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La Historia Del Lavado De Dinero: Conozca El Origen Importante Del Lavado De Dinero

Posted in Antiblanqueo de capitales (AML) on marzo 11, 2024
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La historia del lavado de dinero se remonta a hace más de 2000 años, cuando los ricos comerciantes chinos, según el historiador Sterling Seagrave, comenzaron a «limpiar» sus ganancias como una forma de eludir las prohibiciones comerciales regionales. Con el paso de los siglos, esta práctica nefasta se adaptó y prosperó, especialmente durante la era de la Prohibición en los Estados Unidos, cuando los sindicatos del crimen organizado blanquearon las ganancias de la venta ilícita de alcohol a través de negocios aparentemente legítimos. En este período, figuras como Al Capone aprovecharon el método, lo que contribuyó a la comprensión moderna del término «lavado de dinero».

Sin embargo, el término real no se acuñó hasta la década de 1970 durante el escándalo Watergate, que personificaba perfectamente el procedimiento de ocultar el origen de los fondos ilegales para hacerlos aparecer como ingresos legítimos. En la década de 1980, los gobiernos utilizaron las regulaciones de lavado de dinero como un medio para desmantelar los imperios de la droga, utilizando las leyes para confiscar fondos y condenar a los delincuentes. Esta larga y cambiante historia de lavado de dinero pone de manifiesto su persistente amenaza a los sistemas financieros mundiales y la necesidad de adoptar estrategias adaptativas para combatirlo.

El blanqueo de capitales es el proceso de convertir grandes sumas de dinero obtenidas a través de actividades delictivas, como el tráfico de drogas, en fondos procedentes de una fuente legítima. En muchas jurisdicciones, se trata de un delito con distintas definiciones. Es un componente vital del crimen organizado y de la economía sumergida. Es la práctica de participar en transacciones financieras con el fin de ocultar la identidad, el origen o el destino del dinero obtenido ilegalmente según la ley estadounidense.

La definición del common law es más amplia en la legislación británica. El acto se define como «toda acción con bienes de cualquier forma que sean total o parcialmente producto de un delito que oculte el hecho de que los bienes son producto de un delito u oculte la propiedad efectiva de dichos bienes».

La Historia Del Lavado De Dinero

La historia del lavado de dinero

La historia del blanqueo de capitales es probablemente tan antigua como la de los propios delitos.  Según el historiador Sterling Seagrave, hace más de 2000 años, los ricos comerciantes chinos blanqueaban sus ganancias porque los gobiernos regionales prohibieron muchas formas de comercio comercial.  Seagrave escribe que el gobierno considera las actividades de los comerciantes con gran sospecha, ya que se consideraban despiadadas, codiciosas y seguían reglas diferentes.  Además de esto, los ingresos de muchos comerciantes provenían del marketing negro, la extorsión y el soborno.

Los comerciantes que permanecieron invisibles pudieron mantener su riqueza a salvo de las continuas extorsiones de los burócratas.  Por lo tanto, utilizaron técnicas como convertir el dinero en activos fácilmente movibles y mover el efectivo fuera de la jurisdicción para invertir el dinero en el negocio.  Muchos lavadores de dinero todavía usan esta técnica en la actualidad.

El proceso de hacer que el «dinero sucio» obtenido ilegalmente parezca legal se conoce como lavado de dinero (es decir, «limpio»). Suele constar de tres pasos: colocación, estratificación e integración. En primer lugar, se introducen fondos ilegítimos en el sistema financiero legítimo. A continuación, los fondos se mueven de un lado a otro para causar confusión, a veces mediante transferencias o transferencias a través de múltiples cuentas. Por último, se asimila al sistema financiero mediante transacciones adicionales hasta que el «dinero sucio» parece «limpio».

Las etapas del lavado de dinero suelen constar de tres pasos:

  1. Introducir dinero en efectivo en el sistema financiero a través de algún medio («colocación»).
  2. Realización de transacciones financieras complejas para ocultar el origen ilegal del dinero en efectivo («estratificación»).
  3. Adquisición de riqueza generada a partir de las transacciones de los fondos ilícitos («integración»).

Dependiendo de las circunstancias, algunos de estos pasos pueden omitirse. Los ingresos no monetarios, por ejemplo, que ya están en el sistema financiero, no tendrían que ser colocados. Todas estas causas de blanqueo de dinero.

Blanqueo de dinero en los años 30

En los años 30, durante el periodo de la Ley Seca en Estados Unidos, se promulgaron leyes contra el blanqueo de dinero para combatir el crimen organizado. La prohibición supuso un importante impulso para el crimen organizado, así como una gran fuente de nuevos fondos obtenidos de la venta ilegal de alcohol. El éxito de la persecución de Al Capone por evasión de impuestos hizo que el Estado y las fuerzas del orden pusieran el énfasis en el seguimiento y la confiscación del dinero, pero las leyes existentes contra la evasión de impuestos ya no podían utilizarse una vez que los gánsteres empezaban a pagar sus impuestos.

La leyenda más moderna de cómo surgió el lavado de dinero se atribuye comúnmente a la prohibición en los Estados Unidos durante la década de 1930. La Ley Seca en los Estados Unidos fue una prohibición constitucional a nivel nacional sobre la producción, importación, transporte y venta de bebidas alcohólicas desde 1920 hasta 1933.

En esa época, los delincuentes organizados de Estados Unidos se involucraron intensamente en la rentable industria del contrabando de alcohol. Para legalizar sus beneficios, empezaron a combinar sus ganancias con las del negocio legislativo.  Podían hacerlo comprando negocios aparentemente legítimos y mezclando sus ganancias ilícitas con los pagos justos que recibían de estos negocios.

Estos gánsteres eligieron las lavanderías reales porque eran negocios en efectivo. Era una ventaja indudable para gente como Al Capone, que los compraba y hacía un gran uso de ellos. Sin embargo, Al Capone fue procesado y condenado en octubre de 1931 por evasión de impuestos, no por otros delitos que hubiera cometido.

En círculos más informados, esta leyenda se considera un mito.

La Historia Del Lavado De Dinero

Blanqueo de dinero en la década de 1980

En la década de 1980, la guerra contra las drogas obligó a los gobiernos a recurrir a las normas de blanqueo de capitales para rastrear e incautar el producto de los delitos de drogas y detener a los organizadores y a las personas que dirigían los imperios de la droga. Desde el punto de vista de la aplicación de la ley, también tuvo la ventaja de dar un giro a las normas sobre pruebas «de cabeza». Normalmente, las fuerzas del orden deben demostrar la culpabilidad de un individuo antes de confiscar sus bienes. A continuación, revise la siguiente frase: «Aun así, el dinero puede ser confiscado en virtud de las leyes de blanqueo de capitales, y es el individuo quien debe demostrar que la fuente de los fondos es legítima para recuperar el dinero».

Facilita mucho la labor de las fuerzas del orden y reduce considerablemente la carga de la prueba. Sin embargo, algunos organismos policiales han abusado de este proceso al tomar y quedarse con el dinero sin pruebas sólidas de actividad delictiva relacionada para complementar sus presupuestos.

Escándalo Watergate

El escándalo del Watergate fue un importante escándalo político en Estados Unidos que involucró a la administración del presidente Richard Nixon. El presidente Richard Nixon ocupó el cargo de 1972 a 1974, lo que provocó la dimisión de Nixon. El escándalo surgió como resultado de los esfuerzos de la administración Nixon por ocultar su participación en el robo del 17 de junio de 1972 en la sede del Comité Nacional Demócrata en el edificio de oficinas Watergate en Washington, D.C.

El Departamento de Justicia relacionó el dinero en efectivo que se les encontró en ese momento con el comité de la campaña de reelección de Nixon. Las investigaciones posteriores, así como las revelaciones durante los juicios subsiguientes de los ladrones, llevaron a la Cámara de Representantes de EE.UU. a otorgar a su comité judicial más autoridad de investigación para examinar «ciertos asuntos de su competencia, y a EE.UU., un comité especial de investigación, que será formado por el Senado».

El blanqueo de capitales es lo que es porque describe perfectamente lo que ocurre: el dinero ilegal o sucio se somete a un ciclo de transacciones, o se lava, para que salga por el otro extremo como dinero legal, o limpio.  En otras palabras, la fuente de los fondos obtenidos ilegalmente se oscurece a través de una sucesión de transferencias y transacciones para que esos mismos fondos puedan eventualmente aparecer como ingresos legítimos.  Resulta que el término lavado de dinero se utilizó por primera vez en 1973 en relación con el escándalo Watergate.

Reflexiones finales

El examen de los orígenes y la evolución del lavado de dinero revela sus raíces profundamente arraigadas en nuestra historia económica, que se remontan a los comerciantes chinos hace más de 2000 años. Esta actividad ilícita, que consiste en transformar fondos obtenidos ilegalmente en activos aparentemente legítimos, se ha adaptado sistemáticamente para eludir la evolución de los sistemas jurídicos y financieros en todo el mundo. Prosperó en los Estados Unidos durante la era de la Prohibición de la década de 1930, cuando los grupos del crimen organizado, como los liderados por Al Capone, explotaron negocios legítimos como lavanderías para «limpiar» sus ganancias ilícitas.

Sin embargo, la noción popular de que las lavanderías son el origen del término «lavado de dinero» ahora se considera a menudo un mito. El término «lavado de dinero» se puso de moda durante el escándalo Watergate de la década de 1970, donde describió sucintamente el proceso de ocultar la fuente de los fondos ilícitos para hacerlos parecer legales.

A lo largo de la década de 1980, los gobiernos aprovecharon las regulaciones contra el lavado de dinero para combatir el crimen organizado, en particular el tráfico de drogas. Si bien este enfoque permitió un enjuiciamiento más sencillo y la incautación de bienes, también abrió oportunidades para el abuso de las fuerzas del orden. La compleja y mutable historia del lavado de dinero subraya su amenaza persistente para las economías mundiales y la necesidad continua de estrategias sólidas y adaptables para combatirlo.