Al igual que en el caso del blanqueo de capitales, las cuatro fases de la financiación del terrorismo pueden explicarse en diferentes etapas. En pocas palabras, el proceso de financiación del terrorismo sigue un enfoque de cuatro etapas. Estas cuatro etapas son Recoger, Almacenar, Trasladar y Utilizar.
La financiación del terrorismo implica solicitar, recaudar o proporcionar fondos con la intención de utilizarlos para apoyar actos u organizaciones terroristas. El dinero puede proceder tanto de fuentes legales como ilegales.
Más concretamente, una persona comete el delito de financiación del terrorismo «si esa persona, por cualquier medio, directa o indirectamente, ilícita y deliberadamente, proporciona o recauda fondos con la intención o el conocimiento de que van a ser utilizados, total o parcialmente, para llevar a cabo» un delito incluido en el ámbito del Convenio.
Las cuatro etapas de la financiación del terrorismo
Por lo tanto, el objetivo principal de las personas o entidades implicadas en la financiación del terrorismo es ocultar tanto la financiación como la naturaleza de la actividad financiada.
La lucha contra la financiación del terrorismo (CFT) es un conjunto de leyes, reglamentos y otras prácticas gubernamentales destinadas a limitar el acceso a la financiación y a los servicios financieros de los designados como terroristas por el gobierno. Las fuerzas del orden pueden evitar que se produzcan algunas actividades terroristas si pueden rastrear el origen de los fondos que las sustentan.
La CFT también se conoce como lucha contra la financiación del terrorismo o contra la financiación del terrorismo.
Los terroristas utilizan diversos métodos para financiar sus actividades y ocultar las fuentes de sus fondos, por lo que los reguladores financieros y las fuerzas del orden deben emplear diversos métodos para detener a estos delincuentes.
Los fondos pueden proceder de fuentes legales, como empresas legítimas, financiación gubernamental y organizaciones religiosas o culturales, o pueden proceder de fuentes ilegales, como el tráfico de drogas, el secuestro y la corrupción gubernamental. A través del blanqueo de capitales, los fondos también pueden provenir de una fuente ilegal pero aparentar que provienen de una fuente legal.
Etapa 1: Recogida
La primera etapa, la de recaudación, se refiere a la generación de los fondos destinados a un terrorista o a una organización terrorista. Los fondos pueden proceder de diversas fuentes.
Las fuentes típicas de apoyo financiero para la financiación del terrorismo incluyen las donaciones directas de individuos y organizaciones, el uso de organizaciones benéficas y sin ánimo de lucro, y de algo que ya puede ser obvio para usted, que es la actividad criminal. Pero los terroristas también pueden generar fondos a partir de operaciones comerciales legales.
Etapa 2: Almacenamiento
La segunda etapa es la de almacenamiento. Para entenderlo, ponte por un momento en la piel de un recaudador de fondos de una organización terrorista. Ha recibido algún dinero procedente de donaciones directas en cantidades grandes y pequeñas, aportadas por personas físicas, entidades jurídicas, organizaciones sin ánimo de lucro o empresas y, en algunos casos, países extranjeros. ¿Qué haces con esto? Lo agrupas para que sea más fácil de manejar y lo guardas en algún sitio.
El almacenamiento de fondos puede realizarse a través de cuentas bancarias, tarjetas de prepago y productos básicos de alto valor. Este último incluye productos básicos como el petróleo, el arte y las antigüedades, los productos agrícolas, los metales preciosos y las gemas, e incluso los vehículos usados. Las organizaciones terroristas incluso almacenan los fondos en forma de criptomonedas y los guardan en efectivo. Están almacenando los fondos hasta que hayan determinado y planificado su uso.
Etapa 3: Mudanza
La tercera etapa consiste en mover los fondos. Cuando el grupo terrorista tiene tantos fondos como requiere y una necesidad operativa, pasa a los fondos de la tienda en otro lugar. La elección del mecanismo de movimiento se relaciona naturalmente con la tienda.
Entre los mecanismos conocidos para mover valores se encuentran el sector bancario y financiero tradicional, las empresas de servicios monetarios y el sistema financiero Hawala. Lo contrabandean en forma de dinero en efectivo, oro u otro, o si lo tienen en criptodivisas, las transfieren a otro monedero. Es como en otros delitos. Mover el cuerpo tiene el perfil de riesgo más alto. Por lo tanto, es durante la etapa de traslado cuando los terroristas son más vulnerables, especialmente a las sanciones económicas internacionales.
Etapa 4: Uso de
La última etapa de la financiación del terrorismo es la utilización de los fondos. Hay innumerables ejemplos de para qué pueden utilizar sus fondos los terroristas. Algunos ejemplos más del uso de fondos en el terrorismo incluyen su utilización para que la organización terrorista pague las armas, el material, el equipo, los gastos generales, los medios de comunicación, los mensajes, la formación y los salarios.
Los fondos también pueden utilizarse para pagar a los combatientes extranjeros y organizar servicios de viaje o cubrir los gastos de pasaporte y visado. Algunas de las formas de uso son también gastos cotidianos que son difíciles de identificar como relacionados con el terrorismo.
Vincular los esfuerzos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
El proceso de ocultar el origen ilícito de las ganancias criminales se conoce como blanqueo de capitales. La recaudación o provisión de fondos para fines terroristas se denomina financiación del terrorismo. En el caso del blanqueo de capitales, los fondos son siempre de origen ilícito, mientras que los fondos para la financiación del terrorismo pueden proceder tanto de fuentes legales como ilícitas. El objetivo principal de las personas o entidades implicadas en la financiación del terrorismo es, pues, ocultar no sólo el origen del dinero, sino también la actividad de financiación y la naturaleza de la actividad financiada.
El blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo utilizan métodos similares. En ambos casos, el actor utiliza ilegalmente el sector financiero. Los métodos utilizados para blanquear dinero y financiar actividades terroristas/terroristas son muy similares, si no idénticos en muchos casos.
Por lo tanto, un marco eficaz de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo debe abordar ambas cuestiones de riesgo: debe prevenir, detectar y sancionar la entrada de fondos ilegales en el sistema financiero, así como la financiación de individuos, organizaciones y/o actividades terroristas. Además, las estrategias de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y de Lucha contra la Corrupción se solapan en el sentido de que ambas pretenden atacar a la organización criminal o terrorista a través de sus actividades financieras, y utilizan el rastro financiero para identificar los distintos componentes de la red criminal o terrorista.
Reflexiones finales
El blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo están frecuentemente entrelazados. Cuando las fuerzas del orden detectan e impiden el blanqueo de capitales, también pueden evitar que esos fondos se utilicen para financiar actos terroristas. La lucha contra el blanqueo de capitales es fundamental para combatir la CFT. En lugar de intentar detener a un delincuente que conspira o comete un acto de terrorismo por otros medios, los funcionarios encargados de la aplicación de la ley pueden abordar la cuestión desde un punto de vista financiero persiguiendo el flujo de financiación que apoya las actividades.
Los delitos financieros, como la evasión fiscal, el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, ponen en peligro los intereses políticos y económicos de las jurisdicciones, al tiempo que suponen una grave amenaza para la seguridad nacional. Los agentes de la ley encargados de combatir estos delitos trabajan en un entorno difícil.
Debido a la limitación de recursos y a los avances tecnológicos, los delincuentes emplean métodos cada vez más sofisticados para evitar ser detectados. Para luchar contra estos delitos, es necesario un «enfoque integral», en el que las diferentes autoridades encargadas de los delitos financieros puedan poner en común sus conocimientos y capacidades para prevenir, detectar y aplicar colectivamente estos delitos.
