¿Qué es la financiación del terrorismo?

We empower Anti-Financial Crime and Corporate Risk Management Professionals

  • Home
  • /
  • Blog
  • /
  • ¿Qué es la financiación del terrorismo?
1 47

¿Qué es la financiación del terrorismo? Los terroristas y las organizaciones terroristas llevan mucho tiempo amenazando nuestras vidas. Si lo pensamos bien, probablemente todos tengamos nuestra propia experiencia al respecto. Ya sea que hayamos sido testigos de un acto de terrorismo o que conozcamos a alguien que lo haya hecho.

¿Qué es la financiación del terrorismo?

Los terroristas y las organizaciones terroristas amenazan la seguridad, las infraestructuras, los ciudadanos y las comunidades de todo el mundo. Se calcula que los terroristas matan una media de 21.000 personas al año en todo el mundo. Dicho esto, el terrorismo tiende a estar muy focalizado geográficamente: El 95% de las muertes en 2017 se produjeron en Oriente Medio, África o el sur de Asia.

Hay una canción que se llama «Money makes the world go around». Este mensaje también es válido para los terroristas y las organizaciones terroristas. El dinero es la savia del terrorismo. La financiación del terrorismo en las organizaciones requiere una importante financiación, tanto para la realización de los actos terroristas como para otras cuestiones. En particular, para mantener el funcionamiento de la organización, cubrir sus necesidades técnicas básicas y los gastos relacionados con la difusión de sus ideologías.

La revista Forbes ha elaborado una lista de las organizaciones terroristas más ricas del mundo. Se calcula que los ingresos anuales totales de las diez mayores organizaciones terroristas ascienden a la increíble cantidad de casi 4.000 millones de dólares estadounidenses. A la cabeza de la lista se encuentra la organización Hezbolá, con 6.200 millones de dólares.

Usted se preguntará: ¿Cómo es posible que estas organizaciones terroristas puedan recibir tanto dinero? Esto es así especialmente a la luz de la lucha mundial contra el terrorismo, las sanciones económicas mundiales y las listas de designación de organizaciones terroristas.

¿Qué Es La FinanciacióN Del Terrorismo?

Financiación del terrorismo Descripción

¿Cómo puede ser esto? La respuesta es la financiación del terrorismo. La financiación del terrorismo puede describirse simplemente como la financiación de actos terroristas, de terroristas y de organizaciones terroristas. Pero la financiación del terrorismo es algo más que proporcionarles el dinero. La financiación del terrorismo también puede implicar la facilitación de actos terroristas utilizando otros activos o depósitos de valor, como petróleo y recursos naturales, propiedades, documentos legales, instrumentos financieros y otros. Pero la financiación del terrorismo no se detiene ahí.

Los terroristas y las organizaciones terroristas suelen necesitar dinero para mantenerse y llevar a cabo actos terroristas. La financiación del terrorismo abarca los medios y métodos utilizados por las organizaciones terroristas para financiar actividades que amenazan la seguridad nacional e internacional. El dinero proporciona a las organizaciones terroristas la capacidad de llevar a cabo actividades terroristas, que puede provenir de una gran variedad de fuentes. El dinero puede proceder de fuentes legítimas, como los beneficios de empresas y organizaciones benéficas, y de fuentes delictivas, como el tráfico de drogas, el contrabando de armas o los secuestros para pedir rescate.

Los terroristas también utilizan cada vez más las tecnologías modernas, como la cadena de bloques y las criptomonedas. Utilizan la criptomoneda para ayudar a financiar los ataques más fácilmente de lo que podrían hacer con las monedas fiduciarias.

Métodos utilizados para la financiación del terrorismo

Varios países y organizaciones multinacionales mantienen listas de organizaciones terroristas, aunque no hay coherencia en cuanto a las organizaciones designadas como tales. En Estados Unidos, esta lista la lleva la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro. Las transacciones financieras que benefician a las organizaciones terroristas designadas suelen estar prohibidas.

Para eludir los esfuerzos por impedir dicha financiación, las organizaciones terroristas designadas pueden emplear diversas estrategias. Por ejemplo, pueden hacer múltiples transferencias de menor valor en un intento de evitar la detección, o pueden utilizar a personas sin antecedentes penales para completar las transacciones financieras con el fin de hacer que las transferencias de fondos sean más difíciles de rastrear. Estas transacciones también pueden disfrazarse como donaciones benéficas o regalos a familiares. Los países no pueden combatir el terrorismo por sí solos porque los actores empresariales deben analizar las transacciones financieras. Si las empresas no cumplen la ley, el Estado puede imponer multas o sanciones reglamentarias.

Blanqueo de capitales y financiación del terrorismo

Actividades delictivas como el tráfico de drogas, el contrabando, la trata de personas, la corrupción y otras suelen generar grandes sumas de dinero para los individuos o grupos implicados. Sin embargo, al utilizar fondos de estas fuentes ilegales, los delincuentes se arriesgan a atraer la atención de las autoridades y a exponerse a un proceso penal. Para beneficiarse libremente del producto de su delito, deben ocultar el origen ilícito de estos fondos.

En pocas palabras, el «blanqueo de capitales» es el proceso de ocultar el origen ilícito de las ganancias de una actividad delictiva. Según las disposiciones sobre el blanqueo de capitales de la Convención de Viena y la Convención de Palermo, puede abarcar tres actus reas distintas y alternativas: I la conversión o transferencia, a sabiendas de que dichos bienes son producto del delito; (ii) la ocultación o el encubrimiento de la verdadera naturaleza, el origen, la ubicación, la disposición, el movimiento o la propiedad de los bienes o los derechos con respecto a los mismos, a sabiendas de que dichos bienes son producto del delito; y (iii) la adquisición, el movimiento, la propiedad o los derechos con respecto a los bienes.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) estableció la norma internacional de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. El GAFI es una organización de 33 miembros que se encarga principalmente de elaborar una norma mundial contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. El GAFI fue creado en 1989 por la Cumbre del G-7 celebrada en París y colabora estrechamente con otras organizaciones internacionales clave, como el FMI, el Banco Mundial, las Naciones Unidas y organismos regionales del tipo del GAFI.

Reflexiones finales

Los delincuentes han demostrado su capacidad de adaptación y su oportunismo a la hora de encontrar nuevos canales para blanquear el producto de sus actividades ilegales y financiar el terrorismo. A medida que Internet se convierte en un fenómeno más global, los sitios web comerciales y los sistemas de pago por Internet son potencialmente vulnerables a una amplia gama de riesgos y vulnerabilidades que las organizaciones criminales y los grupos terroristas pueden explotar.

El presente estudio examina los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (LA/FT) asociados a los sitios web comerciales y a los sistemas de pago por Internet, centrándose en los sitios web intermediados de cliente a cliente como los más vulnerables a los abusos debido a su popularidad, accesibilidad pública y elevado volumen de transacciones comerciales transfronterizas. El análisis también incluye una serie de estudios de casos que muestran cómo se pueden utilizar los sitios web de cliente a cliente mediados para el LD/FT.

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked

{"email":"Email address invalid","url":"Website address invalid","required":"Required field missing"}