¿Qué es la financiación del terrorismo? La financiación del terrorismo se refiere a la provisión de fondos o asistencia financiera a terroristas individuales o a actores no estatales. La mayoría de los países han implementado medidas contra la financiación del terrorismo, que a menudo forman parte de su legislación contra el blanqueo de dinero.
Los terroristas y las organizaciones terroristas llevan mucho tiempo amenazando nuestras vidas. Si lo pensamos bien, probablemente todos tengamos alguna experiencia con esto. Ya sea que nosotros mismos hayamos sido testigos de un acto de terrorismo o que conozcamos a alguien que lo hizo.
Los terroristas y las organizaciones terroristas amenazan la seguridad, las infraestructuras, los ciudadanos y las comunidades de todo el mundo. Se estima que los terroristas matan a un promedio de 21.000 personas en todo el mundo cada año. Dicho esto, el terrorismo tiende a tener un enfoque geográfico muy amplio: el 95% de las muertes en 2017 ocurrieron en Oriente Medio, África o el sur de Asia.
¿Qué es la financiación del terrorismo?
Hay una canción que se llama «Money makes the world go around». Este mensaje también es válido para los terroristas y las organizaciones terroristas. El dinero es el alma del terrorismo. Las organizaciones terroristas necesitan una financiación considerable, tanto para la realización efectiva de actos terroristas como para otras cuestiones. En particular, para mantener el funcionamiento de la organización, satisfacer sus necesidades técnicas básicas y cubrir los costos relacionados con la difusión de sus ideologías.
La revista Forbes ha elaborado una lista de las organizaciones terroristas más ricas del mundo. Estiman que los ingresos anuales totales de las diez organizaciones terroristas más grandes ascienden a una increíble cantidad de casi 4 mil millones de dólares. A la cabeza de esa lista está la organización Hezbolá, con 6.200 millones de dólares.
Usted se preguntará: ¿Cómo es posible que estas organizaciones terroristas puedan recibir tanto dinero? Esto es así especialmente a la luz de la lucha mundial contra el terrorismo, las sanciones económicas mundiales y las listas de designación de organizaciones terroristas.
¿Cómo puede ser esto? Bueno, la respuesta es la financiación del terrorismo. La financiación del terrorismo puede describirse de forma sencilla como la financiación de actos terroristas, terroristas y organizaciones terroristas. Pero la financiación del terrorismo es algo más que proporcionarles el dinero. La financiación del terrorismo también puede implicar la facilitación de actos terroristas utilizando otros activos o reservas de valor, como petróleo y recursos naturales, bienes, documentos jurídicos, instrumentos financieros y otros. Pero la financiación del terrorismo no se detiene ahí.
Los terroristas y las organizaciones terroristas suelen necesitar dinero para mantenerse y llevar a cabo actos terroristas. La financiación del terrorismo abarca los medios y métodos utilizados por las organizaciones terroristas para financiar actividades que amenazan la seguridad nacional e internacional. El dinero proporciona a las organizaciones terroristas la capacidad de llevar a cabo actividades terroristas, que pueden provenir de una amplia variedad de fuentes. El dinero puede provenir de fuentes legítimas, incluidas las ganancias de empresas y organizaciones benéficas y fuentes delictivas como el tráfico de drogas, el contrabando de armas o el secuestro para pedir rescate.
Los terroristas también utilizan cada vez más las tecnologías modernas, como la cadena de bloques y las criptomonedas. Utilizan la criptomoneda para ayudar a financiar los ataques más fácilmente de lo que podrían hacerlo con las monedas fiduciarias.
Tras los atentados del 11 de septiembre
La Ley Patriótica de Estados Unidos, promulgada tras los atentados del 11 de septiembre de 2001, otorga al gobierno estadounidense poderes para vigilar las instituciones financieras contra el blanqueo de capitales. Desde su aprobación, la Ley Patriota ha suscitado un gran debate en Estados Unidos. Estados Unidos también ha trabajado con la ONU y otros países para desarrollar el Programa de Seguimiento de la Financiación del Terrorismo.
La Ley USA PATRIOT ha dado lugar a numerosas iniciativas, entre ellas la Financial Crimes Enforcement Network, centrada específicamente en el blanqueo de capitales y los delitos financieros.
La Resolución 1373 del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas es una medida antiterrorista destinada a impedir que las organizaciones e individuos terroristas reciban financiación.
Métodos utilizados para la financiación del terrorismo
Varios países y organizaciones multinacionales mantienen listas de organizaciones terroristas, aunque no hay coherencia en cuanto a las organizaciones designadas como tales. En Estados Unidos, esta lista la lleva la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro. Las transacciones financieras que benefician a las organizaciones terroristas designadas suelen estar prohibidas.
Para eludir los esfuerzos por impedir dicha financiación, las organizaciones terroristas designadas pueden emplear diversas estrategias. Por ejemplo, pueden hacer múltiples transferencias de menor valor en un intento de evitar la detección, o pueden utilizar a personas sin antecedentes penales para completar las transacciones financieras con el fin de hacer que las transferencias de fondos sean más difíciles de rastrear.
Estas transacciones también pueden disfrazarse como donaciones benéficas o regalos a familiares. Los países no pueden combatir el terrorismo por sí solos porque los actores empresariales deben analizar las transacciones financieras. Si las empresas no cumplen la ley, el Estado puede imponer multas o sanciones reglamentarias.
Prevención de la financiación del terrorismo
Conozca a su cliente (KYC) es un concepto compartido por el LD y el CTF, que requiere que las organizaciones financieras tengan una identificación en persona y se adhieran a la legalidad de la transacción en cuestión. Aunque esta metodología no es la preferida por los bancos, los abogados u otros profesionales que pueden ver cómo se realiza una transacción monetaria o una asistencia jurídica, debido a las relaciones comerciales y con los clientes que pueden verse comprometidas por el proceso de identificación personal.
Esto puede tensar las relaciones entre los clientes de larga duración que deben demostrar su identidad y los miembros respetados de la sociedad que no quieren que se les pida una identificación personal cada vez.
La lista negra del GAFI (la lista de países o territorios no cooperativos) se utilizó para coaccionar a los países para que cambiaran sus costumbres.
Reflexiones finales
La comunidad internacional ha dado prioridad a la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Entre los objetivos de este esfuerzo están proteger la integridad y la estabilidad del sistema financiero internacional, cortar el acceso de los terroristas a los recursos y dificultar que los delincuentes se beneficien de sus actividades delictivas.
La combinación única de membresía universal, funciones de vigilancia y experiencia en el sector financiero del FMI lo convierte en un componente integral y necesario de los esfuerzos internacionales para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
