El modelo de Vancouver: Los casinos canadienses y el blanqueo de dinero

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Es posible que haya oído hablar de las escenas que se pueden ver en los casinos de la Columbia Británica, escenas que uno esperaría ver en las películas de Hollywood y no en un casino de la vida real: escenas de personas que transportan bolsas de hockey y grandes bolsas con ruedas llenas de billetes de 20 dólares a los casinos y las presentan a los empleados del casino a cambio de fichas. Una vez que se vieron estas imágenes, se construyó una imagen de lo que supone exactamente el blanqueo de dinero en los casinos de Canadá, y nació el término «El modelo de Vancouver».

Índice de contenidos

David Eby, fiscal general de la Columbia Británica, ha declarado: «Somos famosos a nivel internacional -o, mejor dicho, nos hemos hecho infames- por el blanqueo de dinero. El volumen y la magnitud de estas transacciones que se realizan regularmente en los casinos es simplemente asombroso».

Desde que se descubrió el Modelo Vancouver, el gobierno de Eby ha puesto en marcha restricciones que exigen pruebas del origen de los fondos que se utilizan y un seguimiento y auditoría constantes de los establecimientos de alto riesgo: los casinos.

Puntos clave

  • Desde el siglo XIX, los trabajadores chinos han inmigrado a Columbia Británica, concretamente se han asentado en gran medida en Vancouver y sus alrededores.
  • El modelo de Vancouver comenzó gracias a los ciudadanos chinos que deseaban apostar grandes volúmenes de dinero en efectivo. También ha sido utilizado históricamente por las bandas de narcotraficantes como forma de blanquear los beneficios mal habidos.
  • El modelo de Vancouver ha tenido un impacto generalizado en los británicos, reforzando los sistemas de organización criminal y, a su vez, reforzando la fuerza de la crisis de los opioides y la crisis de la vivienda.
  • Las transacciones ilegales en los casinos de Columbia Británica se han multiplicado por 100 desde que se aplicaron medidas en 2015 para frenar la actividad ilegal.

El modelo de Vancouver: Visión general

La cuestión de los individuos ricos que quieren ocultar fondos para que no sean detectados por las autoridades -lo que conlleva una elevada factura fiscal- es una historia tan antigua como el tiempo. En Canadá no es diferente, pero debido a los vínculos históricos entre Canadá y China, hay una alta proporción de ciudadanos chinos que utilizan los sistemas históricamente laxos de Canadá para canalizar fondos hacia el país y limpiarlo de vínculos con China.

China impide que los ciudadanos chinos lleven más de 50.000 dólares al extranjero para intentar combatir este fenómeno. Para que los ciudadanos chinos puedan, a su vez, eludir las restricciones, hacen tratos con bandas criminales locales, transfiriendo dinero en efectivo a las cuentas bancarias de los delincuentes en China, con los que luego se reúnen en establecimientos como los casinos de Vancouver, para que sus fondos se transformen en dólares canadienses. Una de las mayores preocupaciones no es sólo infringir la ley para canalizar fondos fuera de China, sino también que los socios criminales de Vancouver suelen utilizar dinero en efectivo obtenido a través de la venta de drogas -como la venta de las drogas que han provocado la crisis norteamericana de opioides- para recibir el dinero.

La forma en que está configurado el sistema significa que la única prueba real de toda la transacción es la de la persona que entra en el casino con una gran cantidad de efectivo físico. Los ciudadanos chinos que reciben el dinero en fichas de casino realizan entonces una serie de apuestas de escaso valor antes de volver a cambiar las fichas por dólares canadienses, ahora completamente lavados de su origen.

The Vancouver Model 2

Los ciudadanos chinos utilizan los ingresos para comprar propiedades, lo que encarece el precio de los inmuebles en Vancouver y expulsa a los habitantes de la ciudad, agravando aún más la crisis inmobiliaria. Para las bandas criminales, los beneficios que se obtienen se revierten en la compra de más fentanilo y en la profundización de la crisis de los opioides.

Implicaciones del modelo de Vancouver

Una de las principales consecuencias del modelo de Vancouver es que ha tenido un impacto tan importante en los precios de los bienes inmuebles y de la vivienda que la vida es ahora casi inasequible para muchos colombianos británicos. Un grupo de expertos estimó que se blanquearon 4.000 millones de dólares a través de la Columbia Británica, la mayoría de los cuales pasaron directamente por Vancouver. En 2018, se estima que se blanquearon 46.700 millones de dólares canadienses en todo el país. En 2016, los precios de los inmuebles en Vancouver crecieron un 30% en solo un año.

El efecto de esto es que muchos no pueden comprar – o incluso alquilar – en su ciudad. La vivienda no debe ser un lujo, sino algo alcanzable cuando se trabaja. Aunque las instituciones financieras canadienses cuentan con estrictos sistemas de seguimiento sobre quién es el beneficiario del dinero (el propietario), lamentablemente no se puede decir lo mismo del mercado inmobiliario. Los métodos de compra estructurada permiten ocultar a los beneficiarios, y a menudo son extraños los que compran bienes inmuebles en nombre de ciudadanos chinos o de sindicatos del crimen establecidos en China.

AML frente al modelo de Vancouver

Mientras que la legislación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales está pensada para hacer frente a los delitos financieros que se cometen a través de las instituciones financieras, el modelo de Vancouver presenta un tipo de bestia diferente debido a la complejidad de su seguimiento. Por lo tanto, la responsabilidad debe recaer en los propietarios de los casinos, así como en cambiar la capacidad y la relativa facilidad para que los ciudadanos chinos o una banda criminal puedan utilizar métodos de compra estructurados.

Algunas formas de frenar la lucha contra el blanqueo de capitales mediante la cooperación de las instituciones financieras son las siguientes

  • Comprobar la procedencia de los fondos para las transacciones inmobiliarias, es decir, si proceden de bancos sospechosos;
  • Supervisión de las ventas de bienes inmuebles que se compran al contado (sin hipoteca); y
  • Actividad sospechosa en las cuentas bancarias: para que los bancos pongan en marcha comprobaciones y congelaciones cuando sea necesario si las cuentas presentan una actividad inusual, por ejemplo, si entran o salen grandes sumas de dinero de las cuentas bancarias.

Regulación y cumplimiento del modelo de Vancouver

Aunque en este artículo nos hemos centrado en las bandas criminales chinas, es importante recordar que el modelo Vancouver se utiliza en todo el mundo como un método eficaz de blanqueo de dinero que, a su vez, destruye las vidas de los ciudadanos que son víctimas de sus efectos. Para abordar eficazmente esta cuestión, es necesario poner en marcha métodos más estrictos de restricción.

Resumen

El impacto del Modelo Vancouver ha sido asombroso; una cantidad incuantificable de vidas se han visto incapacitadas para comprar o incluso alquilar en Vancouver. A pesar del impacto del pasado en el presente, estamos mirando hacia una sociedad mejor, más justa y más exitosa, a través de un abordaje integral de los problemas que ha venido no sólo de las instituciones financieras, sino de los propios casinos, lo que lleva a una disminución monumental de este delito.

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