¿Qué es la financiación del terrorismo? La mayoría de las definiciones de terrorismo se centran en los atentados. Sin embargo, algunas definiciones contemplan a los individuos implicados en atentados terroristas. Una definición común de terrorismo es «el uso premeditado o la amenaza de uso de violencia o brutalidad extra-normal por parte de grupos sub-nacionales para obtener un objetivo político, religioso o ideológico a través de la intimidación de una gran audiencia, normalmente no involucrada directamente con la elaboración de políticas que los terroristas buscan influenciar».
¿Qué es la financiación del terrorismo?
La financiación del terrorismo implica la transferencia de fondos a nivel internacional, principalmente a través de transferencias bancarias y pagos electrónicos. Los terroristas se dedican a delinquir y cooperan con los delincuentes para generar fondos y conseguir armas. La financiación del terrorismo no implica necesariamente dinero. Puede consistir en un intercambio de bienes y, aunque se utilice dinero, puede que no llegue al terrorista o a la célula operativa si se cambia por bienes.
Los terroristas producen la destrucción de economías, naciones y vidas humanas utilizando una tecnología sencilla y bastante barata. Para ejecutar con éxito sus ataques, los terroristas necesitan recursos financieros. Normalmente, utilizan diferentes fuentes de dinero en función de lo que tengan disponible, de sus motivaciones y de los obstáculos a los que se enfrentan las fuerzas del orden. El objetivo del terrorismo no es la financiación, sino perseguir sus objetivos ideológicos. La financiación sólo se utiliza como medio para conseguir un fin.
La financiación del terrorismo se refiere a la provisión de fondos o ayuda financiera a terroristas individuales o a actores no estatales. La mayoría de los países han implementado medidas contra la financiación del terrorismo (CTF), a menudo como parte de su legislación contra el blanqueo de dinero. Algunos países y organizaciones multinacionales han elaborado una lista de organizaciones terroristas, aunque no hay coherencia en cuanto a las organizaciones designadas como terroristas por cada país. El Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI) ha formulado recomendaciones del CTF a sus miembros. Ha elaborado una lista negra y una lista gris de países que no han tomado las medidas adecuadas en materia de FTL.
Aspectos similares que intervienen en la delincuencia transnacional
La financiación del terrorismo se asemeja a la delincuencia transnacional, ya que incluye aspectos similares:
- La participación de actores racionales;
- El uso de la violencia extrema, como el asesinato, el chantaje, el secuestro y las amenazas de represalias;
- Ir en contra de las normas establecidas por las instituciones públicas y el Estado; y
- En su mayoría operan de forma clandestina.
¿Qué es la financiación del terrorismo? La financiación del terrorismo puede implicar la transferencia de fondos a nivel internacional, mediante transferencias bancarias y pagos electrónicos. En la mayoría de los casos, los terroristas se dedican a delinquir y cooperan con los delincuentes para generar fondos y conseguir armas. También es habitual que los terroristas participen en el tráfico de drogas, el comercio de armas, el contrabando de grandes cantidades de dinero en efectivo y otras sustancias ilegales, el comercio de piedras preciosas o el secuestro para generar dinero.
Las redes terroristas suelen ser flexibles y la toma de decisiones está descentralizada. A diferencia de los delincuentes transnacionales, cuyo principal objetivo es obtener beneficios, los terroristas se mueven por objetivos ideológicos y tienen objetivos indiscriminados.
Vías de financiación del terrorismo
Para ejecutar con éxito sus ataques, los terroristas necesitan recursos financieros. Normalmente, utilizan diferentes fuentes de dinero en función de las fuentes de dinero disponibles, de sus motivaciones y de los obstáculos a los que se enfrentan las fuerzas del orden. Los terroristas dependen de fondos de fuentes tanto legales como ilegales. El dinero procedente de fuentes legales incluye las contribuciones benéficas y las donaciones. Los fondos procedentes de fuentes ilícitas están vinculados principalmente a la actividad delictiva.
Financiación de organizaciones terroristas
El objetivo del terrorismo no es la financiación, sino la persecución de objetivos ideológicos. La financiación es un medio para conseguir un fin. La financiación puede ser directa o indirecta.
La ejecución de los ataques, por supuesto, requiere tanto costes directos como indirectos. Los costes directos se utilizan para llevar a cabo los atentados terroristas, mientras que los costes indirectos se utilizan para financiar la organización terrorista y seguir fomentando su ideología.
Además de centrarse en los atentados principales, se necesita financiación para otras actividades, como la adquisición de armas, la formación de nuevos terroristas, el pago de sobornos, la falsificación de documentos y la búsqueda de apoyo a través de los medios de comunicación en forma de propaganda.
Blanqueo de capitales
¿Qué es la financiación del terrorismo? La financiación del terrorismo y el blanqueo de capitales son conceptos opuestos que a menudo se relacionan en la legislación y la normativa. El blanqueo de capitales es el proceso de hacer que el dinero obtenido de actividades delictivas parezca legítimo para que se reintegre en el sistema financiero, mientras que la financiación del terrorismo se refiere al uso de los fondos y no a su origen.
La literatura forense ha publicado un estudio en profundidad de la relación simbiótica entre el crimen organizado y las organizaciones terroristas detectadas en Estados Unidos y otros países, denominadas puntos de nexo entre crimen y terrorismo. El artículo de Perri, Lichtenwald y MacKenzie subraya la importancia de los grupos de trabajo multiinstitucionales y las herramientas que pueden utilizarse para identificar, infiltrar y desmantelar las organizaciones que operan en los puntos de enlace entre la delincuencia y el terrorismo.
Un tipo es el contrabando de dinero en efectivo a gran escala y su colocación a través de negocios con gran cantidad de efectivo. Ahora también están transfiriendo fondos a través de los nuevos sistemas de pago en línea. También utilizan esquemas relacionados con el comercio para ocultar dinero. Sin embargo, los sistemas más antiguos no han sucumbido. Los terroristas siguen moviendo fondos a través de MSBs/Hawalas y transacciones internacionales en cajeros automáticos.[19] Las organizaciones benéficas también se utilizan en países donde los controles son menos estrictos.
Reflexiones finales
¿Qué es la financiación del terrorismo? Tanto la lucha contra el blanqueo de capitales como la lucha contra la financiación del terrorismo incorporan el concepto de «Conozca a su cliente» (KYC, por sus siglas en inglés), que requiere que las instituciones financieras realicen una identificación en persona y se aseguren de la legalidad de la transacción en cuestión. Aunque esta metodología no es la preferida por los bancos, los abogados u otros profesionales que pueden ver cómo se realiza una transacción monetaria o una asistencia jurídica, debido a las relaciones comerciales y con los clientes que pueden verse comprometidas por el proceso de identificación personal. Esto puede tensar las relaciones entre los clientes de larga duración que deben demostrar su identidad y los miembros respetados de la sociedad que no quieren que se les pida una identificación personal cada vez.
