El impacto de la globalización en la delincuencia financiera

La globalización ha tenido un impacto significativo en el panorama de la delincuencia financiera, presentando tanto desafíos como oportunidades para las actividades delictivas. La interconexión de los sistemas financieros mundiales y la explotación de las diferencias en las regulaciones y las estructuras de gobernanza han desempeñado un papel crucial en la configuración de la dinámica de la delincuencia financiera.

La interconexión de los sistemas financieros mundiales

Como resultado de los avances tecnológicos y la globalización, los sistemas financieros del mundo están cada vez más interconectados. Esta interconexión ha creado nuevos canales y oportunidades para los delitos financieros, como el lavado de dinero, la corrupción y la evasión fiscal. Los delincuentes ahora pueden mover fondos ilícitos de manera rápida y flexible a través de las fronteras, aprovechando la facilidad de mover dinero al extranjero y la integración sin fisuras del sistema financiero mundial (Banco Mundial).

La naturaleza sin fronteras de las finanzas en un mundo globalizado ha facilitado que las personas y las empresas realicen transacciones transfronterizas y establezcan estructuras financieras complejas en múltiples jurisdicciones. Esta facilidad de movimiento ha aumentado los desafíos que enfrentan los organismos encargados de hacer cumplir la ley en el seguimiento y la lucha contra los delitos financieros. Los flujos financieros ilícitos ahora pueden moverse rápida y discretamente, lo que dificulta la detección y la prevención.

Explotar las diferencias en las regulaciones y las estructuras de gobernanza

La globalización ha puesto de manifiesto las diferencias en las regulaciones, las jurisdicciones de secreto financiero y las estructuras de gobernanza entre los países. Los delincuentes pueden explotar estas diferencias para llevar a cabo actividades ilegales y evadir la detección. Al mover fondos a través de jurisdicciones con regulaciones débiles o secreto financiero, pueden ocultar el origen de los fondos y dificultar que las autoridades rastreen y recuperen activos ilícitos.

Además, el crecimiento del comercio internacional, la inversión extranjera directa, la banca transfronteriza y las transacciones financieras internacionales, facilitados por la globalización, han creado oportunidades para que florezcan los delitos financieros. Los delincuentes se aprovechan de estas actividades económicas para participar en el lavado de dinero, la corrupción y otras actividades financieras ilícitas.

Para hacer frente a los desafíos que plantea la globalización y combatir eficazmente los delitos financieros, es necesario mejorar la cooperación internacional, fortalecer los marcos normativos y mejorar el intercambio de información. Al colaborar entre las instituciones financieras, los reguladores y los organismos encargados de hacer cumplir la ley, los países pueden trabajar juntos para detectar, investigar y prevenir los delitos financieros a escala mundial. Además, los esfuerzos para fortalecer los marcos regulatorios y promover la transparencia en los sistemas financieros son cruciales para cerrar las brechas que explotan los delincuentes.

Es esencial que los responsables políticos, los reguladores y las instituciones financieras permanezcan atentos, se adapten a los avances tecnológicos y actualicen continuamente sus estrategias para combatir el panorama cambiante de los delitos financieros en un mundo cada vez más globalizado. Al abordar la interconexión de los sistemas financieros y trabajar juntos para cerrar las lagunas regulatorias, la comunidad internacional puede lograr avances significativos en la lucha contra la epidemia mundial de delitos financieros.

Desafíos en la lucha contra la delincuencia financiera en un mundo globalizado

A medida que el mundo se globaliza cada vez más, la lucha contra la delincuencia financiera se enfrenta a desafíos únicos. Los avances tecnológicos y el aumento de las transacciones financieras digitales, junto con el aumento de la complejidad en el seguimiento de los movimientos financieros ilícitos, han creado nuevos obstáculos para las autoridades policiales y reguladoras.

Los avances tecnológicos y el auge de las transacciones financieras digitales

La llegada de las tecnologías digitales y la globalización han revolucionado el panorama financiero, facilitando a las personas y las empresas la realización de transacciones transfronterizas. La facilidad y la rapidez de la transferencia electrónica de fondos han brindado a los delincuentes nuevas oportunidades para realizar actividades ilícitas. Según el Banco Mundial, estos avances han facilitado el movimiento y la ocultación de fondos ilícitos, lo que plantea desafíos para detectar y prevenir los delitos financieros.

Los delincuentes aprovechan la banca en línea, los sistemas de pago digital y las criptomonedas para ocultar los orígenes de los fondos ilícitos, lo que dificulta que las autoridades rastreen e investiguen estas transacciones. La naturaleza sin fronteras de las transacciones financieras digitales permite que los fondos ilícitos se muevan de manera rápida y flexible entre jurisdicciones, evadiendo los métodos de detección tradicionales. Los organismos encargados de hacer cumplir la ley y los reguladores financieros deben adaptar sus estrategias y herramientas para seguir el ritmo de las prácticas delictivas innovadoras en la era digital.

Mayor complejidad en el seguimiento de movimientos financieros ilícitos

Con la globalización, las transacciones financieras se han vuelto más complejas y entrelazadas. La interconexión de los sistemas financieros mundiales crea una compleja red de transacciones y relaciones que pueden ser explotadas por los delincuentes. Como destaca el Banco Mundial , el movimiento de fondos ilícitos se ha vuelto cada vez más sofisticado, aprovechando las diferencias en las regulaciones, las jurisdicciones de secreto financiero y las débiles estructuras de gobernanza.

El seguimiento de los movimientos financieros ilícitos en un mundo globalizado requiere una mayor capacidad y cooperación entre los organismos encargados de hacer cumplir la ley, las instituciones financieras y los organismos reguladores. La naturaleza interconectada de los sistemas financieros requiere un intercambio de información y una colaboración eficaces para identificar y desbaratar las actividades ilícitas. Las organizaciones internacionales y los órganos regionales desempeñan un papel fundamental en la facilitación de esta cooperación y la armonización de los esfuerzos para combatir los delitos financieros.

Para combatir estos desafíos, los responsables de la formulación de políticas, los reguladores y los organismos encargados de hacer cumplir la ley deben fortalecer la cooperación internacional, mejorar la transparencia en los sistemas financieros y promover la adopción de nuevas tecnologías para monitorear y prevenir los flujos financieros ilícitos. Al abordar los desafíos planteados por los avances tecnológicos y las complejidades del seguimiento de los movimientos financieros ilícitos, los esfuerzos mundiales para combatir los delitos financieros pueden ser más eficaces y sólidos.

El papel de la cooperación internacional en la lucha contra la delincuencia financiera

En el mundo globalizado en el que vivimos, la lucha contra los delitos financieros requiere la colaboración entre las instituciones financieras, los reguladores y los organismos encargados de hacer cumplir la ley. La naturaleza interconectada de los sistemas financieros mundiales hace que sea esencial trabajar juntos para detectar, prevenir y enjuiciar las actividades ilícitas. El fortalecimiento de los marcos normativos y la mejora del intercambio de información son componentes clave de los esfuerzos de cooperación internacional en esta lucha contra los delitos financieros.

Colaboración entre instituciones financieras, reguladores y organismos encargados de hacer cumplir la ley

Las instituciones financieras desempeñan un papel crucial en la detección y notificación de actividades sospechosas que puedan estar relacionadas con delitos financieros. A menudo son la primera línea de defensa contra el lavado de dinero, el fraude y otras actividades financieras ilícitas. A través de la colaboración con los reguladores y los organismos encargados de hacer cumplir la ley, las instituciones financieras pueden compartir información, experiencia y mejores prácticas para mejorar su capacidad de identificar y prevenir delitos financieros.

Los reguladores, por otro lado, son responsables de establecer y hacer cumplir las regulaciones que rigen la industria financiera. Desempeñan un papel fundamental a la hora de garantizar que las instituciones financieras cumplan con las normas contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CFT). Al colaborar con las instituciones financieras y los organismos encargados de hacer cumplir la ley, los reguladores pueden mantenerse informados sobre los riesgos y las tendencias emergentes en los delitos financieros, lo que les permite adaptar las regulaciones y directrices en consecuencia.

Los organismos encargados de hacer cumplir la ley tienen la tarea de investigar y enjuiciar los delitos financieros. Trabajan en estrecha colaboración con las instituciones financieras y los reguladores para reunir pruebas, rastrear los flujos financieros ilícitos y llevar a los perpetradores ante la justicia. La colaboración con las instituciones financieras y los reguladores permite a los organismos encargados de hacer cumplir la ley acceder a información e inteligencia valiosas que pueden ayudar en sus investigaciones.

Fortalecimiento de los marcos normativos y mejora del intercambio de información

Para combatir eficazmente los delitos financieros, es fundamental reforzar los marcos normativos y mejorar el intercambio de información entre las partes interesadas pertinentes. Esto incluye:

• Armonización de las regulaciones ALD/CFT: Los organismos internacionales, como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), establecen normas mundiales para la regulación de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Alentar a los países a adoptar e implementar estas normas ayuda a crear un entorno regulatorio más coherente y sólido, lo que dificulta que los delincuentes se aprovechen de las diferencias regulatorias (FMI).

• Mejora de la cooperación transfronteriza: La delincuencia financiera no conoce fronteras, y la cooperación entre jurisdicciones es esencial. Los tratados de asistencia judicial recíproca, los acuerdos de extradición y otros mecanismos facilitan el intercambio de información y pruebas a través de las fronteras. Esta cooperación mejora la capacidad de rastrear movimientos financieros ilícitos y apoyar las investigaciones internacionales.

• Mejora de las plataformas de intercambio de información: El establecimiento de plataformas seguras de intercambio de información, como las dependencias de inteligencia financiera (UIF), permite el intercambio de inteligencia financiera entre los organismos. Estas plataformas permiten compartir oportunamente informes de actividades sospechosas, datos de transacciones y otra información relevante, lo que ayuda en la detección e investigación de delitos financieros.

• Promoción de Alianzas Público-Privadas: La colaboración entre los sectores público y privado es crucial en la lucha contra la delincuencia financiera. Las asociaciones público-privadas pueden facilitar el intercambio de información, las iniciativas conjuntas y el desarrollo de herramientas y tecnologías innovadoras para combatir las actividades financieras ilícitas.

Al trabajar juntos y fortalecer la cooperación internacional, las instituciones financieras, los reguladores y los organismos encargados de hacer cumplir la ley pueden combatir eficazmente los delitos financieros en un mundo globalizado. La mejora de los marcos regulatorios, el intercambio de información y la promoción de la colaboración son pasos esenciales para crear un sistema financiero más seguro y resiliente.

El vínculo entre la globalización y la delincuencia organizada transnacional

En el contexto de la delincuencia financiera, la globalización ha facilitado el aumento de la delincuencia organizada transnacional. La delincuencia organizada transnacional se refiere a las actividades delictivas que trascienden las fronteras culturales, sociales, lingüísticas y geográficas, y que operan sin fronteras ni reglas. Es una industria en constante cambio que se adapta a los mercados y crea nuevas formas de delincuencia (UNODC).

La naturaleza siempre cambiante de la delincuencia organizada transnacional

La delincuencia organizada transnacional es un fenómeno dinámico y en evolución. Las redes criminales se adaptan constantemente para explotar nuevas oportunidades, tecnologías y vulnerabilidades. Aprovechan la interconexión de los sistemas financieros mundiales para llevar a cabo actividades ilícitas como el tráfico de drogas, el tráfico ilícito de migrantes, la trata de personas, el blanqueo de dinero, el tráfico de armas de fuego, los productos falsificados, la vida silvestre y los bienes culturales, y determinados aspectos de la ciberdelincuencia (UNODC).

La flexibilidad y adaptabilidad de la delincuencia organizada transnacional plantea importantes desafíos para las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley y las autoridades reguladoras. Las redes criminales emplean técnicas sofisticadas para evadir la detección, incluido el uso de canales de comunicación encriptados, mulas de dinero y empresas fantasma. Estas actividades ponen de relieve la necesidad de mejorar la cooperación internacional y de contar con marcos normativos sólidos para combatir la delincuencia financiera en un mundo globalizado.

Ejemplos de actividades de delincuencia organizada transnacional

Las actividades de la delincuencia organizada transnacional tienen consecuencias de gran alcance, que afectan a las personas, las comunidades y las economías de todo el mundo. Algunos ejemplos notables de actividades de delincuencia organizada transnacional son:

1. Tráfico de drogas: Las organizaciones criminales se dedican a la producción, contrabando y distribución de drogas ilícitas, alimentando la adicción, la violencia y los problemas de salud. El tráfico de drogas genera ganancias sustanciales para las redes criminales.

2. Tráfico ilícito de migrantes y trata de personas: Las redes criminales explotan a las personas vulnerables, facilitando el movimiento ilegal de personas a través de las fronteras. Esto incluye la trata de personas para el trabajo forzoso, la explotación sexual y otras formas de explotación.

3. Lavado de dinero: El crimen organizado transnacional se basa en el lavado de dinero para disfrazar los orígenes ilícitos de sus ganancias. Las técnicas de lavado de dinero incluyen el uso de empresas fachada, transacciones financieras complejas y la integración de fondos ilícitos en la economía legítima.

4. Tráfico de armas de fuego: Las organizaciones criminales se dedican al comercio ilícito de armas de fuego, contribuyendo a la violencia armada, el terrorismo y las actividades del crimen organizado.

5. Productos falsificados: Las redes delictivas producen y distribuyen productos falsificados, lo que socava las empresas legítimas y pone en peligro la seguridad de los consumidores.

6. Tráfico de vida silvestre y bienes culturales: Las redes de delincuencia organizada transnacional explotan la demanda de productos ilegales de vida silvestre y artefactos culturales, amenazando la biodiversidad y el patrimonio cultural.

Estos ejemplos demuestran el alcance y el impacto global de la delincuencia organizada transnacional. La interconexión de los sistemas financieros mundiales permite a los delincuentes explotar las diferencias en las regulaciones, las estructuras de gobernanza y las capacidades de aplicación de la ley en las distintas jurisdicciones. Para combatir eficazmente la delincuencia organizada transnacional, la cooperación internacional, el intercambio de información y la coordinación entre las instituciones financieras, los reguladores y los organismos encargados de hacer cumplir la ley son cruciales.

Para hacer frente a los desafíos que plantea la delincuencia organizada transnacional, organizaciones mundiales como el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) desempeñan un papel fundamental en el establecimiento de normas mundiales, la promoción de la cooperación internacional y el apoyo a la aplicación de regímenes sólidos contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Al trabajar juntos, los países pueden mitigar los costos macroeconómicos y las consecuencias sociales asociadas con los delitos financieros, garantizando un sistema financiero mundial más seguro.

El papel del FMI y el GAFI en la lucha contra los delitos financieros

En la lucha mundial contra la delincuencia financiera, organizaciones internacionales como el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI) desempeñan un papel crucial. Estas organizaciones están a la vanguardia del establecimiento de normas mundiales para la lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CFT), garantizando esfuerzos coordinados entre las naciones para combatir los delitos financieros.

Establecimiento de estándares globales para la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo

El GAFI, establecido en 1989, es el principal responsable de establecer estándares globales para ALD/CFT. Al emitir recomendaciones que abarcan diversos sectores, incluidos los sectores financiero y no financiero, el sistema de justicia penal, la transparencia y los mecanismos de cooperación internacional, el GAFI proporciona un marco integral para combatir los delitos financieros (FMI).

Estas recomendaciones sirven de guía para que los países desarrollen e implementen medidas efectivas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. El GAFI revisa y actualiza periódicamente estas normas para hacer frente a los riesgos y desafíos emergentes en el panorama mundial. Sus recomendaciones son ampliamente reconocidas y adoptadas por países de todo el mundo, lo que garantiza un enfoque unificado en la lucha contra los delitos financieros.

Colaboración con Organizaciones Internacionales y Organismos Regionales

El FMI colabora activamente con el GAFI, el Banco Mundial, las Naciones Unidas y los organismos regionales similares al GAFI para apoyar a los gobiernos nacionales en la creación de regímenes eficaces de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Estas asociaciones ponen de relieve los esfuerzos internacionales concertados para combatir los delitos financieros a escala mundial.

Al trabajar juntas, estas organizaciones promueven el intercambio de conocimientos, el desarrollo de capacidades y la asistencia técnica para ayudar a los países a fortalecer sus marcos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Ofrecen orientación y apoyo a los países en la aplicación de las recomendaciones del GAFI, la realización de evaluaciones y la mejora de los marcos de supervisión y regulación. Este enfoque colaborativo garantiza una respuesta coherente y coordinada a los desafíos que plantean los delitos financieros.

El FMI, en particular, integra las consideraciones de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en su programa de supervisión bilateral, el Programa de Evaluación del Sector Financiero (PESF), los programas de préstamos y las actividades de fortalecimiento de capacidades. A través de estas iniciativas, el FMI evalúa el cumplimiento por parte de los países de las normas internacionales de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, brinda asesoramiento en materia de políticas y apoya a los países en la creación de marcos sólidos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

El papel del FMI y del GAFI en la lucha contra la delincuencia financiera es esencial para fomentar la cooperación mundial y promover medidas eficaces contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Al establecer estándares, proporcionar orientación y facilitar la colaboración, estas organizaciones contribuyen a la lucha mundial contra los delitos financieros y ayudan a salvaguardar la integridad del sistema financiero mundial.

Los costos macroeconómicos de los delitos financieros

Los delitos financieros, incluido el blanqueo de capitales, tienen importantes costos macroeconómicos que afectan a las economías nacionales y a la estabilidad mundial. Los efectos adversos de la delincuencia financiera son de gran alcance y afectan a los ingresos nacionales, las oportunidades de desarrollo, la estabilidad financiera y la economía mundial.

Drenar los ingresos nacionales y las oportunidades de desarrollo

Los delitos financieros suponen una sangría para los ingresos nacionales y obstaculizan las oportunidades de desarrollo, especialmente en las regiones en las que los marcos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo son inadecuados. Las ganancias delictivas del extranjero pueden fluir hacia países con marcos débiles de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, lo que reduce las tasas de inversión, las tasas de ahorro y frena las oportunidades de desarrollo, especialmente en regiones como África (Blog del FMI). Esta sangría de ingresos internos restringe el crecimiento económico, exacerba la pobreza y aumenta la desigualdad. También conduce a la mala asignación de recursos y a la degradación del medio ambiente, lo que obstaculiza aún más los objetivos de desarrollo sostenible.

Implicaciones para la estabilidad financiera y la economía mundial

Los delitos financieros y los flujos financieros ilícitos tienen consecuencias para la estabilidad financiera y la economía mundial. Los marcos inadecuados de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en algunos países atraen ganancias delictivas del extranjero, lo que tiene efectos adversos en los sistemas financieros. Estos impactos incluyen el debilitamiento de la ley y el orden, la gobernanza, la eficacia regulatoria, las inversiones extranjeras y los flujos internacionales de capital. Los delincuentes se aprovechan de la complejidad del sistema financiero mundial, de las diferencias entre las legislaciones nacionales y de la velocidad a la que el dinero puede cruzar las fronteras para ocultar sus actividades. La interconexión de los sistemas financieros en todo el mundo hace que sea crucial combatir la delincuencia financiera para mantener la estabilidad financiera y salvaguardar la economía mundial.

Para comprender mejor las consecuencias económicas de los flujos financieros ilícitos, el Fondo Monetario Internacional (FMI) está ampliando sus capacidades de análisis de datos. Reconocer los impactos en la estabilidad financiera, la economía y la estabilidad financiera mundial es esencial para desarrollar estrategias eficaces para combatir los delitos financieros (Blog del FMI). Al abordar los costos macroeconómicos de los delitos financieros, los países pueden trabajar para crear marcos sólidos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, mejorar la cooperación internacional y fortalecer las medidas regulatorias para mitigar los efectos adversos en las economías nacionales y el sistema financiero mundial.

Al comprender la pérdida de ingresos nacionales y las oportunidades de desarrollo, así como las consecuencias para la estabilidad financiera y la economía mundial, las partes interesadas pueden reconocer la urgencia y la importancia de combatir los delitos financieros. La colaboración entre las instituciones financieras, los reguladores y los organismos encargados de hacer cumplir la ley, junto con el fortalecimiento de los marcos regulatorios y un mejor intercambio de información, es crucial para desarrollar estrategias y marcos efectivos para combatir los delitos financieros a escala mundial.

El papel de las unidades de inteligencia financiera en la lucha contra la delincuencia financiera

Las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) desempeñan un papel crucial en los esfuerzos mundiales para combatir la delincuencia financiera. Estos organismos especializados se encargan de recopilar, analizar e intercambiar información financiera para apoyar la detección y prevención del blanqueo de capitales y otras actividades financieras ilícitas. En esta sección, exploraremos dos aspectos clave del papel de las UIF en la lucha contra la delincuencia financiera: el intercambio de inteligencia financiera entre las agencias y el apoyo a la implementación de regímenes contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD/CFT) en todo el mundo.

Intercambio de inteligencia financiera entre agencias

Una de las principales funciones de las UIF es facilitar el intercambio de información financiera entre los organismos nacionales e internacionales que participan en la lucha contra la delincuencia financiera. Las UIF actúan como un centro central para recibir y difundir informes de transacciones sospechosas, informes de transacciones monetarias y otra información financiera pertinente. Al fomentar la colaboración y el intercambio de información, las UIF mejoran la capacidad de los organismos encargados de hacer cumplir la ley, los organismos reguladores y las instituciones financieras para detectar e investigar delitos financieros.

La FinCEN, la Red de Lucha contra los Delitos Financieros, es una de las UIF más activas del mundo en lo que respecta al intercambio de información con las UIF homólogas. Como UIF de EE. UU., FinCEN forma parte de una red mundial diseñada para intercambiar inteligencia financiera (FinCEN). FinCEN trabaja en estrecha colaboración con gobiernos extranjeros para proporcionar recomendaciones de políticas, orientación, capacitación y asesoramiento tecnológico para fomentar la implementación de regímenes ALD/CFT en todo el mundo. Esta colaboración apoya los esfuerzos bilaterales y multilaterales para combatir la delincuencia transnacional.

Apoyo a la implementación de regímenes ALD/CFT en todo el mundo

Las UIF también desempeñan un papel crucial en el apoyo a la aplicación de los regímenes de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en todo el mundo. Prestan asistencia a otros países en el desarrollo y fortalecimiento de sus marcos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Este apoyo incluye recomendaciones de políticas, orientación, capacitación analítica, asesoramiento tecnológico y apoyo al personal. Al compartir conocimientos especializados y mejores prácticas, las UIF contribuyen a la lucha mundial contra la delincuencia financiera.

FinCEN, como UIF de EE. UU., apoya activamente la implementación de regímenes ALD/CFT a nivel mundial. Trabaja con UIF extranjeras y organismos internacionales para proporcionar las herramientas y el apoyo necesarios para la detección y disuasión de la delincuencia organizada transnacional. La FinCEN ejerce su autoridad en virtud del artículo 311 de la Ley Patriota de los Estados Unidos para imponer medidas especiales a las jurisdicciones, instituciones financieras o transacciones internacionales de interés primordial para el blanqueo de dinero. Estas medidas mejoran la colaboración con los organismos encargados de hacer cumplir la ley, la comunidad de inteligencia, las UIF extranjeras y otras autoridades para combatir la delincuencia organizada transnacional (FinCEN).

A través de sus esfuerzos en el intercambio de inteligencia financiera y el apoyo a la implementación de regímenes ALD/CFT en todo el mundo, las UIF contribuyen a la lucha mundial contra los delitos financieros. Al fomentar la colaboración entre los organismos y promover la cooperación internacional, las UIF desempeñan un papel fundamental en la detección, desarticulación y prevención de actividades financieras ilícitas a escala mundial.