Arte y blanqueo de dinero: Rompiendo la conexión

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Hay dos cosas en común en el trato con el arte y el blanqueo de dinero: el gran respeto por la privacidad y el hecho de que la gente en este campo está acostumbrada a manejar transacciones con grandes cantidades en juego. Al fin y al cabo, el arte no es barato y, por ello, los corruptos tienden a orientarse hacia el negocio del arte.

El arte y el blanqueo de dinero se han entrelazado en el sentido de que la riqueza obtenida ilegalmente se oculta a través de obras maestras y creaciones impresionantes. Las transacciones se hacen para que parezca que están destinadas a rendir culto a las obras de arte, pero en realidad se hacen para encubrir las medidas tomadas por individuos sin escrúpulos para mantener su riqueza mal habida lejos de la mirada de la ley. Esta parte del negocio del arte es una zona difícil y oscura que debe ser explorada y las leyes contra el blanqueo de dinero se ponen en marcha para abordar la cuestión.

Índice de contenidos

Puntos clave

  • El negocio del arte es un objetivo de los actos de blanqueo de dinero porque es lucrativo y muy secreto.
  • Los gobiernos de todo el mundo están trabajando para proteger el negocio del arte mediante la aplicación de leyes y reglamentos contra el blanqueo de capitales.
  • La lucha contra el blanqueo de capitales será más eficaz si se utiliza la tecnología.

Arte y blanqueo de dinero

El negocio del arte está considerado como uno de los más rentables del mundo. En 2016, las personas denominadas «ultra high net-worth individuals» (UHNWIs) poseen alrededor de 1,62 billones de dólares en obras de arte y en los diez años siguientes se prevé que esta cantidad crezca hasta la friolera de 2,7 billones de dólares.

Cada vez son más las personas que invierten en el arte, pero no sólo porque les guste la belleza y la artesanía, sino por razones más oscuras e ilícitas. Tras la aplicación de leyes destinadas a profundizar en las transacciones sospechosas en diversos mercados, los blanqueadores de capitales han recurrido a centrarse en el mercado del arte, ya que se considera el mayor mercado no regulado del mundo, aparte del de las drogas.

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Los negocios más comunes de blanqueo de dinero en el mercado del arte son el contrabando, la venta de piezas falsas, el saqueo organizado y el robo. Estos actos ilícitos siguen produciéndose bajo la apariencia de tratos privados y quedan por resolver mediante la creación de más normativas para luchar contra el blanqueo de capitales.

¿Cómo contribuye la ley a la lucha contra el blanqueo de capitales en el mundo del arte?

Los gobiernos de todo el mundo son conscientes de las transacciones de blanqueo de dinero que se producen en el negocio del arte. Para penetrar en el oscuro arte del blanqueo de dinero que se esconde bajo los negocios privados que se realizan, se han propuesto varias leyes y reglamentos para abordar la cuestión.

La Ley de la Secretaría del Banco de los Estados Unidos

La Ley de Secretaría Bancaria (BSA) de Estados Unidos, también conocida como Ley de Información sobre Transacciones Monetarias y Extranjeras (CFTRA), es una ley que obliga a las instituciones financieras de Estados Unidos a ayudar a sus organismos gubernamentales a detectar y prevenir el blanqueo de capitales. Se trata de un gran esfuerzo para luchar contra el blanqueo de capitales, pero no incluye el control de las actividades dentro de las casas de subastas de arte ni de los negocios realizados por las empresas del sector del arte.

El Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes propuso tres proyectos de ley para organizar muchas de las ideas de reforma que han estado rondando la BSA y la lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y las leyes de lucha contra la financiación del terrorismo (CFT). Algunas de las propuestas más destacadas de los proyectos de ley eran la creación de un programa de denuncia de irregularidades y la intensificación de la cobertura de la BSA para que también pueda responsabilizar de sus actos a los «marchantes de arte o antigüedades» ilegales.

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La Quinta Directiva contra el blanqueo de capitales

El 19 de junio de 2018 se publicó en el Diario Oficial de la Unión Europea la Quinta Directiva contra el blanqueo de capitales (AML). La adopción completa de esta directiva por parte de los Estados miembros fue el 10 de enero de 2020.

Esta ley obligará a los marchantes y empresas de arte a ser más transparentes con sus transacciones, especialmente las que superen los 10.000 euros. La Directiva es una prometedora normativa que regularía las actividades artísticas de los Estados miembros, pero eso sólo ocurriría si los miembros deciden adoptarla en sus legislaciones nacionales.

Ley de Prevención del Tráfico Ilícito de Arte y Antigüedades

En Estados Unidos, el Congreso ha propuesto la Ley de Prevención del Tráfico Ilícito de Arte y Antigüedades para ampliar la cobertura de la BSA. La ley obliga básicamente a los comerciantes de arte y antigüedades a informar de sus actividades con importes superiores a 10.000 dólares.

Además, la ley exige que el mercado del arte conozca a sus clientes mediante la comprobación de sus antecedentes y la aplicación de medidas que impidan que participen en actividades sin escrúpulos. El objetivo de la ley es lograr la transparencia en los tratos comerciales, lo que se traduce en un comercio responsable y legal entre los comerciantes de arte y antigüedades y no deja lugar a las actividades de blanqueo de dinero.

¿Cómo ayuda la tecnología a combatir el blanqueo de dinero en el negocio del arte?

La tecnología hace la vida más cómoda, pero uno de sus usos más significativos es que hace que las operaciones comerciales sean más eficaces y rastreables. En el ámbito del arte o de cualquier otro negocio, contar con una forma fiable de analizar las operaciones, la inteligencia de los clientes y el blockchain supondrá una gran diferencia en la lucha contra el blanqueo de capitales y otros actos ilícitos.

Las tecnologías avanzadas pueden evaluar las piezas de arte e identificar las fuentes de información, reconociendo en última instancia si una actividad es legítima o no. Un buen ejemplo sería el Art-360 de Deloitte, que puede evaluar la exposición al riesgo de una entidad que trata con una obra de arte. Las tecnologías basadas en la nube también son la tendencia en estos días, dado que ofrecen mayores cantidades de almacenamiento de datos, fuentes de información y tipos de procesos detallados de los que puede beneficiarse el negocio del arte.

Resumen

El negocio del arte es una industria rentable y, sin embargo, los riesgos de estar expuesto al blanqueo de dinero siguen siendo elevados porque las leyes que rodean el mercado del arte pueden no ser tan completamente eficaces para cubrir todas las posibles oportunidades que los individuos ilegales pueden aprovechar para realizar sus actos. La normativa y las leyes han empezado a avanzar en los últimos años a medida que los países implicados son más conscientes de los peligros del blanqueo de dinero en el mundo del arte. Sin embargo, el camino hacia una industria del arte libre de delitos todavía es largo.

El avance de la tecnología es una gran herramienta para mejorar las operaciones de los comerciantes de arte y antigüedades, lo que conduce también a una forma más fiable y legítima de gestionar su negocio. La transparencia y los métodos más legítimos pueden lograrse mediante el uso de innovaciones prometedoras.

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