Conozca a su cliente (KYC)

¿Sabía que una encuesta reveló que el 48% de los bancos entrevistados señalaron que la normativa de diligencia debida con el cliente era uno de sus mayores retos? Basándose en esta información, un programa débil va a tener consecuencias para su programa AML. Cuando se utilizan procesos manuales, puede resultar difícil cumplir todas las expectativas

Índice de contenidosRetos de la diligencia debida reforzada12 factores de riesgo para una mayor diligencia debidaFactores de riesgo para el clienteFactores de riesgo geográficosFactores de riesgo adicionalesMás allá de la debida diligencia básica con el cliente, o DDC, es importante que lleve a cabo los procesos correctos para determinar si es necesaria la debida diligencia

Índice de contenidosEl origen de los requisitos de diligencia debida con respecto al clienteEl ciclo de vida del cliente6 elementos del programa de diligencia debida con el cliente1) Identificación2) Verificación3) Naturaleza de la relación4) Información adicional5) Documentación6) Calificación del riesgo AMLAplicación de la diligencia debida con respecto a los clientes según la puntuación de riesgo

Índice de contenidos¿Qué es un PEP?Blanqueo de capitales con participación de PEPIdentificación de personas políticamente expuestasDefinición del alcance de la PEPAcciones operativas al tratar con PEPsPerfil de riesgo y rendimiento de los PEPUna herramienta muy importante que debería formar parte de su conjunto de herramientas operativas para el cumplimiento de la lucha contra el blanqueo