Una de las claves para una escritura efectiva es saber quién leerá lo que has escrito. Cuando entiendes a tu audiencia, puedes tomar mejores decisiones sobre qué información incluir, cómo organizarla y cuántos detalles necesitas entrar para asegurarte de que tu lector entienda lo que estás presentando.

Claves para una escritura efectiva: conozca a su audiencia SAR

Para comprender sus informes de actividades sospechosas o audiencia SAR, es fundamental comprender primero las dificultades de sus lectores. Primero, ¿qué es SAR? Cuando hay un caso sospechoso de lavado de dinero o fraude, las instituciones financieras y aquellos asociados con su negocio deben presentar un SAR ante la Red de Control de Delitos Financieros o FinCEN. Estos informes son herramientas para vigilar cualquier actividad en los sectores relacionados con las finanzas que se considere inusual, precursora de una actividad ilegal o que pueda poner en peligro la seguridad pública. El SAR que escriba se convertirá en uno de los millones que ya se han presentado con FinCEN.

Según la investigación, las solicitudes de búsqueda y salvamento de 1996 crecieron dramáticamente después de que la Ley Patriota de los Estados Unidos se convirtiera en ley en 2001. Desde el 1 de enero de 2013 hasta el 30 de junio de 2017, abarcando el nuevo proceso de presentación electrónica de FinCEN y el formulario SAR estandarizado para todas las instituciones, se presentaron aproximadamente 7,6 millones de SAR. Los SAR son presentados por más de 80,000 instituciones financieras, incluidas instituciones financieras, empresas de servicios monetarios, corredores de bolsa y otras entidades sujetas a las reglas contra el lavado de dinero o AML.

Para la Unión Europea, Alemania es un país mucho más pequeño y un centro bancario global que los Estados Unidos, por lo que el número de SAR es significativamente menor. El número de SAR está aumentando enormemente. En 2016 hay un gran aumento en Alemania con más de 40.000 SAR. Un aumento de más del 33%. Para 2017, se espera que el número alcance la marca de 50,000 SAR. Lo mismo es aplicable en toda la Unión Europea y otras jurisdicciones donde el número de SAR está aumentando.

Los diversos equipos de revisión SAR de la Unidad de Inteligencia Financiera o UIF tienen la tarea de leer cada SAR, pero cuanto mayor sea el volumen de SAR que deben leer, más probable es que pasen por alto el SAR. Por lo tanto, el desafío como profesional de delitos financieros es hacer que las agencias de aplicación de la ley y los analistas de SAR quieran leer su SAR.

Además, un SAR bien escrito beneficia a las UIF y a las fuerzas del orden, así como a sus compañeros de trabajo e institución. Un SAR bien escrito puede servir como guía para revisiones posteriores de la cuenta. Puede ayudar a los futuros revisores a identificar actividades problemáticas y mejorar la eficiencia. Puede ayudarlo a identificar cuentas sospechosas relacionadas, así como a explicar cómo se utilizó su institución para actividades sospechosas.

Reflexiones finales

Un SAR bien escrito puede ayudar a la UIF interna de su institución a identificar tendencias emergentes, identificar productos de instituciones financieras que están siendo abusados con fines de lavado de dinero y ayudar a identificar el riesgo de exposición de su institución a actividades sospechosas. Sus SAR bien escritos ayudan a los auditores y examinadores a certificar que la Ley de Secreto Bancario o el programa BSA de su institución está actualizado, lo que complace a sus jefes, reguladores y accionistas.