La principal ley de Singapur relativa al blanqueo de capitales es la Ley de Corrupción, Narcotráfico y Otros Delitos Graves (Confiscación de Beneficios) (CDSA). Este artículo trata de la «Visión general de la normativa clave y los requisitos de DDC y CSC en Singapur: Reprimenda a la débil aplicación de la ley».
Resultado del proceso de evaluación mutua del GAFI
En 2016, Singapur se sometió al Proceso de Evaluación Mutua del GAFI, y el informe posterior señala que las leyes son fuertes, pero su aplicación es débil. Si bien se reconoce que la infraestructura de ALD/CFT es extremadamente sofisticada, una de las recomendaciones establece:
«Singapur debería tomar medidas para mejorar la capacidad de sus fuerzas de seguridad para identificar e investigar proactivamente el LD, en particular el LD complejo y predicado en el extranjero».
Aplicación de la Ley de Servicios de Pago (PSA)
En 2019, el gobierno de Singapur aprobó la Ley de Servicios de Pago (PSA), que entró en vigor en enero de 2020. La Ley detalla las expectativas de regulación para los proveedores de servicios de pago. La PSA designa a la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS ) como responsable del cumplimiento de los pagos y de la persecución de las acusaciones de blanqueo de capitales en las instituciones financieras del país.
Exposición de Singapur a los riesgos de BC/FT
Aunque Singapur mantiene uno de los índices de delincuencia interna más bajos del mundo, su condición de gran centro financiero mundial le expone inevitablemente a riesgos de blanqueo de capitales y financiación. La mayor parte de la exposición de Singapur a los riesgos de BC/FT proviene de delitos cometidos en el extranjero. En particular, la condición de Singapur como importante centro financiero mundial y centro de transporte internacional lo hace vulnerable a convertirse en un punto de tránsito para los fondos ilícitos generados en todo el este y sudeste de Asia. Según la ONUDD, el producto de la delincuencia en Asia-Pacífico asciende a 90.000 millones de dólares, siendo el tráfico de drogas y el contrabando de madera las dos mayores fuentes de fondos ilícitos.
Según las autoridades singapurenses, entre 2008 y 2014 los delitos determinantes en el extranjero constituyeron el 66% de todas las investigaciones de ML y el 27% de todas las condenas por ML en Singapur. Mientras tanto, el monto de las ganancias de la delincuencia extranjera incautadas ascendió a USD 230 millones.
Declaración de la política ALD/CFT de 2015
En 2015, el Comité Directivo de ALD/CFT de Singapur publicó una declaración de política nacional de ALD/CFT. Esta Declaración, que se publica en los sitios web de la Ministerio del Interior (MHA), Ministerio de Finanzas (MOF)y el Autoridad Monetaria de Singapur (MAS), reflejaba los objetivos políticos de larga data: detectar, desalentar y prevenir el blanqueo de capitales, los delitos subyacentes conexos y la financiación del terrorismo; y proteger la integridad de su sistema financiero frente a actividades ilegales y corrientes ilícitas de fondos.
Para alcanzar estos objetivos políticos, se han identificado ocho principios:
- asignar recursos en función del riesgo;
- mantener una estrecha coordinación y cooperación política y operativa en todo el Gobierno;
- adoptar un enfoque preventivo que combine estrictos requisitos de concesión de licencias y de información exhaustiva, una reglamentación estricta en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y una supervisión basada en el riesgo de los sectores financieros y no financieros pertinentes;
- mejorar la comprensión de las partes interesadas del sector privado sobre los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo y promover una cultura de cumplimiento;
- adoptar medidas decisivas y disuasorias de aplicación de la ley contra las actividades de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, incluidas las relacionadas con delitos en el extranjero;
- interrumpir el tráfico de drogas y otros delitos graves de forma temprana para evitar que se blanqueen las ganancias;
- prestar asistencia a otras jurisdicciones a través de canales formales e informales de forma espontánea y previa solicitud;
- Aplicar rigurosamente y contribuir a la elaboración de normas internacionales.
Reforma de la ley contra el LD/FT
La ley que rige el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo en Singapur ha sido objeto de importantes reformas desde la última evaluación mutua realizada en 2008. La principal legislación que rige los esfuerzos de ALD/CFT es la Ley de Corrupción, Narcotráfico y Otros Delitos Graves (Confiscación de Beneficios) de 2000. La Ley de Supresión de la Financiación del Terrorismo es también una pieza clave de la legislación sobre la financiación del terrorismo. La CDSA se modificó en 2010 para ampliar los delitos subyacentes que abarca el blanqueo de capitales. La actualización de 2010 permitió a las fuerzas del orden ordenar a los bancos que vigilaran las cuentas bancarias.
Singapur se encuentra entre los 25 principales centros financieros de importancia sistémica del mundo. El tamaño del sector financiero, los altos volúmenes de transacciones que pasan por la ciudad-estado y su amplio alcance internacional exponen inevitablemente a Singapur a riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
Publicado el primer informe nacional de evaluación del riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo
En enero de 2014, el Ministerio de Finanzas y la MAS actualizaron significativamente su visión de los riesgos de blanqueo de capitales del país mediante la publicación del primer Informe Nacional de Evaluación del Riesgo de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo de Singapur. El informe abarca 14 subsectores financieros y ocho sectores no financieros. La evaluación tiene en cuenta el entorno económico y geográfico de Singapur y su marco legal, judicial e institucional, así como las tendencias de la delincuencia. También se han identificado riesgos emergentes para su estudio.
El país tiene uno de los índices de delincuencia más bajos del mundo. Por lo tanto, su principal exposición a los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo procede de los delitos cometidos en el extranjero. Los delitos determinantes extranjeros constituyeron el 34% de todas las condenas por blanqueo de capitales entre 2007 y 2011, y el importe de los productos delictivos extranjeros incautados ascendió a 265 millones de SGD. Los principales conductos eran los bancos, los agentes de remesas, las empresas ficticias (véase la sección 8.4.5 de la Unidad 8) y las mulas de dinero individuales.
La función del Departamento de Asuntos Comerciales (CAD)
El Departamento de Asuntos Comerciales (CAD), que forma parte del Cuerpo de Policía de Singapur, es responsable de la lucha contra los delitos financieros y comerciales en Singapur y actúa como UIF. La División de Investigación Financiera (DIF) de la DAC se encarga de hacer cumplir la legislación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
régimen. La FID incluye la Subdivisión de Investigación Financiera, la Unidad de Productos del Delito (PCU) y la Oficina de Notificación de Transacciones Sospechosas (STRO), que es la sección que forma la UIF, que recibe los RAS de las instituciones financieras (y los CTR de los casinos).
Reflexiones finales
Singapur es uno de los países con los índices de delincuencia más bajos del mundo. Por lo tanto, su principal exposición a los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo procede de los delitos cometidos en el extranjero. Este artículo explica la «Visión general de la regulación clave y los requisitos de DDC y CSC en Singapur: Reprimenda a la débil aplicación de la ley’ y los ajustes que hicieron para prevenir los delitos financieros.
