Comprobación precisa de las sanciones en materia de ALD

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La comprobación precisa de las sanciones es esencial para evitar el riesgo relacionado con el trato con organizaciones, individuos e incluso Estados potencialmente sancionables. Dado que los requisitos de comprobación de las sanciones cambian y se actualizan con frecuencia, los programas de delincuencia financiera deben adaptarse para hacer frente a las amenazas más recientes. Los requisitos de cumplimiento siguen aumentando y el panorama de las sanciones cambia continuamente, lo que hace que también sea más difícil evitar las multas o los daños a la reputación. Las empresas no pueden permitirse el lujo de no cumplir las leyes y reglamentos sobre sanciones aplicables.

Índice de contenidos

Puntos clave

  • Las empresas deben madurar a lo largo de los requisitos de control de las sanciones, que son cada vez mayores, para evitar las sanciones.
  • La comprobación de las sanciones mediante una tecnología novedosa ayuda a evitar situaciones de riesgo y a cumplir la normativa sobre DDC y CSC.

Comprobación de sanciones – La situación actual

Las organizaciones se encuentran a menudo en una situación en la que tienen que comparar los datos de los clientes en tiempo real con diversas fuentes externas adicionales, incluidas las listas de sanciones y de personas políticamente expuestas (PEP). Mantenerse al día con los requisitos, que cambian con frecuencia, es una necesidad para todas las empresas, a fin de evitar transacciones arriesgadas con empresas o actividades ilícitas, o incluso peor, con organizaciones o individuos sancionados.

Los procesos existentes para el cribado en la industria financiera pueden ser insuficientes, lo que sigue dando lugar a una gran cantidad de falsos positivos. Estos sistemas actuales no siempre son lo suficientemente eficientes como para seguir el ritmo de las normativas en constante cambio y las frecuentes actualizaciones de la lista de sanciones. Un informe de Celent de 2020 señala que más del 20% de la tecnología mundial de conocimiento del cliente se utiliza con fines de detección. Si se invierte tanto tiempo y dinero en estos programas, deberían ser ventajosos y precisos.

Beneficios de la detección de IA

Las soluciones de detección gestionadas por la IA pueden ayudar a identificar con precisión el riesgo a partir de una serie de bases de datos mundiales y a garantizar el cumplimiento de las normas. La tecnología de la IA permite la recopilación oportuna de datos actualizados y puede reducir el riesgo mediante una detección precisa. Estos tipos de cribado de sanciones facilitan el ajuste de los procesos y la optimización de los modos, lo que a su vez le proporciona análisis en tiempo real, potentes declaraciones y consolas perceptivas.

Sanction Checking 2

Además, la tecnología biométrica avanzada permite una mayor precisión, proporcionando un nuevo nivel de seguridad que los sistemas alfanuméricos no pueden ofrecer. Este proceso de recopilación de información es más rápido que el análisis manual y aumenta los verdaderos positivos en lugar de las falsas alarmas, al tiempo que limita las imprecisiones en los datos y ayuda a identificar a las PEP, los delincuentes o las personas sancionadas.

Resumen

En conclusión, la comprobación de la sanción de la IA podría dar a las organizaciones la capacidad de seleccionar los datos adecuados para ellas y la capacidad de supervisar y gestionar el riesgo de la empresa.

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