AML del juego: Blanqueo de capitales a través de los casinos

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El beneficio económico es una apuesta que puede recompensar a los defraudadores sin escrúpulos, y es evidente que el lucrativo negocio de las apuestas ha sido un gran objetivo para los blanqueadores de dinero durante mucho tiempo, especialmente en el Reino Unido. Los delincuentes que se dedican al blanqueo de dinero a través de los casinos en una línea de suerte adquirirán formas innovadoras de penetrar en el sistema y blanquear dinero justo detrás de los que intentan detenerlos, a pesar de una legislación más estricta, procedimientos de verificación e inspecciones de diligencia debida. Hay mucho más que los casinos (tanto online como offline) y los bancos pueden hacer para bloquear el flujo de dinero ilegal en el sector del juego y evitar el pago de enormes sanciones por retener funciones ilegales.

Índice de contenidos

Puntos clave

  • Uno de los sectores con mayor riesgo de blanqueo de capitales es el de los casinos.
  • El juego ilegal es una apuesta que se realiza sin autorización y sin estar sujeta a una licencia basada en la autoridad otorgada por la ley. El juego legal genera importantes ingresos para los gobiernos y la comunidad.
  • La persona políticamente expuesta (PEP) se ha añadido a la lista de personas que no pueden utilizar los casinos para blanquear dinero.
  • El blanqueo de dinero a través de los casinos es una posibilidad con los juegos de azar en línea.
  • La lucha contra el blanqueo de capitales en el sector del juego: Un sector que sigue blanqueando dinero a través de los casinos

Señales de advertencia

Pinsent Masons descubrió que había una falta de enfoque exhaustivo en términos de lavado de dinero a través de los casinos en la industria del juego. Al fin y al cabo, el sector del juego engloba una gran variedad de locales, como casinos, casas de apuestas, bingos, salas de ocio y salones recreativos. A pesar de estos variados métodos, los casinos de internet y los no remotos fueron las únicas empresas de juego sujetas a la legislación británica sobre blanqueo de capitales en 2019. Otras estaciones quedaron fuera debido al escaso número de sus actividades, que no justificaban una evaluación de alto riesgo.

Además, la Cuarta Directiva contra el Blanqueo de Cap itales eximió a las empresas de juego de menor riesgo de los requisitos de lucha contra el blanqueo, a pesar de que el daño causado por estas otras plataformas es evidente. Se ha descubierto que niños de tan sólo 16 años gastan hasta 350 libras esterlinas cada semana en los juegos con bote de la lotería ofrecidos por la poderosa empresa de lotería Camelot, que se beneficia de un público joven cuando otros establecimientos de juego necesitan una edad mínima de 18 años.

El problema de descubrir conductas ilícitas crece a la par que se abren más mercados de juego. Aunque es ilegal no denunciar el presunto blanqueo de dinero a través de los casinos, no existe ninguna sanción económica por hacerlo. Los delincuentes pueden infiltrarse en este mercado formando una empresa «legítima» de juegos de azar y utilizándola como fachada para ocultar el origen del dinero o los bienes obtenidos por medios ilegales. Otra posibilidad es que los blanqueadores de dinero se beneficien utilizando los ingresos para financiar el juego como actividad recreativa. Aún más difíciles de atrapar son los que dispersan el dinero en incrementos modestos entre una serie de cuentas de juego.

¿Quién tiene la sartén por el mango cuando se trata de blanquear dinero a través de los casinos?

Aunque estas actividades tienen lugar en todo el espectro de ayudas a las apuestas, puede ser el momento de que todos los proveedores de servicios tomen ejemplo de la estrategia reguladora del blanqueo de dinero en los casinos, que comparte muchas similitudes con los esfuerzos de otras industrias para mejorar los procesos de AML y de diligencia debida, a través de los proveedores de pagos y los bancos.

Money Laundering Through Casinos 2

Todos los usuarios que entren en un casino deben someterse a una evaluación manual de CSC, que implica la identidad y la autentificación cada vez que un jugador deposita, gana o gasta más de 2.000 euros, de acuerdo con el Reglamento de Blanqueo de Capitales del Juego (aplicado por la Comisión del Juego). A continuación, como parte de la vigilancia continua, debe realizarse una diligencia adicional para confirmar este descubrimiento inicial, así como conexiones comerciales más sofisticadas, y para garantizar que se enseña al personal a reconocer la actividad normativa problemática. Todas las apuestas realizadas a través de las casas de apuestas en línea deben ser totalmente rastreables.

También existe la necesidad específica de que los proveedores de juegos de azar cuenten con un agente designado que informe a la Agencia Nacional del Crimen de cualquier incidente de actividad sospechosa, como el aumento de la tasa de un cliente en una transacción, como resultado de la Ley de ganancias del crimen (POCA ) en 2002. Todas estas salvaguardias requieren un alto nivel de diligencia debida sobre las credenciales de los jugadores, especialmente cuando un jugador es una persona políticamente expuesta (PEP) implicada en el blanqueo de dinero a través de los casinos, ha sido incluido en una lista de prohibición o procede de un Estado de alto riesgo.

Los bancos también tendrían que rendir cuentas si no rastrean las transacciones de juego ilegal. En lo que se ha convertido en un asunto de gran repercusión, Visa ha ordenado a Wirecard que corte los vínculos con los vendedores implicados en apuestas ilícitas, prostitución y suministros medicinales de por vida (aunque de forma continuada).

Sin embargo, en 2008, Mastercard multó a la empresa de pagos alemana con 11 millones de libras por suministrar códigos de transacciones de juego inexactos, lo que hizo temer que dirigiera las transacciones rechazadas a través de proveedores con códigos erróneos para que los bancos las autorizaran erróneamente como pagos de juego. La actividad fraudulenta puede camuflarse fácilmente debido al uso de transacciones fintech, empresas de servicios financieros, bancos y casinos, necesitando un alto nivel de diligencia debida de todas las partes, que ha faltado durante algún tiempo.

Los riesgos del blanqueo de dinero a través de los casinos son cada vez mayores

Teniendo en cuenta el ejemplo anterior, a medida que los servicios de estas empresas se alejan, les resulta mucho más difícil combatir la delincuencia. Mientras que la Comisión del Juego intenta aplicar la mencionada normativa de lucha contra el blanqueo de capitales, ha sido criticada por no conseguir nada.

Según Adam Bradford, del Safer Online Gaming Group, la Comisión no es apta para el propósito, porque las sanciones son «centavos de dólar» en comparación con los beneficios que obtienen las empresas de juego por el blanqueo de dinero y la adicción, según el Independent. Los casinos fueron multados con 19,6 millones de libras en 2019 por negarse a alojar a jugadores problemáticos y blanqueadores de dinero, y Daub Alderney obtuvo poco más de un tercio de esa cantidad (7,1 millones de libras).

La investigación también indica el grado de incompetencia en la prevención del juego ilícito: los técnicos registraron 1,6 millones de inscripciones en las que los clientes se comprometían a no utilizar las máquinas de póquer en el futuro, pero se descubrieron 135.700 casos en los que estas personas seguían jugando de todos modos. Es más probable que los blanqueadores de dinero mantengan su identidad y sigan operando si se utilizan tácticas sospechosas para bloquearlos de esta manera.

Money Laundering Through Casinos

Cuando se combina esto con el hecho de que las empresas de juegos de azar por Internet reciben criptomonedas, parece que se requieren mayores esfuerzos de diligencia debida -como inspecciones de los UBO, PEP y similares- para que las empresas de juegos de azar detecten y eviten la propagación de dinero ilícito, además de simplemente cumplir con las normas de ALD.

Resumen

Los blanqueadores de dinero seguirán viendo el sector del juego como una buena apuesta para sus delitos hasta que el sector en su conjunto, así como las empresas de servicios financieros implicadas en esta precaria jurisdicción, vean más actividad e inversión porque las leyes de cumplimiento existen, pero no se extienden lo suficiente más allá de los casinos.

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