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Adoptando el cambio: el cumplimiento de AML cumple con los estándares ESG

Posted in Antiblanqueo de capitales (AML) on marzo 7, 2024
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Comprender el cumplimiento de AML y los estándares ESG

Para navegar por el panorama cambiante de los servicios financieros, es esencial que las organizaciones comprendan la importancia de los programas de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML) y su integración con los estándares ambientales, sociales y de gobernanza (ESG).

The Importance of AML Compliance Programs

Las instituciones financieras de todo el mundo están obligadas a desarrollar e implementar programas sólidos de cumplimiento de AML para combatir los delitos financieros y cumplir con las obligaciones regulatorias. Estos programas desempeñan un papel fundamental en la lucha contra el lavado de dinero y otras actividades ilícitas. Al establecer programas efectivos de cumplimiento de AML, las organizaciones pueden demostrar su compromiso con las prácticas comerciales éticas y las operaciones financieras responsables.

Tener un programa de cumplimiento AML bien implementado es crucial, ya que los eventos recientes han demostrado que las instituciones financieras que violan las leyes y regulaciones corren el riesgo de multas severas y daños a su reputación. Por lo tanto, no se trata solo de tener un programa AML, sino de garantizar su efectividad a través de una implementación adecuada. Las organizaciones deben evaluar y mejorar continuamente sus programas de cumplimiento de AML para adelantarse a la evolución de los riesgos y los requisitos normativos.

La integración de AML y ESG

La integración del cumplimiento de AML en los estándares ESG está ganando protagonismo en la industria de servicios financieros. Esta integración está impulsada por el creciente enfoque en las consideraciones ESG en la toma de decisiones de inversión y el deseo de las instituciones financieras de posicionarse como entidades corporativas responsables (KPMG).

Al integrar el cumplimiento de AML y los estándares ESG, las organizaciones pueden lograr múltiples beneficios. En primer lugar, establece la transparencia y la confianza con las partes interesadas, incluidos los inversores, los clientes y los reguladores. Un fuerte compromiso con la lucha contra los delitos financieros y el blanqueo de capitales mejora la reputación de una organización y demuestra sus prácticas empresariales responsables. Esto puede ser particularmente vital en el panorama empresarial actual, donde las partes interesadas priorizan cada vez más las operaciones éticas y sostenibles.

En segundo lugar, la integración del cumplimiento de las normas AML y ESG contribuye a mejorar la resiliencia y la sostenibilidad de la organización. Al abordar los riesgos de delitos financieros y garantizar el cumplimiento de las regulaciones AML, las organizaciones pueden mitigar posibles daños financieros y de reputación. Esto, a su vez, fortalece las prácticas generales de gobernanza y gestión de riesgos de la organización.

Por último, la integración del cumplimiento de las normas AML y ESG fortalece las prácticas de gobierno corporativo. Al alinear los programas de cumplimiento de AML con los principios ESG, las organizaciones pueden establecer un marco integral que promueva la conducta ética, la gestión de riesgos y la responsabilidad en toda la organización.

A medida que el enfoque en las consideraciones ESG continúa creciendo, las instituciones financieras deben reconocer la importancia de integrar el cumplimiento de AML y los estándares ESG. Esta convergencia permite a las organizaciones demostrar su compromiso con las prácticas empresariales responsables y sostenibles, al tiempo que gestionan eficazmente los riesgos de delitos financieros. Al alinear los requisitos y expectativas regulatorias, las organizaciones pueden navegar por el complejo panorama regulatorio y satisfacer las demandas cambiantes de las partes interesadas.

En las siguientes secciones, profundizaremos en los beneficios de integrar el cumplimiento de AML y los estándares ESG, el panorama regulatorio, los fundamentos de ESG y los enfoques prácticos para implementar esta integración.

Beneficios de integrar el cumplimiento de AML y los estándares ESG

La integración del cumplimiento AML (Antilavado de Dinero) y los estándares ESG (Ambientales, Sociales y de Gobernanza) aporta varios beneficios importantes a las organizaciones. Al combinar estas dos áreas, las empresas pueden establecer transparencia y confianza con las partes interesadas, mejorar la resiliencia y la sostenibilidad organizacional y fortalecer las prácticas de gobierno corporativo.

Transparencia y confianza con las partes interesadas

La integración del cumplimiento de AML y los estándares ESG permite a las organizaciones demostrar su compromiso de realizar negocios de manera ética y sostenible. Este compromiso ayuda a establecer la transparencia y la confianza con las partes interesadas, incluidos los clientes, los inversores, los empleados y los reguladores. Al implementar sólidos programas de cumplimiento de AML y adherirse a los principios ESG, las empresas pueden mostrar sus prácticas comerciales responsables, lo cual es esencial en el panorama empresarial actual.

Mejora de la resiliencia y la sostenibilidad de la organización

La convergencia del cumplimiento de las normas AML y ESG conduce a una mayor resiliencia y sostenibilidad de la organización. Al desarrollar un enfoque holístico que aborde los riesgos de delitos financieros e incorpore objetivos ESG, las empresas pueden proteger mejor su reputación, cumplir con las regulaciones y contribuir positivamente a la sociedad y al medio ambiente. Este enfoque integrado permite a las organizaciones alinear sus prácticas con los objetivos de sostenibilidad a largo plazo, posicionándolas para el éxito continuo en un entorno empresarial que cambia rápidamente.

Fortalecimiento de las prácticas de gobierno corporativo

La integración del cumplimiento de las normas AML y ESG fortalece las prácticas de gobierno corporativo. Al combinar estas dos áreas, las empresas fomentan el comportamiento ético, minimizan los riesgos de delitos financieros y fortalecen los marcos generales de gestión de riesgos. Este enfoque holístico ayuda a las organizaciones a construir relaciones más sólidas con los reguladores y las partes interesadas. Al adherirse al cumplimiento de AML y a los principios ESG, las empresas pueden mejorar sus prácticas de gobierno corporativo, contribuyendo a la creación de valor y la sostenibilidad a largo plazo.

En resumen, la integración del cumplimiento de las normas AML y ESG aporta numerosos beneficios a las organizaciones. Establece la transparencia y la confianza con las partes interesadas, mejora la resiliencia y la sostenibilidad de la organización y fortalece las prácticas de gobierno corporativo. Al alinear las estrategias comerciales con el cumplimiento de AML y los principios ESG, las empresas pueden gestionar mejor los riesgos, cumplir con las regulaciones y crear valor a largo plazo, al tiempo que demuestran su compromiso con las prácticas comerciales responsables y éticas.

Panorama normativo y alineación

A medida que la importancia del cumplimiento de AML (Antilavado de Dinero) y los estándares ESG (Ambientales, Sociales y de Gobernanza) continúa ganando reconocimiento, existe una creciente comprensión de la superposición entre estas dos áreas. Los organismos reguladores reconocen cada vez más la necesidad de alinear los requisitos y expectativas regulatorias para promover prácticas comerciales transparentes, responsables y éticas en las instituciones financieras. Esta alineación puede conducir a medidas de cumplimiento y presentación de informes más coherentes y completas.

Reconocer la superposición en el cumplimiento de las normas AML y ESG

Las empresas de servicios financieros se están dando cuenta de la creciente convergencia entre el cumplimiento de la normativa AML y los estándares ESG. La integración del cumplimiento de AML en los marcos ESG se está volviendo crucial para que estas empresas se posicionen como entidades corporativas responsables. Esta integración ayuda a establecer la transparencia y la confianza con las partes interesadas, lo cual es vital en el panorama empresarial actual. Al reconocer la superposición entre el cumplimiento de AML y los estándares ESG, las instituciones financieras pueden desarrollar programas de cumplimiento más sólidos que aborden tanto los riesgos de delitos financieros como las consideraciones ambientales, sociales y de gobernanza.

Alinear los requisitos normativos y las expectativas

Los organismos reguladores están discutiendo activamente la alineación del cumplimiento de AML y los estándares ESG para crear un enfoque unificado. Esta alineación tiene como objetivo garantizar que las instituciones financieras cumplan tanto con las regulaciones AML como con los requisitos ESG, lo que resulta en medidas de cumplimiento e información más consistentes y completas. Al alinear estos marcos, las instituciones financieras pueden promover la transparencia, la rendición de cuentas y las prácticas comerciales éticas en sus operaciones. Esta alineación también ayuda en la identificación y mitigación de riesgos asociados con el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y los factores ambientales, sociales y de gobernanza.

La creciente importancia de ESG ha ampliado el alcance de las regulaciones de cumplimiento de AML, lo que ha llevado a las instituciones financieras a evaluar sus actividades y garantizar el cumplimiento legal. Al alinear los requisitos y expectativas regulatorias, las instituciones financieras pueden navegar por el entorno regulatorio en evolución de manera más efectiva y demostrar su compromiso con las prácticas comerciales éticas y responsables (McKinsey).

En resumen, reconocer la superposición entre el cumplimiento de AML y los estándares ESG y alinear los requisitos y expectativas regulatorias puede conducir a medidas de cumplimiento e informes más consistentes y completas. Esta alineación promueve la transparencia, la rendición de cuentas y las prácticas comerciales éticas, lo que permite a las instituciones financieras gestionar eficazmente los riesgos de delitos financieros y los factores ambientales, sociales y de gobernanza. A medida que el panorama regulatorio continúa evolucionando, la integración del cumplimiento de AML y los estándares ESG desempeñará un papel vital para garantizar la integridad y sostenibilidad de las instituciones financieras.

Fundamentos e impacto de ESG

En el ámbito del cumplimiento de la lucha contra el blanqueo de capitales (AML), la integración de las normas ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) es cada vez más importante. Comprender los fundamentos de ESG y su impacto en las empresas puede ayudar a las organizaciones a alinear sus esfuerzos de cumplimiento de AML con prácticas sostenibles.

ESG: Ambiental, Social y de Gobernanza

ESG se refiere a un conjunto de prácticas implementadas por las organizaciones para limitar los impactos negativos o mejorar los impactos positivos en el medio ambiente, la sociedad y los órganos de gobierno. El concepto de ESG tiene en cuenta los factores no financieros que contribuyen a la evaluación general del valor y del riesgo de una empresa. Los factores ambientales se centran en la sostenibilidad y la conservación, los factores sociales se refieren a la responsabilidad social corporativa y la participación de las partes interesadas, y los factores de gobernanza se relacionan con las prácticas comerciales éticas, la transparencia y la rendición de cuentas.

El término «ESG» fue acuñado por el Pacto Mundial en 2004, aunque la integración de factores no financieros en las prácticas empresariales está presente desde hace más tiempo. La influencia de los factores ESG ha aumentado significativamente en los últimos años, y la inversión sostenible y el impacto responsable han ganado aceptación (Apiday). Los inversores reconocen la importancia de los criterios ESG en su proceso de toma de decisiones, lo que lleva a muchas empresas a integrar los criterios ESG en sus operaciones y estrategias.

Creciente importancia de los criterios ESG en los negocios

Los criterios ESG han ganado terreno en el mundo empresarial y su influencia sigue creciendo. Las empresas que incorporan de manera efectiva las prácticas ESG experimentan un mejor desempeño operativo, una mejor gestión de riesgos y un mejor desempeño en el mercado de valores. Entre 2006 y 2016, los fondos cotizados en bolsa (ETF) ESG superaron a los ETF tradicionales, lo que pone de manifiesto la importancia de los factores ESG en las decisiones de inversión (McKinsey).

La integración de los estándares ESG en el cumplimiento de AML permite a las organizaciones alinear sus prácticas con valores sostenibles y una conducta empresarial responsable. Al tener en cuenta los factores ESG, las empresas pueden evaluar y mitigar los riesgos asociados a los impactos medioambientales, la responsabilidad social y las prácticas de gobernanza. Esta integración contribuye a la resiliencia, la sostenibilidad y la transparencia generales de las organizaciones.

Al comprender los fundamentos de ESG y reconocer su creciente importancia en el panorama empresarial, las organizaciones pueden comprender mejor la importancia de integrar los estándares ESG con las prácticas de cumplimiento de AML. Esta alineación fomenta una conducta empresarial responsable y contribuye a un mercado más sostenible y ético.

Cumplimiento AML e integración de ESG en la práctica

A medida que las organizaciones reconocen la interconexión del cumplimiento de la lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y los principios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG), se centran cada vez más en integrar estas dos áreas para abordar los riesgos emergentes y mejorar su rendimiento general. En esta sección se exploran los aspectos prácticos de la integración del cumplimiento de las normas de lucha contra el blanqueo de capitales y de los criterios ESG, lo que incluye abordar los riesgos de integridad de los criterios ESG, alinear las estrategias empresariales con los principios de la lucha contra el blanqueo de capitales y los criterios ESG, y aplicar una gestión eficaz de los riesgos de cumplimiento e integridad.

Abordar los riesgos de integridad ESG

La integración del cumplimiento de AML y los estándares ESG permite a las organizaciones gestionar y mitigar eficazmente los riesgos de integridad ESG. Al adoptar un enfoque unificado, las empresas pueden identificar y abordar los riesgos potenciales asociados con factores ambientales, sociales y de gobernanza que pueden afectar sus operaciones, reputación y sostenibilidad general. Esta integración permite a las organizaciones identificar y abordar de forma proactiva las amenazas de delitos financieros derivadas de los riesgos ESG (Deloitte).

Alinear las estrategias empresariales con los principios AML y ESG

Alinear las estrategias comerciales con el cumplimiento de AML y los principios ESG puede conducir a una mejor creación de valor financiero, gestión de riesgos y desempeño en materia de sostenibilidad. Al tener en cuenta los factores ESG, las organizaciones pueden identificar oportunidades para crear valor a largo plazo y, al mismo tiempo, garantizar el cumplimiento de los requisitos normativos. Esta alineación permite a las empresas integrar las consideraciones AML y ESG en sus modelos de negocio, asegurando prácticas responsables y sostenibles en todas sus operaciones.

Gestión de riesgos de cumplimiento e integridad

La integración del cumplimiento de los principios de lucha contra el blanqueo de capitales y ESG requiere prácticas sólidas de gestión de riesgos de cumplimiento e integridad. Las organizaciones deben desarrollar e implementar marcos integrales que incorporen consideraciones tanto AML como ESG. Esto incluye la realización de evaluaciones de riesgo exhaustivas para identificar posibles amenazas de delitos financieros derivadas de los riesgos ESG.

Para garantizar una gestión eficaz del riesgo de cumplimiento e integridad, las organizaciones deben establecer controles internos, pruebas independientes y auditorías continuas para evaluar la eficacia de sus programas AML y ESG. También deben designar a un Oficial de Cumplimiento de BSA/AML dedicado que supervise la capacitación y garantice el cumplimiento de las políticas y procedimientos AML y ESG. Los programas regulares de capacitación y concientización son esenciales para mantener a los empleados informados sobre los últimos estándares y mejores prácticas AML y ESG (Deloitte).

Al abordar de manera efectiva los riesgos de integridad ESG, alinear las estrategias comerciales con los principios AML y ESG, e implementar prácticas sólidas de gestión de riesgos de cumplimiento e integridad, las organizaciones pueden navegar por el panorama regulatorio en evolución e integrar el cumplimiento AML y los estándares ESG con éxito. Esta integración garantiza prácticas responsables y sostenibles, al tiempo que mitiga las amenazas de delitos financieros derivadas de los riesgos ESG.

Componentes de un programa eficaz de cumplimiento de la lucha contra el blanqueo de capitales

Para combatir eficazmente el fraude financiero y garantizar el cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero (AML), las instituciones financieras deben establecer programas integrales de cumplimiento AML. Estos programas constan de varios componentes que trabajan juntos para mitigar los riesgos y mantener el cumplimiento normativo. Los componentes clave de un programa eficaz de cumplimiento de AML incluyen:

Evaluación de riesgos

Una comprensión profunda de los riesgos asociados con el negocio de una institución financiera es esencial para desarrollar un programa efectivo de cumplimiento de AML. El proceso de evaluación de riesgos implica identificar y evaluar cuidadosamente los riesgos relacionados con los productos y servicios, los clientes y las ubicaciones geográficas. Esto ayuda a las instituciones a adaptar sus esfuerzos de cumplimiento a su perfil de riesgo específico, según lo reconocido por FinCEN.

Revisión de Controles Internos

Una revisión de los controles internos es un componente crucial de un programa de cumplimiento de AML. Implica evaluar las políticas, procedimientos y procesos dentro de una institución financiera para garantizar el cumplimiento de las regulaciones AML. Esta revisión abarca elementos estructurales y de personal, incluidas responsabilidades internas claramente definidas, normas seguras y sistemas de presentación de informes obligatorios.

Pruebas y auditorías independientes

Las auditorías independientes de terceros son muy recomendables como una práctica recomendada dentro de un programa de cumplimiento de AML. Estas auditorías deben realizarse regularmente, generalmente cada 12 a 18 meses. Deben basarse en el riesgo y responder al perfil de riesgo de la entidad, constituyendo un elemento esencial en la gestión del riesgo. Las auditorías garantizan que el programa de cumplimiento de la institución sea eficaz, esté actualizado y esté alineado con los requisitos normativos.

Oficial de Cumplimiento y Capacitación de BSA/AML

La designación de un oficial de cumplimiento de BSA/AML es un paso crucial para garantizar la experiencia en las regulaciones AML y el diseño e implementación del programa de cumplimiento. El oficial de cumplimiento desempeña un papel fundamental en la sensibilización del consejo de administración y la alta dirección de la institución sobre el estado de cumplimiento. Además, la capacitación integral es esencial para los empleados, particularmente aquellos en categorías de riesgo específicas, para fomentar una cultura de cumplimiento en toda la institución (Grupo de Menor Riesgo).

Al incorporar estos componentes en sus programas de cumplimiento de AML, las instituciones financieras pueden gestionar eficazmente los riesgos, mantener el cumplimiento normativo y protegerse contra el fraude financiero. Cada componente desempeña un papel vital en el desarrollo de un programa de cumplimiento sólido y personalizado que se alinee con el perfil de riesgo y los requisitos reglamentarios de la institución.

El papel de los criterios ESG en la vigilancia de la lucha contra el blanqueo de capitales

A medida que la importancia de los factores ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) continúa creciendo en todas las industrias, su integración en las prácticas contra el lavado de dinero (AML) se vuelve cada vez más relevante. Las instituciones financieras están reconociendo el vínculo crítico entre el cumplimiento de AML y las consideraciones ESG, lo que lleva al desarrollo de estrategias que abordan ambas áreas de manera cohesiva.

Integración de los factores ESG en las prácticas de lucha contra el blanqueo de capitales

La integración de los factores ESG en las prácticas de lucha contra el blanqueo de capitales permite a las instituciones financieras mejorar la gestión de riesgos y las prácticas empresariales responsables. Al tener en cuenta los riesgos ESG en sus procesos de supervisión de la lucha contra el blanqueo de capitales, las entidades pueden identificar posibles amenazas de delitos financieros derivadas de actividades ilícitas relacionadas con los ASG. Esta convergencia de los esfuerzos AML y ESG ayuda a combatir el fraude, la corrupción, la trata de personas, el contrabando y otras actividades ilícitas.

Para integrar eficazmente los factores ESG, las instituciones financieras están mejorando sus procesos de diligencia debida para identificar y evaluar los riesgos relacionados con ESG. Esto incluye someter a las empresas de sectores sensibles a medidas reforzadas de diligencia debida y actualizar las señales de alerta y las tipologías para tener en cuenta las actividades ESG ilícitas. Al incorporar indicadores de rendimiento relacionados con ESG en sus procesos de lucha contra el blanqueo de capitales, las entidades pueden supervisar e identificar mejor los riesgos potenciales asociados a los factores ESG (LinkedIn).

Mejora de la gestión de riesgos y las prácticas empresariales responsables

La integración de las consideraciones ESG en el cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales puede conducir a mejores prácticas de gestión de riesgos. Las instituciones financieras pueden mejorar sus evaluaciones de riesgo incorporando factores de riesgo ESG y ajustando sus declaraciones de apetito de riesgo en consecuencia. Al actualizar las políticas, los procedimientos y los controles internos para tener en cuenta las consideraciones ESG, las instituciones pueden alinear sus prácticas de gestión de riesgos con las prácticas comerciales responsables y las expectativas regulatorias.

Además, las instituciones financieras están reconociendo el papel de los procesos de lucha contra el blanqueo de capitales a la hora de abordar los riesgos ESG. Al utilizar marcos y procedimientos de lucha contra el blanqueo de capitales, las instituciones pueden identificar y mitigar los riesgos potenciales asociados a los factores ESG. Esto incluye brindar capacitación a los miembros del personal sobre las consideraciones de AML relacionadas con ESG y actualizar las narrativas de presentación de informes de actividades sospechosas (SAR) para incluir información específica sobre consideraciones ESG. Estas medidas mejoran la gestión de riesgos y respaldan las prácticas comerciales responsables.

Utilización de procesos de lucha contra el blanqueo de capitales para abordar los riesgos ESG

Los procesos de lucha contra el blanqueo de capitales pueden desempeñar un papel vital a la hora de abordar los riesgos ESG al proporcionar un marco para identificar y evitar tratos con regímenes políticos deshonestos, grupos terroristas y promover cuestiones de derechos humanos como el trabajo forzoso y la trata de personas. Los legisladores están utilizando sanciones y requisitos de lucha contra el blanqueo de capitales para abordar las cuestiones ESG, garantizando que las instituciones financieras cumplan con las regulaciones y ayuden a combatir las actividades ilícitas que violan los principios ESG (LinkedIn).

Al utilizar los procesos de lucha contra el blanqueo de capitales para abordar los riesgos ESG, las instituciones financieras están mejor equipadas para identificar y gestionar los riesgos potenciales asociados a los factores ambientales, los problemas sociales y las prácticas de gobernanza. Este enfoque integrado refuerza tanto el cumplimiento de la lucha contra el blanqueo de capitales como las consideraciones ESG, apoyando la resiliencia y la sostenibilidad generales de las instituciones financieras.

La integración de los factores ESG en las prácticas de lucha contra el blanqueo de capitales es un área en evolución, impulsada por los desarrollos legislativos, las expectativas regulatorias y la necesidad de prácticas comerciales responsables y sostenibles. Las instituciones financieras están adaptando sus procesos de lucha contra el blanqueo de capitales para tener en cuenta las consideraciones ESG, actualizando las evaluaciones de riesgo, las políticas y los procedimientos para tener en cuenta estos factores. Al adoptar el papel de los criterios ESG en el cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales, las entidades pueden abordar eficazmente los riesgos emergentes y contribuir a un ecosistema financiero más sostenible y responsable.

El futuro del cumplimiento de AML y la integración de ESG

A medida que el panorama de los servicios financieros continúa evolucionando, la integración del cumplimiento de la lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y las normas ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) está preparada para desempeñar un papel cada vez más importante. De cara al futuro, hay varias áreas clave que darán forma al futuro de esta integración.

Novedades legislativas y sanciones

Los legisladores están reconociendo el vínculo fundamental entre el cumplimiento de la lucha contra el blanqueo de capitales y las consideraciones ESG. Están utilizando sanciones y requisitos de lucha contra el blanqueo de capitales para abordar cuestiones ESG, proporcionando un marco para identificar y evitar tratos con regímenes políticos deshonestos, grupos terroristas y promoviendo cuestiones de derechos humanos como el trabajo forzoso y la trata de personas (LinkedIn). Las instituciones financieras deben mantenerse al tanto de estos desarrollos legislativos y garantizar el cumplimiento de los requisitos AML y ESG para mitigar los riesgos y mantener la alineación regulatoria.

Actualización de los procesos de lucha contra el blanqueo de capitales por consideraciones ESG

Para tener en cuenta mejor las consideraciones ESG, las instituciones financieras están mejorando sus procesos de lucha contra el blanqueo de capitales. Esto incluye someter a las empresas de sectores sensibles a una mayor diligencia debida, actualizar las señales de alerta y las tipologías para tener en cuenta las actividades ESG ilícitas, y reforzar las narrativas de presentación de los informes de actividades sospechosas (SAR) para incluir información específica sobre las consideraciones ESG. Al incorporar factores ESG en las prácticas de lucha contra el blanqueo de capitales, las instituciones pueden identificar y mitigar de forma proactiva los riesgos asociados a los daños medioambientales, los problemas sociales y los fallos de gobernanza.

Mejora de las evaluaciones y políticas de riesgo de lucha contra el blanqueo de capitales

Para integrar plenamente las consideraciones ESG en el cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales, las instituciones financieras deben actualizar sus evaluaciones, políticas y procedimientos de riesgo de lucha contra el blanqueo de capitales. Esto incluye la mejora de los controles internos, el ajuste de las declaraciones de apetito de riesgo, la formación del personal en materia de lucha contra el blanqueo de capitales centrada en los criterios ESG y la incorporación de indicadores clave de rendimiento relacionados con los criterios ESG en los procesos de lucha contra el blanqueo de capitales. Al alinear las evaluaciones y políticas de riesgo de lucha contra el blanqueo de capitales con los principios ASG, las entidades pueden identificar y abordar eficazmente los riesgos que surgen de las actividades relacionadas con ESG.

El futuro del cumplimiento de la normativa AML y de la integración de los criterios ESG radica en el reconocimiento continuo del vínculo fundamental entre estas dos áreas. Las instituciones financieras deben adaptarse a la evolución de la legislación, actualizar sus procesos de lucha contra el blanqueo de capitales para tener en cuenta los factores ESG y mejorar sus evaluaciones de riesgos y políticas en consecuencia. Al hacerlo, pueden fomentar un comportamiento corporativo responsable, mitigar los riesgos asociados con los delitos financieros y los problemas relacionados con ESG, y crear valor y sostenibilidad a largo plazo.

Para obtener más información sobre la integración de ESG en AML y su impacto, puede consultar nuestras secciones anteriores sobre Fundamentos e impacto de ESG y El papel de ESG en el monitoreo contra el lavado de dinero.