¿Quién realiza el monitoreo de transacciones? El proceso de monitoreo de transacciones es continuo y realizado por el equipo de cumplimiento o antilavado de dinero de la organización. El propósito es asegurar que todas las transacciones iniciadas a través de la organización sean transacciones legítimas, y si no, tales transacciones se consideran sospechosas.
Las organizaciones o instituciones que manejan fondos públicos a través de depósitos o prestan dinero a clientes, o invierten dinero público, deben asegurarse de que desarrollan procesos y controles internos adecuados para supervisar las transacciones y actividades de los clientes o clientes con regularidad.
La supervisión de las transacciones es necesaria porque los blanqueadores de dinero o los terroristas pueden utilizar los canales de la organización o las instituciones para depositar sus fondos ilegales o transferirlos de un lugar a otro. Además, los requisitos de cumplimiento ALD / CTF incluyen el desempeño del monitoreo de transacciones. Por lo tanto, es uno de los requisitos reglamentarios para diversas organizaciones o instituciones.
¿Quién realiza el monitoreo de transacciones?
Las siguientes son algunas de las organizaciones o instituciones que están obligadas a realizar el seguimiento de las transacciones y actividades de los clientes para evitar el riesgo de estar involucrados en incidentes de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo:
- Bancos
- Empresas de servicios monetarios o MSB
- Casas de corretaje
- Negocios no financieros designados o DNFBP, incluidos abogados, contadores y agentes de bienes raíces
- Compañías de seguros
- Casas de corretaje
- Empresas o exchanges de criptomonedas
- Bolsa
- Empresas o negocios de remesas
- Organizaciones de crédito o préstamos
- Casinos, y
- Pasarelas de pago, etc.
Reflexiones finales
El monitoreo de transacciones generalmente lo realizan instituciones financieras como bancos, compañías de tarjetas de crédito y otros proveedores de servicios financieros. Esto se debe a que estas instituciones son responsables de detectar y prevenir delitos financieros como el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el fraude.
Las personas específicas responsables de realizar el monitoreo de transacciones pueden variar según la institución y su tamaño. En general, es realizado por oficiales de cumplimiento, analistas o investigadores que están capacitados para identificar actividades sospechosas y que tienen acceso a las herramientas y datos necesarios para llevar a cabo un monitoreo efectivo. En instituciones más grandes, puede haber equipos o departamentos dedicados que se centran únicamente en el monitoreo de transacciones.
Es importante tener en cuenta que el monitoreo de transacciones es una parte fundamental del programa contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CTF) de una institución. Por lo tanto, las personas que realizan el monitoreo de transacciones desempeñan un papel clave para garantizar la integridad y seguridad del sistema financiero.
