El lavado de criptomonedas es una preocupación creciente a medida que más personas recurren a las monedas digitales para sus transacciones financieras. Los delincuentes a menudo usan criptomonedas como Bitcoin y Ethereum para lavar dinero, lo que dificulta que las fuerzas del orden rastreen y rastreen sus actividades. Comprender las diferentes etapas del lavado de criptomonedas es esencial para combatir este problema creciente.
No existe una metodología específica o única para el lavado de dinero y, como en muchas otras áreas temáticas, se construyó un modelo teórico para cubrir conceptualmente tantas metodologías de lavado de dinero como sea posible.
En el caso del lavado de dinero, este modelo se derivó de metodologías de lavado de dinero que han sido descubiertas por las autoridades policiales y gubernamentales. En la práctica, y a pesar de la variedad de métodos empleados, el proceso de lavado se realiza en tres etapas básicas que comprende este modelo. Estos pasos se pueden tomar al mismo tiempo en el curso de una sola transacción, pero también pueden aparecer en formas bien separables una por una. Estas tres etapas son la colocación, la integración y la estratificación. Los mismos conceptos que se aplican al blanqueo de dinero con dinero en efectivo se aplican al blanqueo de dinero con criptomonedas.
Las etapas del lavado de criptomonedas
La primera etapa del proceso de lavado de dinero de criptomonedas es la etapa de colocación. Durante esta etapa, los fondos ilícitos se colocan en el sistema financiero legítimo. Los fondos ilícitos pueden estar presentes en dos formas diferentes. En primer lugar, los fondos ilícitos ya pueden existir en forma de criptomonedas, por ejemplo, si el delincuente vende drogas y narcóticos en línea y recibe el pago en criptomonedas de inmediato.
En segundo lugar, el efectivo ilícito también puede existir en forma de moneda fiduciaria, que luego se utiliza para comprar criptomonedas. De cualquier manera, la etapa de colocación establece la circunstancia de que un delincuente tiene criptomonedas de origen ilegal disponibles en una billetera.
La segunda etapa del proceso de lavado de dinero de criptomonedas es la etapa de estratificación u ocultación. En esta etapa, el delincuente facilita las transacciones de criptomonedas para disfrazar el origen ilegal de los fondos. El lavado de dinero con criptomonedas se basa, por su naturaleza, en el hecho de que las transacciones realizadas en criptomonedas son seudónimas. Ya está en la etapa de colocación cuando el criminal tiene las ganancias ilícitas en forma de criptomonedas que tienen un cierto grado de anonimato.
Sin embargo, los delincuentes a menudo utilizan medios adicionales de anonimato para disfrazar aún más el origen ilegal de los fondos, rompiendo los vínculos entre las diferentes transacciones. Esto también está relacionado con el hecho de que, teóricamente, las transacciones criptográficas se pueden rastrear siguiendo la cadena de bloques. Cada bloque, que representa una transacción, contiene información sobre la transacción anterior.
Hay muchas maneras en que los delincuentes pueden establecer capas entre diferentes transacciones de blockchain. Esto se puede lograr tanto en intercambios criptográficos regulares como participando en una Oferta Inicial de Monedas, donde los delincuentes pueden usar un tipo de moneda para pagar por otro tipo. De este modo, pueden ocultar aún más el origen de la moneda digital.
Por qué algunos intercambios, especialmente los intercambios ilícitos, brindan una buena oportunidad para que los delincuentes superpongan el origen ilícito de los fondos criptográficos. Los intercambios legítimos siguen los requisitos reglamentarios para la identificación, verificación y obtención de fondos y cumplen con las leyes y reglamentos aplicables. Otros intercambios no son tan compatibles, no es que no estén poniendo el esfuerzo. Cae más en su lucha continua para cumplir con las regulaciones de cumplimiento con herramientas inferiores. En esta vulnerabilidad es donde se realizan la mayoría de las transacciones relacionadas con el blanqueo de dinero de Bitcoin.
Cuando los intercambios están regulados, deben aplicar las llamadas políticas y protocolos de Conozca a su cliente. Esto permite la coincidencia de los datos de la transacción con el cliente correspondiente, rompiendo así el anonimato de cada transacción. Si los intercambios están luchando para hacerlo o, por su naturaleza, incluso son intercambios completamente no regulados e ilícitos, no hay forma de establecer la identidad del propietario.
Reflexiones finales
Las etapas del lavado de criptomonedas son la colocación, la estratificación y la integración. Los delincuentes utilizan diferentes métodos en cada etapa para ocultar el origen de los fondos y dificultar que las fuerzas del orden rastreen y rastreen sus actividades. La aparición de intercambios descentralizados ha facilitado que los delincuentes laven dinero, pero los gobiernos y las instituciones financieras están tomando medidas para combatir este problema creciente. Comprender las etapas del lavado de criptomonedas es esencial para protegerse contra los delitos financieros y mantener la integridad del sistema financiero.
