces efforts visent à améliorer l’efficacité des politiques de lutte contre le blanchiment d’argent et à renforcer la collaboration entre les secteurs public et privé. Dans cette section, nous examinerons quelques-unes des principales mesures prises pour améliorer le cadre stratégique en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.
Initiatives et stratégies gouvernementales
Les gouvernements jouent un rôle crucial dans l’élaboration et l’amélioration du cadre politique de lutte contre le blanchiment d’argent. Ils élaborent des stratégies et des plans d’action complets pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Ces stratégies accordent souvent la priorité à l’amélioration de l’efficacité opérationnelle, à l’élimination des lacunes législatives et réglementaires, à l’amélioration de la gouvernance et de la coordination des régimes et à la contribution aux efforts de la communauté internationale pour lutter contre la criminalité financière (gouvernement du Canada). En se concentrant sur ces domaines, les gouvernements visent à créer un régime de lutte contre le blanchiment d’argent robuste et résilient.
Évaluations nationales des risques et partage de l’information
Pour lutter efficacement contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, les gouvernements procèdent à des évaluations nationales des risques et encouragent l’échange d’informations. Des évaluations nationales des risques inhérents (INRA) sont menées pour évaluer les risques inhérents auxquels sont confrontés les secteurs et les produits clés de l’économie. Ces évaluations fournissent des informations précieuses sur les tendances et les méthodes actuelles en matière de blanchiment d’argent et de financement des activités terroristes. L’information recueillie permet d’éclairer les nouvelles réponses stratégiques, de cerner les domaines à améliorer et de fournir de l’information sur les risques à l’industrie (gouvernement du Canada). Les efforts de collaboration entre les organismes gouvernementaux, les institutions financières et d’autres parties prenantes sont essentiels pour lutter efficacement contre la criminalité financière.
Mobilisation et rétroaction du secteur privé
Le secteur privé joue un rôle essentiel dans la mise en œuvre des politiques de lutte contre le blanchiment d’argent et dans la garantie de la conformité. Les gouvernements sollicitent activement la rétroaction du secteur privé par divers moyens, comme les comités consultatifs, les groupes de travail et les processus de consultation publique (gouvernement du Canada). Cet engagement permet d’identifier les défis spécifiques à l’industrie, de recueillir des informations sur les risques émergents et d’élaborer des solutions efficaces. En impliquant activement le secteur privé dans le processus d’élaboration des politiques, les gouvernements peuvent créer des règlements et des lignes directrices pratiques, pertinents et alignés sur les besoins de l’industrie.
L’amélioration du cadre stratégique en matière de lutte contre le blanchiment d’argent nécessite un effort de collaboration entre les gouvernements, les institutions financières et d’autres parties prenantes. Grâce à des initiatives et des stratégies gouvernementales, à des évaluations nationales des risques et à la participation du secteur privé, le régime de lutte contre le blanchiment d’argent peut être renforcé pour lutter efficacement contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Ces mesures visent à combler les lacunes législatives et réglementaires, à améliorer l’efficacité opérationnelle et à promouvoir la coopération internationale dans la lutte contre la criminalité financière.
