La sección de conclusión de un Informe de actividad sospechosa, o narrativa SAR es donde concluye su SAR. Usted resume el motivo de la presentación en esta sección, incluidas las cantidades y el período de tiempo de la actividad sospechosa. Incluya cualquier acción tomada por la institución financiera contra la cuenta, así como cualquier personal encargado de hacer cumplir la ley a quien se informó el SAR, así como un punto de contacto para obtener documentación de respaldo.
Otras presentaciones SAR no relacionadas con la actividad sospechosa, cuentas adicionales no sospechosas en poder del sospechoso, el historial o perfil de su institución financiera y cualquier otra observación que crea que puede ser de interés pueden incluirse en esta sección.
Consejos para desarrollar la conclusión de una narrativa SAR
Conocer a su audiencia, estructurar una narrativa en un arreglo fácil de seguir y responder a las cinco W y How son recomendaciones de mejores prácticas para escribir una narrativa SAR. Tener esto en cuenta al desarrollar o revisar los procedimientos de procesamiento de SAR de su institución, proporcionar una plantilla a su declarante SAR designado o escribir una narrativa SAR usted mismo ayudará a garantizar que sus narrativas SAR se entiendan fácilmente.
No asuma que su lector está familiarizado con la jerga interna, los acrónimos o los procesos de su organización. Puede ser difícil reconocer los términos de la institución o la industria con los que otros pueden no estar familiarizados porque los usa a diario en el trabajo. Para evitar esto, dé un paso atrás y concéntrese en escribir un SAR que el consumidor promedio pueda entender. Esto asegura que el lenguaje sencillo se utiliza para transmitir de manera efectiva el significado deseado. La narrativa SAR debe ser capaz de explicar la cronología y el comportamiento sospechoso observado sin usar acrónimos o términos de su institución.
Una narrativa SAR debe usar la estructura básica de escritura que se enseña en la escuela. Esto parece obvio, pero a menudo se pasa por alto porque la escritura de la industria carece de esta estructura. En lugar de presentar una historia cronológica, se utilizan formas más cortas o viñetas para llamar la atención del lector sobre términos clave o para facilitar la discusión. Debe haber un principio, un medio y un final.
Comience con una introducción que indique la razón para presentar el SAR y proporcione una descripción general de la violación conocida o sospechada. Luego proceda al cuerpo para responder las cinco W y Cómo. Termine con una conclusión que resuma el informe e incluya acciones de seguimiento planificadas o completadas, así como nombres e información de contacto, si corresponde.
Es fundamental que su institución presente SAR completos a la Red de Control de Delitos Financieros, o FinCEN para garantizar el cumplimiento. Escribir una narrativa suficientemente detallada es parte de la presentación de un SAR completo. Es fundamental que su institución cuente con políticas, procedimientos y procesos para garantizar que las narrativas SAR proporcionen la información necesaria de manera consistente.
Reflexiones finales
Los SAR ayudan a las fuerzas del orden a detectar y prevenir actividades delictivas a nivel individual y sistémico mediante la identificación de actividades ilegales potenciales y reales. Además, es requerido por la ley, por lo que su institución financiera debe hacer un esfuerzo de buena fe para cumplir. La conclusión es crucial porque explica todo sobre la narrativa y recuerda al lector de qué se trata la narrativa.
