Índice de contenidos
- La fundación del GAFI
- ¿Qué es el GAFI?
- Las 40 recomendaciones del GAFI
- Las 9 recomendaciones especiales del GAFI
- ¿Qué más hace el GAFI?
- Lista negra del GAFI y lista verde del GAFI
El Grupo de Acción Financiera Internacional, el GAFI, es sin duda el organismo normativo internacional más relevante en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
La fundación del GAFI
Fue creado en 1989 por la Cumbre del G7 en París para combatir el creciente problema del blanqueo de capitales. En su momento, el grupo de trabajo se encargó de estudiar las tendencias del blanqueo de capitales, supervisar las actividades realizadas a nivel nacional e internacional, informar sobre su cumplimiento y emitir recomendaciones y normas para combatir el blanqueo de capitales. Los objetivos del GAFI apenas han cambiado.
El objetivo más importante es establecer normas y promover la aplicación efectiva de medidas legales, reglamentarias y operativas para luchar contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otras amenazas relacionadas con la integridad del sistema financiero internacional.
¿Qué es el GAFI?
Es importante mencionar que el GAFI es una organización intergubernamental y un «órgano de formulación de políticas» que trabaja para generar la voluntad política necesaria para llevar a cabo reformas legislativas y reglamentarias nacionales en el ámbito del blanqueo de capitales.
Las 40 recomendaciones del GAFI
El trabajo más relevante del GAFI son las llamadas Recomendaciones del GAFI. Estas recomendaciones tienen su propia historia. 1990 es el año en que el GAFI emitió por primera vez sus 40 recomendaciones iniciales sobre el blanqueo de capitales. Era y es el principal medio de la política emitida por el GAFI. Las Recomendaciones son consideradas globalmente como la norma mundial en materia de lucha contra el blanqueo de capitales. Muchos países se han comprometido a poner en práctica las Cuarenta Recomendaciones. Las Recomendaciones abarcan el sistema de justicia penal y la aplicación de la ley, la cooperación internacional y el sistema financiero y su regulación. Hablando de la historia de las recomendaciones, el GAFI revisó completamente las Cuarenta Recomendaciones en 1996 y 2003. Posteriormente se añadió una novena Recomendación Especial
Las 9 recomendaciones especiales del GAFI
En octubre de 2001, tras los atentados terroristas del 11 de septiembre en Estados Unidos, emitió ocho recomendaciones especiales sobre la financiación del terrorismo. Posteriormente, se añadió otra Recomendación Especial. En conjunto, las 40 Recomendaciones sobre el Blanqueo de Capitales y las nueve Recomendaciones Especiales sobre la Financiación del Terrorismo establecen la norma internacional para las medidas contra el blanqueo de capitales y la lucha contra la financiación del terrorismo y los actos terroristas. Ambos conjuntos de Recomendaciones del GAFI están destinados a ser aplicados a nivel nacional a través de la legislación y otras medidas jurídicamente vinculantes.
En algún momento ha publicado notas interpretativas de sus recomendaciones y, finalmente, en 2012, el GAFI codificó sus recomendaciones y notas interpretativas en un solo documento.
¿Qué más hace el GAFI?
El GAFI también supervisa los avances en la aplicación de sus Recomendaciones mediante revisiones por pares de los países miembros. Esto es lo que el GAFI llama evaluaciones mutuas. El GAFI evalúa el rendimiento de un país basándose en su metodología de evaluación, que abarca dos elementos.
El primero es el cumplimiento técnico, que se refiere al marco legal e institucional y a los poderes y procedimientos de las autoridades competentes. La segunda es una evaluación de la eficacia, que se refiere a la medida en que el marco legal e institucional está produciendo los resultados esperados.
Lista negra del GAFI y lista verde del GAFI
Los países que no cumplen con las normas de evaluación del GAFI hasta cierto punto pueden ser incluidos en la lista negra o en la lista gris del GAFI. La lista negra se llama formalmente «Llamada a la acción» y la lista gris se llama formalmente «Otras jurisdicciones vigiladas».
El GAFI describe las jurisdicciones que figuran en la lista negra por presentar importantes deficiencias estratégicas en sus regímenes de lucha contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación. En el caso de todos los países incluidos en la lista negra, el GAFI hace un llamamiento a todos los miembros e insta a todas las jurisdicciones a aplicarles una mayor diligencia debida. Esto impone una presión especial sobre las empresas y las economías de estos países. En los casos más graves, se pide a los países que apliquen contramedidas para proteger el sistema financiero internacional de los riesgos actuales de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y financiación de la proliferación procedentes de estos países. A lo largo de los años, la lista negra se ha reducido significativamente, actualmente sólo Irán y Corea del Norte permanecen en ella.
La lista gris incluye jurisdicciones como Panamá, Bahamas y Pakistán.
