Dediquemos un momento a hablar del origen y la historia del blanqueo de dinero. El blanqueo de capitales es el proceso de convertir grandes sumas de dinero obtenidas a través de actividades delictivas, como el tráfico de drogas, en fondos procedentes de una fuente legítima. En muchas jurisdicciones, se trata de un delito con distintas definiciones. Es un componente vital del crimen organizado y de la economía sumergida.
Es la práctica de realizar transacciones financieras con el fin de ocultar la identidad, el origen o el destino del dinero obtenido ilegalmente según la legislación estadounidense. La definición del common law es más amplia en la legislación británica. El acto se define como «toda acción con bienes de cualquier forma que sean total o parcialmente producto de un delito que oculte el hecho de que los bienes son producto de un delito u oculte la propiedad efectiva de dichos bienes».
Historia y origen del blanqueo de capitales
La historia del blanqueo de capitales es probablemente tan antigua como la de los propios delitos. Según el historiador Sterling Seagrave, hace más de 2000 años, los ricos mercaderes chinos blanqueaban sus ganancias porque los gobiernos regionales prohibían muchas formas de comercio. Seagrave escribe que el gobierno considera las actividades de los mercaderes con mucha sospecha, ya que se les considera despiadados, codiciosos y que siguen reglas diferentes. Además, los ingresos de muchos comerciantes procedían del comercio negro, la extorsión y el soborno.
Los comerciantes que permanecieron invisibles pudieron mantener su riqueza a salvo de las continuas extorsiones de los burócratas. Así que utilizaron técnicas como la conversión del dinero en activos fácilmente movibles y el traslado del efectivo fuera de la jurisdicción para invertir el dinero en el negocio. Muchos blanqueadores de dinero siguen utilizando esta técnica en la actualidad.
El proceso de hacer que las ganancias obtenidas ilegalmente (es decir, el «dinero sucio») parezcan legales se conoce como blanqueo de dinero (es decir, «limpio»). Suele constar de tres pasos: colocación, estratificación e integración. En primer lugar, se introducen fondos ilegítimos en el sistema financiero legítimo. A continuación, los fondos se mueven de un lado a otro para causar confusión, a veces mediante transferencias o transferencias a través de múltiples cuentas. Por último, se asimila al sistema financiero mediante transacciones adicionales hasta que el «dinero sucio» parece «limpio».
Las etapas del blanqueo de capitales suelen constar de tres pasos:
- Introducir dinero en efectivo en el sistema financiero a través de algún medio («colocación»).
- Realización de transacciones financieras complejas para ocultar el origen ilegal del dinero en efectivo («estratificación»).
- Adquirir la riqueza generada por las transacciones de los fondos ilícitos («integración»).
Dependiendo de las circunstancias, algunos de estos pasos pueden omitirse. Los ingresos no monetarios, por ejemplo, que ya están en el sistema financiero, no tendrían que ser colocados. Todas estas causas de blanqueo de dinero.
Blanqueo de dinero en los años 30
En los años 30, durante el periodo de la Ley Seca en Estados Unidos, se promulgaron leyes contra el blanqueo de dinero para combatir el crimen organizado. La prohibición supuso un importante impulso para el crimen organizado, así como una gran fuente de nuevos fondos obtenidos de la venta ilegal de alcohol. El éxito de la persecución de Al Capone por evasión de impuestos hizo que el Estado y las fuerzas del orden pusieran el énfasis en el seguimiento y la confiscación del dinero, pero las leyes existentes contra la evasión de impuestos ya no podían utilizarse una vez que los gánsteres empezaban a pagar sus impuestos.
La leyenda más moderna de cómo surgió el blanqueo de dinero se atribuye comúnmente a la prohibición en Estados Unidos durante la década de 1930. La Prohibición en Estados Unidos fue una prohibición constitucional a nivel nacional de la producción, importación, transporte y venta de bebidas alcohólicas desde 1920 hasta 1933.
En esa época, los delincuentes organizados de Estados Unidos se involucraron intensamente en la rentable industria del contrabando de alcohol. Para legalizar sus beneficios, empezaron a combinar sus ganancias con las del negocio legislativo. Podrían hacerlo comprando negocios aparentemente legítimos y mezclando sus ganancias ilícitas con los pagos justos que recibían de estos negocios.
Estos gánsteres eligieron las lavanderías reales porque eran negocios en efectivo. Era una ventaja indudable para gente como Al Capone, que los compraba y hacía un gran uso de ellos. Sin embargo, Al Capone fue procesado y condenado en octubre de 1931 por evasión de impuestos, no por otros delitos que hubiera cometido.
En círculos más informados, esta leyenda se considera un mito.
Blanqueo de dinero en la década de 1980
En la década de 1980, la guerra contra las drogas obligó a los gobiernos a recurrir a las normas de blanqueo de capitales para rastrear e incautar el producto de los delitos de drogas y detener a los organizadores y a las personas que dirigían los imperios de la droga. Desde el punto de vista de la aplicación de la ley, también tuvo la ventaja de dar un giro a las normas sobre pruebas «de cabeza». Normalmente, las fuerzas del orden deben demostrar la culpabilidad de un individuo antes de confiscar sus bienes. A continuación, revise la siguiente frase: «Aun así, el dinero puede ser confiscado en virtud de las leyes de blanqueo de capitales, y es el individuo quien debe demostrar que la fuente de los fondos es legítima para recuperar el dinero».
Facilita mucho la labor de las fuerzas del orden y reduce considerablemente la carga de la prueba. Sin embargo, algunos organismos policiales han abusado de este proceso al tomar y quedarse con el dinero sin pruebas sólidas de actividad delictiva relacionada para complementar sus presupuestos.
Escándalo Watergate
El escándalo del Watergate fue un importante escándalo político en Estados Unidos que involucró a la administración del presidente Richard Nixon. El presidente Richard Nixon ocupó el cargo de 1972 a 1974, lo que provocó la dimisión de Nixon. El escándalo surgió como resultado de los esfuerzos de la administración Nixon por ocultar su participación en el robo del 17 de junio de 1972 en la sede del Comité Nacional Demócrata en el edificio de oficinas Watergate en Washington, D.C.
El Departamento de Justicia relacionó el dinero en efectivo que se les encontró en ese momento con el comité de la campaña de reelección de Nixon. Las investigaciones posteriores, así como las revelaciones durante los juicios subsiguientes de los ladrones, llevaron a la Cámara de Representantes de EE.UU. a otorgar a su comité judicial más autoridad de investigación para examinar «ciertos asuntos de su competencia, y a EE.UU., un comité especial de investigación, que será formado por el Senado».
El blanqueo de capitales es lo que es porque describe perfectamente lo que ocurre: el dinero ilegal o sucio se somete a un ciclo de transacciones, o se lava, para que salga por el otro extremo como dinero legal, o limpio. En otras palabras, el origen de los fondos obtenidos ilegalmente se oculta a través de una sucesión de transferencias y acuerdos para que esos mismos fondos puedan aparecer finalmente como ingresos legítimos. Resulta que el término real de blanqueo de dinero se utilizó por primera vez en 1973 en relación con el escándalo Watergate.
Reflexiones finales
El blanqueo de capitales se define como la conversión o la transferencia de bienes; la ocultación o el encubrimiento de la naturaleza de los ingresos; la adquisición, la posesión o el uso de bienes a sabiendas de que proceden de una actividad delictiva; o la participación o la ayuda en el movimiento de fondos para que los ingresos parezcan legítimos.
El dinero obtenido de ciertos delitos, como la extorsión, el uso de información privilegiada, el tráfico de drogas y el juego ilegal, es «sucio» y debe ser «limpiado» para que parezca provenir de actividades legales y sea aceptado por los bancos y otras instituciones financieras. El dinero puede blanquearse utilizando una variedad de métodos, cada uno de los cuales varía en complejidad y sofisticación.
