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Fuentes para identificar actividades sospechosas

Posted in Antiblanqueo de capitales (AML) on mayo 24, 2024
Sources For Identifying Suspicious Activity Reports

Debido a la gran cantidad de casos que crean, los sistemas de monitoreo son una de las principales fuentes para identificar actividades sospechosas. Las instituciones están obligadas a realizar un seguimiento diario de un volumen extremadamente alto de transacciones. Sin embargo, la velocidad a la que las alertas se convierten en SAR es muy baja. Los informes de actividades sospechosas, o SAR, provienen de controles regulares, selección de nombres, ejercicios de retrospectiva y monitoreo de transacciones.

Fuentes de actividad sospechosa

Los informes de actividades sospechosas pueden provenir de fuentes externas como las noticias, las solicitudes de la policía y terceros. 

  • La investigación de los medios adversos se está convirtiendo en una fuente cada vez más importante. La publicidad negativa puede dirigirse hacia un cliente específico o hacia un evento más grande, como el escándalo de los Papeles de Panamá , que provocó una serie de consultas separadas. La publicación de los Papeles de Panamá dio lugar a un aumento significativo en el número de SAR que se presentan. Otra fuente de cobertura de prensa potencialmente dañina es cuando los periodistas se acercan a las instituciones financieras para obtener información de antecedentes antes de su publicación. Esta práctica tiene el potencial de tener repercusiones significativas, y debería ser el impulso para abrir una investigación.
  • Las solicitudes de las fuerzas del orden, como citaciones o solicitudes de información, tienen el potencial de dar lugar a SAR y contribuir a las investigaciones en curso que las fuerzas del orden están llevando a cabo.
  • Un informe de actividad sospechosa también puede haberse basado en información proporcionada por un tercero, como un denunciante. Una denuncia puede ser presentada por una persona que afirma haber sido víctima de un delito, y otra institución financiera puede solicitar información sobre las transacciones.

Reflexiones finales

Las instituciones financieras están obligadas a realizar un seguimiento de un volumen extremadamente alto de transacciones diariamente. Los sistemas de monitoreo son una de las principales fuentes para identificar actividades sospechosas. Los informes de actividades sospechosas, o SAR, provienen de controles regulares, selección de nombres, ejercicios de retrospectiva y monitoreo de transacciones. Los informes pueden provenir de fuentes externas como las noticias, las solicitudes de la policía y terceros.