La exportación y el exportador: descripción general de la documentación de exportación y exportador CDD/KYC

The Export And The Exporter

La exportación y el exportador son importantes cuando se trata de comerciar. La exportación se refiere al acto de enviar bienes o servicios producidos en un país a otro país para su venta o comercio. La exportación es un aspecto esencial del comercio internacional y desempeña un papel importante en el desarrollo económico de los países.

Un exportador es una persona o una empresa que vende bienes o servicios a un país extranjero. Son responsables de fabricar, producir y entregar los productos al mercado extranjero. Los exportadores deben cumplir con las regulaciones y leyes tanto del país de origen como del país de destino. También necesitan administrar la logística, negociar precios, manejar la documentación y navegar por las diferencias culturales y las barreras del idioma.

La ExportacióN Y El Exportador

La exportación y el exportador: descripción general de la documentación de exportación y exportador CDD/KYC

Las actividades comerciales, incluidas las importaciones y exportaciones, involucran a instituciones financieras como intermediarios para facilitar a los importadores y exportadores. Las transacciones de exportación implican una carta de crédito o carta de crédito abierta por el importador, cobro documentario, pago anticipado importación-exportación, descuento de facturas de exportación, financiación para transacciones comerciales, garantía bancaria, crédito de embalaje, etc.

Los exportadores deben asegurarse de que comerciarán solo con importadores, casas de importación o empresas legítimas, lo cual es necesario para evitar el riesgo de proporcionar bienes o servicios a delincuentes, incluidos los lavadores de dinero. Además de la documentación de exportación, los exportadores deben demostrar la legitimidad de las transacciones y las partes comerciales involucradas en la realización de una actividad y transacciones de exportación.

El exportador o empresa exportadora se pone en contacto con el banco local y presenta al importador la información y documentación pertinentes, incluidas las mercancías que se exportarán. Los bancos no facilitan a los exportadores sin documentación o información completa relacionada con la exportación. El exportador o empresa exportadora mantiene los siguientes documentos.

Sin embargo, estos pueden variar de un país a otro:

  • Licencia o registro de negocios de exportación
  • Detalle de las mercancías a exportar
  • Términos y condiciones de importación acordados con el importador
  • Pedidos de importación recibidos del importador para comprar las mercancías particulares
  • Formulario de exportación o formulario E
  • Tipo de exportación o pago anticipado o pago contra reembolso
La ExportacióN Y El Exportador

Las instituciones financieras, como los bancos, llevan a cabo la debida diligencia con respecto a los exportadores siguiendo un enfoque basado en el riesgo. Al incorporar a un cliente de exportación, los bancos capturan la información relevante sobre las actividades relacionadas con el comercio del cliente y la incorporan en el perfil de riesgo del exportador, dando la debida ponderación a los riesgos involucrados, incluidos el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo o los riesgos de LA/FT.

Por lo general, los exportadores deben declarar las mercancías que se exportarán a las autoridades reguladoras pertinentes, incluida la aduana, de la manera prescrita. La declaración de mercancías también puede ser requerida para ser certificada por el banco. Los exportadores deben declarar que los pagos de las exportaciones se recibirán a través de los bancos o distribuidores autorizados.

Las empresas de comercio electrónico involucradas en la exportación de bienes también deben declarar sus bienes, que se exportan, y también deben asegurarse de que los pagos se procesen a través de los bancos o distribuidores autorizados, teniendo en cuenta las leyes y regulaciones aplicables.

Los bancos o distribuidores autorizados deben certificar el formulario de exportación o el formulario E o el formulario electrónico E antes de que los exportadores lo presenten a las autoridades aduaneras. Los bancos o comerciantes autorizados suelen certificar que los exportadores son conocidos por ellos, que son personas de negocios de buena fe en el país y que han hecho arreglos con el banco o distribuidor autorizado para la realización de los ingresos de exportación de las mercancías declaradas en el formulario de exportación, en la fecha de vencimiento pertinente para el pago de conformidad con los requisitos reglamentarios.

Los bancos o distribuidores autorizados también deben mostrar su satisfacción con los acuerdos de exportación, incluidos los importadores o consignatarios en el extranjero y sus credenciales, etc.

La ExportacióN Y El Exportador

Algunos de los requisitos más amplios, que los bancos o los comerciantes autorizados deben garantizar antes de procesar las transacciones de exportación, incluyen los siguientes:

  • Se adoptan disposiciones para realizar los ingresos de exportación de las mercancías abarcadas por la transacción de exportación pertinente.
  • Se hacen arreglos para la recepción de documentos de título de propiedad de mercancías u otros documentos de título de carga como conocimiento de embarque, carta de porte aéreo, etc.
  • Genuinidad y verificación del contrato de fletamento donde el envío se realizará contra un conocimiento de embarque de contrato de fletamento.

Reflexiones finales

La documentación de exportación es el papeleo que se requiere para la exportación de mercancías. Esto incluye la factura comercial, la lista de empaque, el conocimiento de embarque y otros documentos requeridos por el país importador. El propósito de la documentación de exportación es proporcionar información sobre los bienes que se exportan, las partes involucradas y los términos de la venta.

El exportador también tiene que cumplir con las regulaciones relacionadas con la diligencia debida del cliente (CDD) y conocer a su cliente (KYC). Esto implica verificar la identidad del cliente y asegurarse de que no está involucrado en actividades ilegales como el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo. Para cumplir con las regulaciones CDD / KYC, los exportadores deben recopilar y verificar información sobre sus clientes, como su nombre, dirección y actividades comerciales. También es posible que necesiten obtener documentos de respaldo, como licencias comerciales y certificados de incorporación.

En general, los exportadores deben asegurarse de tener la documentación necesaria y cumplir con las regulaciones relacionadas con CDD / KYC para exportar con éxito sus bienes o servicios a otro país.