Los delitos precedentes en el blanqueo de capitales se refieren a un componente delictivo de un delito mayor. En un contexto financiero, el delito subyacente sería cualquier delito que genere ganancias monetarias. El delito más grande sería el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo. Un delito precedente es un delito que es un componente de un delito más grave. Por ejemplo, producir fondos ilegales es la ofensa principal, y el lavado de dinero es la ofensa predicada.
Delitos precedentes en el blanqueo de capitales
Predicado como adjetivo significa «algo que se dice de un sujeto», originario del latín praedicare que significa ‘proclamar o dar a conocer’. En lógica, llegó a significar afirmar algo. En el uso legal de los Estados Unidos, es una «base o fundamento sobre el cual descansa algo. El término «delito subyacente» suele utilizarse para describir las actividades de blanqueo de capitales o de financiación del terrorismo.
Los siguientes son algunos ejemplos de delitos subyacentes.
En el caso del blanqueo de capitales, se requiere como condición de entrada un delito subyacente que genere fondos o activos. Los delitos precedentes varían en cada país y suelen estar codificados en el código penal de cada país. Desde 2004, el GAFI ha actualizado las 40 Recomendaciones para ampliar la lista de delitos subyacentes. Las unidades de inteligencia financiera de la Unión Europea y los Estados Unidos han creado legislación para reflejar o ampliar estos delitos.
En Estados Unidos, estos delitos fueron creados inicialmente por la Ley de Secreto Bancario de 1970 y han sido ampliados por la Ley USA PATRIOT de 2001. Con la aprobación de la 6ª Directiva de la UE sobre blanqueo de capitales, la Unión Europea ha adoptado un conjunto estándar de delitos determinantes para mitigar las lagunas en la legislación de lucha contra el blanqueo de capitales de los Estados miembros.
En la Unión Europea, por ejemplo, la llamada sexta Directiva de la Unión Europea contra el blanqueo de capitales define y estandariza 22 delitos de este tipo para el blanqueo de capitales en todos sus estados miembros.
Los delitos determinantes ejemplares incluyen el narcotráfico, la evasión de impuestos, el asesinato, las lesiones corporales graves, la corrupción, el fraude, el contrabando, la trata de personas, el tráfico ilegal de vida silvestre y la falsificación.
Reflexiones finales
Un crimen o delito predicado es un crimen que es un componente de un crimen más grande bajo la ley penal estadounidense. El delito mayor podría ser el chantaje, el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo, etc.
Para violar la Ley de Organizaciones Corruptas e Influenciadas por el Crimen Organizado (RICO, por sus siglas en inglés), por ejemplo, una persona debe «participar en un patrón de actividad de crimen organizado» y, en particular, debe haber cometido al menos dos delitos determinantes dentro de los diez años anteriores. Entre ellas se encuentran el soborno, el chantaje, la extorsión, el fraude, el robo, el blanqueo de dinero, la falsificación y el juego ilegal.
