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Diferentes etapas de la financiación del terrorismo

Stages Of Terrorist Financing

Hay diferentes etapas de la financiación del terrorismo. Las organizaciones terroristas e incluso los terroristas e insurgentes individuales necesitan apoyo financiero. Este dinero se genera por medios legales o ilegales y generalmente se transfiere a través de medios ilegales como el lavado de dinero, lo que lo convierte en otra forma de delito financiero.

El financiamiento del terrorismo utilizando criptomonedas sigue cuatro etapas. Recopilar, almacenar, mover y usar.

Etapas De La Financiación Del Terrorismo

Etapas de la financiación del terrorismo

La primera etapa es la etapa de recolección que se refiere a la generación de fondos destinados a un terrorista u organización terrorista. Las fuentes más comunes de financiación del terrorismo son el patrocinio estatal, las donaciones benéficas o personales, las actividades ilegales y las actividades comerciales legales. Las actividades ilegales incluyen el tráfico de drogas y otros tipos de contrabando, el fraude, la extorsión y la pequeña delincuencia. Las actividades legales incluyen el empleo asalariado, los negocios legítimos y los préstamos personales o a crédito.

La elección de la fuente de un grupo terrorista varía mucho según la disponibilidad y las preferencias del grupo y puede evolucionar. El éxito de los servicios de inteligencia y de las fuerzas del orden a la hora de limitar la capacidad de los grupos terroristas para recaudar dinero puede llevar a las organizaciones terroristas a buscar métodos alternativos de recaudación de fondos, lo que a su vez lleva a las autoridades a desarrollar nuevas contramedidas.

Los terroristas pueden recibir apoyo para recibir financiación por diversos medios. Por ejemplo, muchos partidarios de organizaciones terroristas no han donado tanto a grupos terroristas como lo hicieron en el pasado debido a un aumento en los riesgos legales y financieros que implica hacerlo. El pago de donaciones es una fuente importante de financiación del terrorismo. Los partidarios pueden donar su dinero para transferir fondos a través de intermediarios de corredores.

Además, la venta de bienes ilegales y el tráfico de drogas también pueden ser asistidos críticamente por fondos. En el tráfico de bienes, especialmente drogas, suelen estar involucrados grupos terroristas.

Etapas De La Financiación Del Terrorismo

La segunda etapa es la etapa de almacenamiento. Implica que una vez que se generan los fondos, las organizaciones terroristas deben almacenar y administrar el dinero. Para entenderlo, ponte por un momento en la piel de un recaudador de fondos de una organización terrorista. Ha recibido algún dinero procedente de donaciones directas en cantidades grandes y pequeñas, aportadas por personas físicas, entidades jurídicas, organizaciones sin ánimo de lucro o empresas y, en algunos casos, países extranjeros. ¿Qué haces con esto? Lo agrupas para que sea más fácil de manejar y lo almacenas en algún lugar.

El almacenamiento de fondos se puede lograr a través de medios tales como cuentas bancarias y de otro tipo, productos básicos de alto valor como petróleo, arte y antigüedades, productos agrícolas, metales preciosos y gemas, e incluso vehículos usados. Las grandes organizaciones terroristas suelen contar con una infraestructura financiera relativamente sofisticada, con múltiples niveles de gestión, información, contabilidad y planificación financiera. Especialmente las organizaciones terroristas atacadas, como el ISIS, deben prestar atención a la robustez de sus sistemas financieros para limitar o evitar pérdidas de personal, lugares o registros.

La tercera etapa consiste en mover los fondos. Cuando el grupo terrorista tiene tantos fondos como sea necesario y una necesidad operativa, mueven fondos de la tienda a otro lugar. Si el dinero recibido aún no está bajo el control directo de la organización terrorista o si no puede ser transferido por motivos de seguridad operativa, utilizan el blanqueo de capitales y otros mecanismos de transferencia.

Entre las formas útiles en que las organizaciones terroristas transfieren dinero figuran las siguientes:

  • Mensajeros de efectivo
  • Sistemas informales de transferencia
  • Empresas de servicios monetarios
  • Banca formal
  • Facturación comercial falsa, y
  • Materias primas de alto valor

Aunque son importantes para las organizaciones terroristas, el volumen de las transacciones es especialmente crítico porque la mayoría de ellas se producen en unos pocos países concretos y son transferencias de fondos internas o liquidaciones entre partes conocidas. Por lo tanto, las grandes transacciones pueden ser difíciles y notorias.

Etapas De La Financiación Del Terrorismo

Finalmente, la cuarta y la última etapa es usar. Los grupos terroristas utilizan los fondos que han recaudado. Podemos diferenciar entre costos operativos y costos para producir violencia. Los mismos mecanismos suelen financiar ambas categorías.

Los distintos grupos terroristas elaborarán presupuestos diferentes en función de sus necesidades y objetivos, y las operaciones de seguimiento y desarticulación de las actividades de dichos grupos tendrán efectos diferentes, en función de las decisiones que se tomen. Es difícil separar las operaciones y los gastos lícitos, como los sueldos y los servicios sociales, de los gastos claramente ilícitos, como el reclutamiento y la capacitación del terrorismo. Por ejemplo, los gastos de funcionamiento, como la propaganda, el reclutamiento, los salarios y los servicios sociales, contribuyen indirectamente a la capacidad de una organización para producir violencia.

En la actualidad, la mayoría de los grupos terroristas están limitados en su capacidad para utilizar las criptomonedas debido a la limitada aceptabilidad y facilidad de uso de estas monedas en las regiones en las que operan los grupos terroristas. Aunque un grupo reciba y gestione estos fondos, no es fácil utilizarlos para pagar los gastos en los que los vendedores y los miembros esperan que haya dinero en efectivo, ya sea en monedas estables como dólares y euros o en monedas locales. Por ejemplo, existen pocos cajeros automáticos de Bitcoin en el Medio Oriente, lo que dificulta el intercambio de Bitcoins por monedas fiduciarias. Los cajeros automáticos de Bitcoin son más frecuentes en Europa y los Estados Unidos, donde las leyes bancarias y monetarias locales disuaden el uso ilícito.

Reflexiones finales

La financiación del terrorismo puede definirse como el acto de prestar apoyo financiero a personas o grupos que participan en actividades terroristas. Es importante tener en cuenta que estas etapas no siempre son distintas, y pueden ocurrir simultáneamente o en un orden diferente. Además, los esfuerzos para combatir la financiación del terrorismo pueden centrarse en interrumpir cualquiera de estas etapas a fin de evitar que la financiación llegue a los grupos terroristas.