Las operaciones de blanqueo de capitales y las actividades de financiación del terrorismo están a punto de superar las habilidades y capacidades de los departamentos de cumplimiento que trabajan contra ellas. Para ir un paso por delante, los equipos de cumplimiento deben abordar lo que ha cambiado recientemente en el mundo de las finanzas ilícitas para comprender lo que se puede hacer a pesar de ello. Esto significa usar Monitoreo de  transacciones AMLInstrucciones para identificar con precisión los robos y fraudes a medida que se producen y denunciar las comunicaciones sospechosas al tiempo que se limita el número de falsos positivos.

Las unidades de lucha contra el blanqueo de capitales deben adaptarse y modificar su forma de trabajar para hacer frente a la exposición al riesgo, las multas y los daños al estatus. Para dar este paso, los equipos de lucha contra el blanqueo de capitales deben ofrecer a las empresas de cumplimiento de la normativa una mayor capacidad intelectual con menos trabajo.

Índice de contenidos

• Puntos clave
• Sistema de control de las transacciones AML
• Sistemas de control de las transacciones AML
• Datos del programa
• Procedimientos centrados en los datos
• La eficacia de la informatización de la AML
• Tasa de éxito de las alertas
• Aumentar la productividad y el valor
• Resumen

Puntos clave

• Las soluciones de supervisión de las transacciones AML ofrecen a los equipos de cumplimiento ayuda para señalar las transacciones sospechosas y completar los informes.
• Existen sistemas de supervisión automatizada de la lucha contra el blanqueo de capitales para que las empresas puedan automatizar sus alertas.
• Los sistemas automatizados ofrecen protocolos centrados en los datos con tasas de éxito eficientes para aumentar la productividad y el valor de las empresas.

Sistema de control de las transacciones AML

Los sistemas de monitorización de transacciones AML ofrecen una tecnología avanzada con años de experiencia humana en AML para ayudar a detectar alertas precisas, reducir los costes del programa de cumplimiento y requerir menos trabajo que antes. Los programas automatizados de ALD incorporan el uso de IA, aprendizaje automático y automatización de procesos robóticos (RPA). Como resultado, la solución ofrece una cobertura completa para la detección de actividades sospechosas, software de puntuación, alertas en tiempo real e informes. Los equipos de lucha contra el blanqueo de capitales pueden gestionar mejor la actividad sospechosa entrante sin requerir más recursos humanos o formación de los empleados. Los equipos de cumplimiento pueden sentirse seguros de sus protocolos de lucha contra el blanqueo de capitales, con informes automatizados que, en última instancia, les permiten sacar conclusiones definitivas.

Sistemas de control de las transacciones AML

Con una fuerte mezcla de experiencia humana y tecnología novedosa, el programa automatizado ofrece a los equipos de cumplimiento una ruta única e incomparable. Los programas automatizados de ALD incorporan modelos basados en reglas para la simulación informática y dan a los ordenadores la capacidad de analizar perfiles para identificar escenarios de riesgo conocidos. Cuando esto se combina con el análisis extrapolativo recientemente desarrollado, existe la capacidad de descubrir nuevos patrones en el lavado de dinero que aún no se han identificado. El programa puede aprender a identificar las relaciones, de otro modo ocultas, entre las cuentas y los beneficiarios para cumplir con la normativa.

Datos del programa

La gestión automatizada de umbrales y análisis ayuda a identificar rápida y eficazmente las nuevas tendencias en las cuentas más rápidamente que otros métodos como la alteración y el cálculo humanos. Cuando la normativa de lucha contra el blanqueo de capitales cambia, los modelos se actualizan para garantizar que el sistema se perfeccione y mejore las tasas de éxito generales.

Procedimientos centrados en los datos

El panel de control del programa permite una mayor comprensión visual y le proporciona los datos directamente. Estos procesos automatizados aumentan la productividad, y los equipos pueden confiar en el programa para predecir cualquier insuficiencia, lo que les permite reducir el tiempo y los costes asociados a este trabajo administrativo.

La eficacia de la informatización de la AML

La automatización de las operaciones de IA mediante funciones de RPA acorta el tiempo necesario para considerar una cuenta como sospechosa o notificar esta información. Este tiempo recién liberado ofrece a otra persona la posibilidad de trabajar en otra tarea más valiosa. Además, ya no es necesario contar con hardware informático redundante, lo que permite ahorrar dinero. Los equipos de cumplimiento pueden funcionar de forma mucho más eficiente utilizando las nuevas tecnologías en su beneficio.

Tasa de éxito de las alertas

Los programas automatizados pueden ayudar a reducir los falsos positivos hasta en un 30%. Con la supervisión de las transacciones de AML utilizando la experiencia humana y un excelente software de IA, se mejora la protección contra los esquemas de blanqueo, y todas las transacciones diarias se examinan al menos una vez.

• Un enfoque analítico en varias fases utiliza modelos basados en reglas con capacidades de creación de perfiles automatizados para identificar cualquier posible escenario de riesgo, encontrar patrones de amenazas de blanqueo de capitales, identificar relaciones de cuentas y garantizar el cumplimiento de todas las normativas.
• Existen herramientas que permiten afinar el aprendizaje automático para mejorar la capacidad de agrupación.
• Modelos de reconocimiento preconstruidos y probados con capacidades de aprendizaje automático para detectar patrones cambiantes de escenarios de riesgo en el campo, incluyendo la banca, los valores, las finanzas, los seguros, los casinos, el juego y las instituciones no bancarias.
• Acceso fácil a la tecnología para todos los equipos y directivos.
• Alerta a los miembros del equipo de cualquier problema de gran importancia.
• Software de información automatizada que cumple con los requisitos de AML.

Aumentar la productividad y el valor

Los programas automatizados pueden ayudarte a reducir el tiempo de investigación de tu equipo. El programa permite una investigación completa con gestión de casos, mejora la productividad de los miembros del personal y le ayuda a reducir los costos sin dejar de cumplir con las regulaciones.

• Comprenda rápidamente los patrones, aprenda a reunir pruebas y forme conclusiones a partir de las percepciones y la narración de datos.
• La información se le proporciona de forma sencilla, dándole la entrada directa para un análisis eficiente.
• Utilice las capacidades de RPA que eliminan el uso de una búsqueda de datos adicional.
• Utilice los protocolos estándar de ALD, los flujos de trabajo personalizables, la garantía de calidad eficiente y la gestión de casos para crear procedimientos habituales que sigan la normativa de ALD.
• Permitir a los investigadores centrarse sólo en las alertas de alta prioridad.
• Utilizar soluciones de investigación automatizada para recopilar datos de diversas fuentes y utilizar el contenido autocompletado para rellenar automáticamente los formularios de Informe de Actividades Sospechosas (SAR), Informe de Transacciones Monetarias (CTR) y otros formularios de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) global.

Resumen

En resumen, las nuevas direcciones de la AML están dando un paso hacia la automatización y los programas informáticos. Estos novedosos procesos pueden ayudar a reducir el tiempo necesario para rellenar los formularios de actividad sospechosa, reducir la experiencia humana necesaria y supervisar los procesos de transacción en nombre de la empresa. Las empresas deben buscar adaptarse a estas nuevas técnicas para ver los beneficios que pueden ofrecer.