Los delitos precedentes en el blanqueo de capitales se refieren a un componente delictivo de un delito mayor. En un contexto financiero, el delito subyacente sería cualquier delito que genere ganancias monetarias. El delito mayor sería el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo. Un delito precedente es un delito que es un componente de un delito más grave. Por ejemplo, la producción de fondos ilícitos es el delito principal, y el blanqueo de capitales es el delito subyacente.
Delitos precedentes en el blanqueo de capitales
Predicado como adjetivo significa «algo que se dice de un sujeto», originalmente del latín praedicare que significa ‘proclamar o dar a conocer’. En lógica, pasó a significar afirmar algo. En el uso jurídico de Estados Unidos, es una «base o fundamento sobre el que descansa algo». El término «delito subyacente» suele utilizarse para describir las actividades de blanqueo de capitales o de financiación del terrorismo.
Los siguientes son algunos ejemplos de delitos subyacentes.
En el caso del blanqueo de capitales, se requiere como condición de entrada un delito subyacente que genere fondos o activos. Los delitos precedentes varían en cada país y suelen estar codificados en el código penal de cada país. Desde 2004, el GAFI ha actualizado las 40 Recomendaciones para ampliar la lista de delitos subyacentes. Las unidades de inteligencia financiera de la Unión Europea y Estados Unidos han creado una legislación que refleja o amplía estos delitos.
En Estados Unidos, estos delitos fueron creados inicialmente por la Ley de Secreto Bancario de 1970 y han sido ampliados por la Ley USA PATRIOT de 2001. Con la aprobación de la 6ª Directiva de la UE sobre el blanqueo de capitales, la Unión Europea ha adoptado un conjunto estándar de delitos subyacentes para mitigar las lagunas de la legislación de los Estados miembros en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.
En la Unión Europea, por ejemplo, la llamada sexta Directiva de la Unión Europea contra el blanqueo de capitales define y estandariza 22 delitos de este tipo para el blanqueo de capitales en todos sus estados miembros.
Los delitos precedentes ejemplares incluyen el narcotráfico, la evasión de impuestos, el asesinato, las lesiones graves, la corrupción, el fraude, el contrabando, la trata de personas, el tráfico ilegal de especies silvestres y la falsificación.
Reflexiones finales
Un crimen o delito predicado es un crimen que es un componente de un crimen más grande bajo la ley penal estadounidense. El delito mayor podría ser el chantaje, el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo, etc.
Para violar la Ley de Organizaciones Corruptas e Influenciadas por el Chantaje (RICO), por ejemplo, una persona debe «participar en un patrón de actividad de chantaje» y, en particular, debe haber cometido al menos dos delitos precedentes en los diez años anteriores. Entre ellas se encuentran el soborno, el chantaje, la extorsión, el fraude, el robo, el blanqueo de dinero, la falsificación y el juego ilegal.
