fbpx

Visión general y enfoque del Grupo de Acción Financiera sobre DDC y CSC: Recomendaciones útiles

Posted in Conozca a su cliente (KYC) on marzo 4, 2024
Copy Of Financial Crime Academy Blog Post 1 3

El GAFI es la organización internacional más poderosa e influyente. El GAFI es una organización intergubernamental cuya misión es establecer normas internacionales y desarrollar y promover políticas para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo tanto a nivel nacional como internacional. Este artículo profundiza en ‘Descripción general y enfoque del Grupo de Acción Financiera Internacional para CDD y KYC’.

Los objetivos del GAFI son establecer normas mundiales y apoyar la aplicación satisfactoria de medidas legales, reglamentarias y operativas para combatir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros riesgos para la integridad del sistema financiero internacional.

Visión General Y Enfoque Del Grupo De Acción Financiera Sobre Ddc Y Csc

La misión del GAFI

Los objetivos del GAFI son establecer normas mundiales y apoyar la aplicación satisfactoria de medidas legales, reglamentarias y operativas para combatir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros riesgos para la integridad del sistema financiero internacional. 

Las recomendaciones del GAFI

En febrero de 2012, se publicó un nuevo conjunto de 40 Recomendaciones tras consultar a los gobiernos y al sector financiero. Las nueve Recomendaciones Especiales anteriores se han fusionado en las nuevas 40 Recomendaciones, cuyo objetivo es reforzar las salvaguardias mundiales y mantener la integridad del sistema financiero dando a las naciones más instrumentos para combatir la delincuencia financiera. Al mismo tiempo, abordan nuevas áreas prioritarias, como la corrupción, la transparencia internacional, la financiación de la proliferación y la evasión fiscal. 

Los principios de las 40 Recomendaciones son únicos en el sentido de que se aplican a todas las partes interesadas clave que participan en la lucha contra el blanqueo de capitales, incluidos los reguladores, los organismos encargados de hacer cumplir la ley, las empresas reguladas y los legisladores. 

Las 40 Recomendaciones del GAFI no tienen fuerza de ley. Su aplicación no es obligatoria, ni siquiera para sus miembros principales. Las 40 Recomendaciones deben incorporarse a la legislación nacional o regional antes de que surtan efecto. No obstante, como criterio esencial para ser miembro, cada país miembro del GAFI se compromete a aprobar y aplicar las Recomendaciones y a someterse después a una evaluación mutua por parte de los demás miembros para valorar la eficacia de su aplicación.

Visión general y enfoque del Grupo de Acción Financiera sobre DDC y CSC

Otros países y jurisdicciones tienen un poderoso incentivo para aplicar las Recomendaciones del GAFI y ser evaluados con respecto a ellas. Proporciona una confirmación global de que disponen de las estrategias y normas necesarias en materia de PBC/FT para proteger sus sistemas financieros y otros negocios del abuso de los delincuentes. A los países y jurisdicciones que se considera que no cuentan con tales medidas les resulta cada vez más difícil realizar negocios financieros con los países que han puesto en marcha las medidas necesarias. 

Las normas internacionales de PBC/FT comprenden las 40 Recomendaciones junto con las detalladas «Notas interpretativas». Aunque las Recomendaciones permanecen invariables durante varios años, el GAFI publica periódicamente una serie de orientaciones sobre las mejores prácticas en cuestiones específicas, que se basan en las Recomendaciones. Otra de las actividades importantes del GAFI es el estudio de los métodos y tendencias del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo . El GAFI examina continuamente las tipologías actuales para garantizar que la formulación de sus políticas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo sea pertinente y apropiada para responder a la evolución de las amenazas. 

Panorama del GAFI

El GAFI es el organismo que establece las normas mundiales de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. En 2003, el GAFI se convirtió en el primer organismo internacional en establecer normas mundiales sobre la propiedad efectiva. Exige a los países que garanticen que sus autoridades puedan obtener información actualizada y precisa sobre la persona o personas que están detrás de las fundaciones de las empresas y otras personas jurídicas. El GAFI reforzó y aclaró aún más sus requisitos de propiedad efectiva en 2012.

El GAFI ha finalizado las mejores prácticas con ejemplos de toda la red mundial de miembros de los organismos regionales del GAFI y del estilo del GAFI, que ayudarán a los países a aplicar los requisitos del GAFI. El informe destaca que las jurisdicciones que utilizan un enfoque múltiple con varias fuentes de información suelen ser más eficaces a la hora de prevenir el uso indebido de las personas jurídicas con fines delictivos.

Jurisdicciones

Actualmente hay 39 miembros del GAFI: 37 jurisdicciones y 2 organizaciones regionales (el Consejo de Cooperación del Golfo y la Comisión Europea). Estos 39 miembros (véase el cuadro siguiente) están en el centro de los esfuerzos mundiales de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. La siguiente lista es correcta a partir de septiembre de 2020.

Reflexiones finales

Este artículo profundiza en el «Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI): Antecedentes generales y enfoque de CDD/KYC«. El GAFI es una organización muy popular e influyente cuyo principal objetivo es establecer normas internacionales y desarrollar políticas que ayuden a prevenir y combatir el blanqueo de capitales