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Descripción general del proceso KYC de 4 pasos

The 4 Step Kyc Process

El proceso KYC de 4 pasos se realiza por diferentes razones y propósitos como parte de las medidas generales de rendimiento de KYC. Se requiere que el proceso KYC se realice de manera adecuada en diferentes etapas del ciclo de vida del cliente. El propósito de KYC es garantizar que se realice una evaluación de riesgos adecuada antes de incorporar a cualquier cliente, de modo que se evite el riesgo de incorporación de cualquier delincuente.

El Proceso Kyc De 4 Pasos

El proceso KYC de 4 pasos

Para realizar adecuadamente el proceso KYC, hay 4 pasos diferentes de KYC, que deben realizarse en una institución. Esos cuatro pasos son los siguientes:

Paso 1: Evaluar

Paso 2: Explorar

Paso 3: Organizar

Paso 4: Presentar

Paso 1. Evaluar

Evaluación de los riesgos de LA/TF involucrados en un cliente potencial, basada en la información de identificación proporcionada por el cliente con fines de verificación

Paso 2. Explorar

Explorar la información de identificación del cliente, para identificar la verdadera identidad del cliente y el beneficiario final.

Paso 3. Organizar

Organizar la información y el feedback obtenido de diferentes fuentes confiables, para corroborar la evidencia con la información del cliente.

Paso 4. Presente

Presentar el caso del cliente respectivo a la autoridad apropiada dentro de la organización para fines de revisión y aprobación.

El Proceso Kyc De 4 Pasos

Reflexiones finales

KYC o Conozca a su cliente es ahora un componente importante en la lucha contra los delitos financieros y el lavado de dinero, y la identificación del cliente es el aspecto más importante porque es el primer paso para desempeñarse mejor en las etapas posteriores del proceso. El panorama global de la lucha contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CFT) plantea enormes riesgos para las instituciones financieras.

Las regulaciones internacionales influenciadas por estándares como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ahora se incorporan a la legislación nacional, abarcando directivas estrictas y medidas preventivas como «KYC» para la identificación del cliente.