¿Sabía que una encuesta reveló que el 48% de los bancos entrevistados señalaron que la normativa de diligencia debida con el cliente era uno de sus mayores retos? Basándose en esta información, un programa débil va a tener consecuencias para su programa AML. Cuando se utilizan procesos manuales, puede resultar difícil cumplir todas las expectativas normativas en materia de diligencia debida con el cliente. Los procesos manuales suelen ser incoherentes y carecen de total transparencia para el cliente, lo que supone algunos riesgos normativos adicionales para las empresas. Un control insuficiente de un programa puede provocar una disminución de la satisfacción de los clientes y posibles consecuencias financieras; dos cosas que las empresas quieren evitar.
Índice de contenidos
- Puntos clave
- Diligencia debida sobre el cliente Ventajas técnicas para la delincuencia financiera
- Resumen
Puntos clave
- Los programas de lucha contra el blanqueo de capitales dedican gran parte de su tiempo a los protocolos de DDC y de conocimiento del cliente.
- Si las empresas financieras no cumplen esta normativa, pueden enfrentarse a la pérdida de clientes y a consecuencias monetarias (es decir, multas reglamentarias).
- Los procesos automatizados y basados en la tecnología disminuyen la posibilidad de error y ahorran tiempo y dinero.
Diligencia debida sobre el cliente Ventajas técnicas para la delincuencia financiera
La solución para evitar posibles contratiempos es utilizar los protocolos de DDC y CSC en su beneficio. Mediante el uso de procesos automatizados basados en la tecnología, estos programas están actualizados y proporcionan cobertura de riesgo al cliente. Esto significa que estos procedimientos de DDC y ALD tienen en cuenta los procesos de diligencia debida continua y de diligencia debida reforzada.
Gracias a estos procedimientos automatizados, las empresas financieras pueden mejorar los perfiles de riesgo de los clientes utilizando la tecnología más avanzada a partir de diversas fuentes de datos externas. Esta integración de la información permite a las organizaciones identificar y gestionar de forma rápida y eficaz las amenazas a lo largo de la duración del cliente. Además, la satisfacción del cliente no se ve comprometida mientras tanto.
Aprendizaje automático, IA y automatización se han combinado para crear excelentes procedimientos de CDD y KYC para crear una visión integral del riesgo del cliente. Las soluciones de diligencia debida CDD y KYC pueden incluir:
- Una plataforma adaptable que funciona con requisitos únicos en todos los sectores y países.
- Acceso cohesivo a diversas bases de información externas para mejorar los perfiles de riesgo de los clientes.
- Vistas integrales y visuales del riesgo para limitar el tiempo y los recursos empleados por los analistas.
- Puntuaciones automatizadas del riesgo del cliente para una gestión precisa.
- Simulación para un análisis más directo.
Resumen
En definitiva, la diligencia debida de los clientes en materia de ALD, automatizada y basada en la tecnología, ahorra a las empresas tiempo, dinero y estrés. Al utilizar el aprendizaje automático y la IA para generar protocolos de ALD, hay menos preocupación por las falsas alarmas o las amenazas no identificadas.
